基于业务权限分级的客户管理方法及系统与流程

1.本发明涉及权限管理技术领域，具体为一种基于业务权限分级的客户管理方法及系统。


背景技术：

2.随着智能管理系统的普及，现在大多数企业在对客户信息进行管理时，通常采用客户管理系统实现客户信息的线上智能化管理。目前，由于客户都拥有一个自己专属的客户经理，所以现有的管理系统中，也通常指允许客户经理对应的操作账户对自己的客户信息进行操作管理。但是，由于一个客户在运维过程中会产生多条信息，而且每一个客户经理负责的客户也会有多个，因此每一个客户经理负责的客户的所有信息都只能由他自己进行操作的话，极大可能会因为操作量大而出现操作失误的问题，降低了客户信息的准确性。而且，在运维的后期中，也可能会有其他运营人员加入，在这个过程中也会产生信息，对于现在这种只有单账户具备操作权限的管理系统来说，首先需要运营人员将信息告知客户经理，然后再由客户经理进行操作，整个过程耗用的时间也将会增加。但是，若为所有的账户都开通权限，又容易出现因为其他账户操作失误而导致客户信息丢失或被更改的问题，同样也会降低客户信息的准确性。因此，需要一种能够对客户信息进行准确管理的系统。


技术实现要素：

3.本发明的目的之一在于提供一种基于业务权限分级的客户管理方法，以提高对客户信息管理的准确性。
4.本发明提供的基础方案一是：基于业务权限分级的客户管理方法，包括以下内容：获取客户信息并建立客户信息表；
5.其中，还包括以下内容：
6.根据操作所需权限对相应操作进行权限等级分类；
7.获取操作账户信息和授权信息，根据分类结果、操作账户信息和授权信息得到权限表，权限表包括权限等级和具有对应权限的操作账户；
8.接收操作请求，识别操作请求对应的操作权限和操作账户，根据权限表验证操作请求的操作账户是否具备进行对应操作的权限；若验证通过，根据操作请求对客户信息表进行对应操作，若验证不通过，则不执行对应该操作请求对应的操作。
9.基础方案一的原理及有益效果是：本方案中，获取客户信息并建立客户信息表，实现了客户信息的存档，也实现了对客户信息的在线管理功能。根据操作所需权限对不同的操作进行权限等级的划分后，明确了不同操作对应的权限等级；获取操作账户信息和授权信息后，又根据操作账户信息、授权信息和分类结果建立权限表，从而明确不同的操作账户所具备的操作权限；在接收到操作请求后，识别操作请求对应的操作权限和操作账户并进行验证，根据操作所需权限能够知晓对应的权限等级，然后根据权限表即可验证操作请求对应的操作账户是否具备对应的权限，若操作请求对应的操作账户存在于权限表中相应的
权限等级对应的操作账户中，表明对应的操作账户具备进行该操作的权限，验证通过，并完成该操作，而若是该操作账户不存在于权限表中相应的权限等级对应的操作账户中，表明该操作账户并不具备对应的操作权限，验证不通过，这种情况下也并不会执行对应的操作。
10.与现有技术相比，本方案中，通过为不同操作账户分配不同的操作权限，一方面实现了多个操作账户对客户信息的协作，能够减少单账户因为操作量大而出现操作失误的问题，另一方面，由于不同的操作账户具备不同的操作权限，也就限制了只有部分操作账户才能够对客户信息进行一些重要的操作，如修改、新增的操作，还能够避免客户信息被其他不具备相应权限的操作账户误操作而出现客户信息被更改或丢失的问题，从而也就提高了客户信息管理的准确性。
11.优选方案一：作为基础方案一的优选，在对操作进行权限等级分类时，将不同的操作分为客户主办权、信息维护权、信息查看权和业务申办权四类。有益效果：本方案中，将操作权限分为了四类，简化了分类操作。
12.优选方案二：作为优选方案一的优选，在创建客户信息时，获取当前的操作账户信息，为对应的操作账户授予客户主办权，并将操作账户信息对应存储为权限表中客户主办权的操作账户。有益效果：本方案中，在创建客户信息时，当前的操作账户即为业务经理的操作账户，因此此时将该操作账户作为客户主办权的操作账户进行存储，自动对业务经理的操作账户进行客户主办权的授权操作，操作简单。
13.优选方案三：作为优选方案一的优选，还包括以下内容：获取操作账户的授权请求，并获取客户主办权对应的操作账户的审批信息，若审批通过，则为操作账户授予相应的操作权限，若审批不通过，则不对操作账户进行操作权限的授予。有益效果：考虑到客户的后期维护中，可能会加入新的工作人员，为了方便相应的工作人员对客户信息的操作，就需要对工作人员的操作账户进行对应操作权限的授权，因此本方案中，在收取到操作账户的授权请求后，还获取客户主办权对应操作账户的审批信息，若审批通过，则为相应的操作账户授予对应的操作权限，方便相应的工作人员对客户信息进行相应的操作，而若是审批不通过，则对应的操作账户并不能获取对应操作权限的授予，从而能够避免由于其他账户误操作而导致客户信息缺失或被更改的问题。
14.优选方案四：作为基础方案一的优选，在根据客户信息建立客户信息表时，还获取校验信息，并根据校验信息对客户信息进行校验，若校验通过则建立客户信息表，若校验不通过，则反馈警告信息。有益效果：考虑到在客户后期维护过程中，很多操作都是基于客户信息开展的，为了确保后续操作的准确性，就需要保证客户信息的准确性，因此本方案中，在建立客户信息表时，还会获取校验信息，并根据检验信息对客户信息进行校验，若校验通过，则说明客户信息是准确性，此时再建立校验信息，从而保证了客户信息的准确性。
