一种外汇处理方法及系统与流程

1.本发明涉及金融领域和业务处理领域，尤其涉及一种外汇处理方法及系统。


背景技术：

2.随着经济全球化的进行，国家之间的交流日益密切，外汇交易数量不断增多。
3.其中，如果金融机构如银行企业中存在外汇敞口，汇率的变动可能会给金融机构带来经济损失，形成汇率风险。对此，金融机构需要对外汇交易金额进行汇总，根据汇总金融进行外汇调拨。
4.但是，当前的外汇交易金额的汇总是由人工计算完成的，效率较低。


技术实现要素：

5.鉴于上述问题，本发明提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的外汇处理方法及系统，技术方案如下：
6.一种外汇处理方法，包括：
7.获得待处理的交易记录集；其中，所述交易记录集中包括至少一条交易记录，各所述交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各所述交易记录的账号信息中均包括核算码；
8.获得预设的外汇核算码组，所述外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
9.从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录；
10.将核算码为外汇核算码的各所述交易记录确定为目标交易记录；
11.基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。
12.可选的，各所述交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；所述从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录，包括：
13.对所述交易记录集中的任一所述交易记录：将所述交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为所述交易记录的核算码，确定所述外汇核算码组中是否包括所述交易记录的核算码，如果是，则将所述交易记录确定为核算码为外汇核算码的所述交易记录。
14.可选的，所述基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，包括：
15.在所述目标交易记录中，对汇率为1的各所述交易记录中的交易金额进行求和，获得第一汇总金额；
16.在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，获得相应的各转换后金额，将获得的各所述转换后金额进行求和，获得第二汇总金额；
17.将所述第一汇总金额和所述第二汇总金额进行求和；
18.所述确定最终汇总金额，包括：
19.将所述第一汇总金额与所述第二汇总金额求和所获得的和值确定为所述最终汇总金额。
20.可选的，所述在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，包括：
21.针对所述目标交易记录中的任一所述交易记录：基于所述交易记录中的汇率，对所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
22.可选的，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：
23.如果所述最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
24.可选的，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：
25.如果所述最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
26.一种外汇处理系统，包括：第一获得单元、第二获得单元、第一查找单元、第一确定单元、第一汇总单元和第二确定单元，其中：
27.所述第一获得单元，用于获得待处理的交易记录集；其中，所述交易记录集中包括至少一条交易记录，各所述交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各所述交易记录的账号信息中均包括核算码；
28.所述第二获得单元，用于获得预设的外汇核算码组，所述外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
29.所述第一查找单元，用于从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录；
30.所述第一确定单元，用于将核算码为外汇核算码的各所述交易记录确定为目标交易记录；
31.所述第一汇总单元，用于基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总；
32.所述第二确定单元，用于确定最终汇总金额。
33.可选的，各所述交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；
34.所述第一查找单元，用于对所述交易记录集中的任一所述交易记录：将所述交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为所述交易记录的核算码，确定所述外汇核算码组中是否包括所述交易记录的核算码，如果是，则将所述交易记录确定为核算码为外汇核算码的所述交易记录。
35.可选的，所述第一汇总单元包括：第一求和单元、第三获得单元、第一计算单元、第四获得单元、第二求和单元、第五获得单元和第三求和单元；其中：
36.所述第一求和单元，用于在所述目标交易记录中，对汇率为1的各所述交易记录中的交易金额进行求和；
37.所述第三获得单元，用于获得第一汇总金额；
38.所述第一计算单元，用于在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算；
39.所述第四获得单元，用于获得相应的各转换后金额；
40.所述第二求和单元，用于将获得的各所述转换后金额进行求和；
41.所述第五获得单元，用于获得第二汇总金额；
42.所述第三求和单元，用于将所述第一汇总金额和所述第二汇总金额进行求和；
43.所述第二确定单元，用于将所述第一汇总金额与所述第二汇总金额求和所获得的和值确定为所述最终汇总金额。
44.可选的，所述第一计算单元，用于针对所述目标交易记录中的任一所述交易记录：基于所述交易记录中的汇率，对所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
45.可选的，所述外汇处理系统还包括：第一标识单元；
46.所述第一标识单元，用于在所述确定最终汇总金额之后，如果所述最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
47.可选的，所述外汇处理系统还包括：第二标识单元；
48.所述第二标识单元，用于在所述确定最终汇总金额之后，如果所述最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
49.本发明提出的外汇处理方法及系统，可以获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。本发明可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。
