一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备与流程

技术特征：
1.一种异常资源转移链路的确定方法，其特征在于，包括：获取目标时间段内的资源转移信息集；基于所述资源转移信息集构建账户关系网络；其中，所述账户关系网络用于表征账户之间的资源转移关系；对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络；其中，所述预处理包括：网络剪枝和网络切割；利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路；其中，所述异常资源转移链路的起始账户为有贷账户，终止账户为违禁账户。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于所述资源转移信息集构建账户关系网络，包括：标识所述资源转移信息集中各个资源转移信息对应的账户资源属性，得到第一资源转移信息集；其中，所述第一资源转移信息集中包含多条资源转移信息，每条资源转移信息包含资源转移发起账户、资源转移接收账户、账户实体属性、账户资源属性、资源转移关系的属性；确定所述第一资源转移信息集中涉及第三方账户的目标资源转移信息对应的备注信息；根据所述目标资源转移信息对应的备注信息将所述第三方账户转换为多个虚拟子账户，得到第二资源转移信息集；其中，一个虚拟子账户对应一类备注信息；基于所述第二资源转移信息集生成点边文件；根据所述点边文件构建账户关系网络；其中，所述账户关系网络中包含多个节点，节点之间通过有向边连接，每个节点对应一个账户，节点的属性包括账户实体属性和账户资源属性，边属性为资源转移关系的属性。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述账户实体属性包括：有贷账户、无贷账户和违禁账户；所述账户资源属性包括：账户贷款余额和账户自有余额；所述资源转移关系的属性包括：资源转移量和资源转移时间。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络，包括：根据所述账户关系网络中账户实体属性对节点进行筛选，得到目标候选节点集合；其中，所述目标候选节点集合中不包含仅存在出边或者入边的无贷账户节点；基于所述目标候选节点集合和所述账户关系网络，确定目标候选边集合；将所述目标候选节点集合和所述目标候选边集合对应的账户关系网络作为剪枝后的账户关系网络；利用弱联通算法对剪枝后的账户关系网络进行分割，得到所述多个子网络。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据所述账户关系网络中账户实体属性对节点进行筛选，得到目标候选节点集合，包括：将所述账户关系网络中账户实体属性为有贷账户的节点作为起始节点集；将所述账户关系网络中账户实体属性为违禁账户的节点作为终止节点集；将所述起始节点集和所述终止节点集作为初始候选节点集合；将所述账户关系网络中除所述初始候选节点集合中节点的其它节点作为待筛选节点
集；在所述待筛选节点集中目标节点同时存在出边和入边的情况下，将所述目标节点从所述待筛选节点集中移除并添加至所述初始候选节点集合中；在所述待筛选节点集中目标节点不同时存在出边和入边的情况下，将所述目标节点从所述待筛选节点集中移除，直至遍历所述待筛选节点集，得到所述目标候选节点集合。6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在利用弱联通算法对剪枝后的账户关系网络进行分割，得到所述多个子网络之后，还包括：确定所述多个子网络中目标子网络是否存在账户实体属性为有贷账户的节点和账户实体属性为违禁账户的节点；在确定所述目标子网络中不存在账户实体属性为有贷账户的节点和账户实体属性为违禁账户的节点的情况下，将所述目标子网络删除；在确定存在的情况下，确定所述目标子网络的下一子网络否存在账户实体属性为有贷账户的节点或者账户实体属性为违禁账户的节点，直至遍历所述多个子网络。7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路之后，还包括：获取业务规则；其中，所述业务规则是根据监控需求确定的；将所述异常资源转移链路中不符合所述业务规则的节点去除，得到目标异常资源转移链路。8.一种异常资源转移链路的确定装置，其特征在于，包括：获取模块，用于获取目标时间段内的资源转移信息集；构建模块，用于基于所述资源转移信息集构建账户关系网络；其中，所述账户关系网络用于表征账户之间的资源转移关系；预处理模块，用于对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络；其中，所述预处理包括：网络剪枝和网络切割；处理模块，用于利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路；其中，所述异常资源转移链路的起始账户为有贷账户，终止账户为违禁账户。9.一种异常资源转移链路的确定设备，其特征在于，包括处理器以及用于存储处理器可执行指令的存储器，所述处理器执行所述指令时实现权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，其上存储有计算机指令，所述指令被执行时实现权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

技术总结
本说明书实施例提供了一种异常资源转移链路的确定方法、装置和设备，涉及大数据技术领域，其中，该方法包括：获取目标时间段内的资源转移信息集；基于所述资源转移信息集构建账户关系网络；账户关系网络用于表征账户之间的资源转移关系；对所述账户关系网络进行预处理，得到多个子网络；预处理包括：网络剪枝和网络切割；利用启发式搜索算法对各个子网络进行搜索，得到所述各个子网络中的异常资源转移链路；异常资源转移链路的起始账户为有贷账户，终止账户为违禁账户。在本说明书实施例中，可以利用账户关系网络结合网络剪枝、预处理和启发式搜索算法可以高效对资源转移链路进行追踪分析，进而准确地确定出异常资源转移链路。进而准确地确定出异常资源转移链路。进而准确地确定出异常资源转移链路。


技术研发人员：林孙镇江 贾玉红 郑凡奇 张梦迪
受保护的技术使用者：中国工商银行股份有限公司
技术研发日：2021.07.19
技术公布日：2021/10/23