15.本发明提供的基础方案二是：基于业务权限分级的客户管理系统，包括接收模块，用于获取客户信息；其特征在于：还包括处理模块，用于根据客户信息建立客户信息表；
16.存储模块，用于存储客户信息表，还预存有权限等级分类表，权限等级分类表包括多个操作权限以及操作权限对应的操作；
17.接收模块还获取操作账户信息和授权信息，处理模块还根据权限等级分类表、操作账户信息和授权信息得到权限表，权限表包括权限等级和具有对应权限的操作账户；
18.接收模块还用于接收操作请求；
19.识别模块，用于识别操作请求对应的操作权限和操作账户，并根据权限表验证操作请求的操作账户是否具备进行对应操作的权限；
20.执行模块，若验证通过，执行模块根据操作请求对客户信息表进行对应操作，若验证不通过，执行模块不执行对应该操作请求对应的操作。
附图说明
21.图1为本发明基于业务权限分级的客户管理方法及系统实施例的示意图。
具体实施方式
22.下面通过具体实施方式进一步详细说明：
23.实施例基本如附图1所示：
24.基于业务权限分级的客户管理方法，包括以下内容：获取客户信息，还获取校验信息，并根据校验信息对客户信息进行校验，若校验通过则建立客户信息表，若校验不通过，则反馈警告信息；为了保证客户信息的真实性和准确性，本实施例中，校验信息包括身份证信息、地址信息和公安部人脸信息等，若客户为企业时，客户信息还包括营业执照信息。
25.根据操作所需权限对相应操作进行权限等级分类，根据分类结果得到权限等级分类表，权限等级分类表包括权限分类和对应的操作，本实施例中，权限分类包括四类：客户主办权、信息维护权、信息查看权和业务申办权，各类权限对应的操作如下表所示；
26.权限等级分类表
27.客户主办权信息维护权信息查看权业务申办权所有操作与信息维护相关操作和信息查看操作信息查看操作与业务相关类操作
28.其中，与信息维护相关的操作包括信息更正、修改等操作，与业务相关类操作包括授信申请、合同签约、放款等操作。
29.获取操作账户信息和授权信息，根据分类结果、操作账户信息和授权信息得到权限表，权限表包括权限等级和具有对应权限的操作账户，如下表所示。
30.权限表
31.权限等级客户主办权信息维护权信息查看权业务申办权账户账户a账户a、b、d账户a、b、c、d、e账户a、e
32.其中，客户主办权具有唯一性，而客户主办权为建立客户信息表时对应的操作账户，具体的，在获取客户信息时，还获取当前的操作账户信息，为对应的操作账户授予客户主办权，并将操作账户信息对应存储为权限表中客户主办权的操作账户。
33.设定客户甲有五位客户经理，对应的操作账户分别为账户a、账户b、账户c、账户d和庄户e，其中客户信息是通过账户a导入的，因此账户a拥有客户主办权，其余账户的权限分配如客户权限表所示。如上表，由于账户a有客户主办权，所以账户a能够对客户甲的客户信息进行所有的操作，而账户d由于只拥有信息查看权，所以只能够查看客户信息。
34.设定有两位客户，根据权限表和权限等级分类表得到信息
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权限管理表如下所示。
35.信息
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权限关联表
[0036][0037]
接收操作请求，识别操作请求对应的操作权限和操作账户，根据权限表验证操作请求的操作账户是否具备进行对应操作的权限；若验证通过，根据操作请求对客户信息表进行对应操作，若验证不通过，则不执行对应该操作请求对应的操作。
[0038]
获取操作账户的授权请求，并获取客户主办权对应的操作账户的审批信息，若审批通过，则为操作账户授予相应的操作权限，若审批不通过，则不对操作账户进行操作权限的授予。
[0039]
本实施例中，还公开了一种基于业务权限分级的客户管理系统，包括接收模块，用于获取客户信息；其特征在于：还包括处理模块，用于根据客户信息建立客户信息表；
[0040]
存储模块，用于存储客户信息表，还预存有权限等级分类表，权限等级分类表包括多个操作权限以及操作权限对应的操作；
[0041]
接收模块还获取操作账户信息和授权信息，处理模块还根据权限等级分类表、操作账户信息和授权信息得到权限表，权限表包括权限等级和具有对应权限的操作账户；
[0042]
接收模块还用于接收操作请求；
[0043]
识别模块，用于识别操作请求对应的操作权限和操作账户，并根据权限表验证操作请求的操作账户是否具备进行对应操作的权限；
[0044]
执行模块，若验证通过，执行模块根据操作请求对客户信息表进行对应操作，若验证不通过，执行模块不执行对应该操作请求对应的操作。
[0045]
以上所述的仅是本发明的实施例，方案中公知的具体结构及特性等常识在此未作过多描述，所属领域普通技术人员知晓申请日或者优先权日之前发明所属技术领域所有的普通技术知识，能够获知该领域中所有的现有技术，并且具有应用该日期之前常规实验手段的能力，所属领域普通技术人员可以在本技术给出的启示下，结合自身能力完善并实施本方案，一些典型的公知结构或者公知方法不应当成为所属领域普通技术人员实施本技术的障碍。应当指出，对于本领域的技术人员来说，在不脱离本发明结构的前提下，还可以作出若干变形和改进，这些也应该视为本发明的保护范围，这些都不会影响本发明实施的效果和专利的实用性。本技术要求的保护范围应当以其权利要求的内容为准，说明书中的具体实施方式等记载可以用于解释权利要求的内容。