50.上述说明仅是本发明技术方案的概述，为了能够更清楚地了解本发明的技术手段，可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本发明的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本发明的具体实施方式。
附图说明
51.为了更清楚地说明本技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本技术的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。
52.图1示出了本发明实施例提供的第一种外汇处理方法的流程图；
53.图2示出了本发明实施例提供的第三种外汇处理方法的流程图；
54.图3示出了本发明实施例提供的一种外汇处理系统的结构示意图。
具体实施方式
55.下面将参照附图更详细地描述本发明的示例性实施例。虽然附图中显示了本发明的示例性实施例，然而应当理解，可以以各种形式实现本发明而不应被这里阐述的实施例所限制。相反，提供这些实施例是为了能够更透彻地理解本发明，并且能够将本发明的范围完整的传达给本领域的技术人员。
56.如图1所示，本实施例提出了第一种外汇处理方法，该方法可以包括以下步骤：
57.s101、获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；
58.具体的，交易记录集中可以包括用于记录外汇交易的交易记录，也可以包括用于记录非外汇交易的交易记录。
59.具体的，每条交易记录中均可以对应保存账号信息、交易金额和汇率。
60.可以理解的是，汇率可以小于1、等于1或者大于1。当汇率等于1时，交易所使用的币种可以为人民币。
61.其中，每条交易记录的账号信息中均可以包括核算码。核算码可以为用于标识交易记录是否为为外汇交易的交易记录。
62.s102、获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
63.其中，外汇核算码可以为用于进行外汇交易的核算码。
64.具体的，外汇核算码组可以是由工作人员预先设置的。外汇核算码组中可以包括多条外汇核算码。
65.s103、从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；
66.具体的，本发明可以在获得交易记录集和外汇核算码组之后，可以从交易记录集中查找出核算码为外汇核算码的各条交易记录。
67.s104、将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；
68.具体的，本发明可以将核算码为外汇核算码的所有交易记录确定为目标交易记录。比如，如果交易记录集中包括第一交易记录、第二交易记录和第三交易记录，第一交易记录和第二交易记录中的核算码均外汇核算码，第三交易记录中的核算码不为外汇核算码，则本发明可以将第一交易记录和第二交易记录确定为目标交易记录。
69.s105、基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总；
70.具体的，本发明可以在确定目标交易记录后，分别基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，对各交易记录的交易金额进行汇率转换计算，将各交易记录的交易金额转换为同一币种如人民币的金额，获得各交易记录的转换后金额，之后再对各交易记录的转换后金额进行汇总计算。
71.s106、确定最终汇总金额。
72.具体的，本发明可以将目标交易记录中各交易记录的转换后金额进行汇总计算所获得的汇总金额，确定为最终汇总金额。
73.可选的，在本实施例提出的其他外汇处理方法中，在步骤s106之后，还可以包括：
74.如果最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
75.具体的，如果最终汇总金额大于0，则本发明可以确定当前外汇交易获得收益，将汇总结果标识为收益，实现对汇总结果的自动标识。
76.可选的，在本实施例提出的其他外汇处理方法中，在步骤s106之后，还可以包括：
77.如果最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
78.具体的，如果最终汇总金额小于0，则本发明可以确定当前外汇交易出现亏损，将汇总结果标识为亏损，实现对汇总结果的自动标识。
79.需要说明的是，本发明可以应用于金融领域和业务处理领域。
80.还需要说明的是，本发明通过执行步骤s101至s106，可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。
81.本实施例提出的外汇处理方法，可以获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。本发明可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。
82.基于图1，本实施例提出第二种外汇处理方法。在该方法中，各交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；此时，步骤s103可以包括：
83.对交易记录集中的任一交易记录：将交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为交易记录的核算码，确定外汇核算码组中是否包括交易记录的核算码，如果是，则将交易记录确定为核算码为外汇核算码的交易记录。
84.具体的，核算码可以是账号信息中处于指定位置次序的字符。比如，当账号信息包括26位字符时，核算码可以是账号信息中次序为第13至16位的字符。
85.具体的，如果某条交易记录中的核算码未存在于外汇核算码组中，则本发明可以禁止将该条交易记录确定为核算码为外汇核算码的交易记录。
86.需要说明的是，本发明可以有效实现对于核算码为外汇核算码的交易记录的查找，保证后续汇总计算的实现。
87.本实施例提出的外汇处理方法，可以有效实现对于核算码为外汇核算码的交易记录的查找，保证后续汇总计算的实现。
88.基于图1，如图2所示，本实施例提出第三种外汇处理方法。在该方法中，步骤s105可以包括步骤s201、s202、s203、s204、s205、s206和s207，步骤s106可以为步骤s208；其中：
89.s201、在目标交易记录中，对汇率为1的各交易记录中的交易金额进行求和；
90.可以理解的是，汇率为1时，可以说明交易是使用本币种如人民币进行交易的；汇率不为1时，可以说明交易是使用外币进行交易的。
91.具体的，本发明可以先行从目标交易记录中，划分出汇率为1的各交易记录，以及汇率不为1的各交易记录。
92.具体的，本发明可以先行对汇率为1的各交易记录中的交易金额进行汇总求和。
93.s202、获得第一汇总金额；
94.其中，第一汇总金额即是汇率为1的各交易记录中的交易金额进行汇总求和所获得的和值。
95.s203、在目标交易记录中，分别对汇率不为1的各交易记录中的交易金额进行汇率转换计算；
96.具体的，本发明可以分别对目标交易记录中汇率不为1的各条交易记录进行汇率转换计算。
97.具体的，步骤s203可以包括：
98.针对目标交易记录中的任一交易记录：基于交易记录中的汇率，对交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
99.s204、获得相应的各转换后金额；
100.具体的，转换后金额可以为对某条交易记录中的交易金额进行汇率转换计算所获得的金额。需要说明的是，本发明可以分别获得不同交易记录对应的转换后金额。
101.可以理解的是，各转换后金额属于同一币种，如人民币。
102.s205、将获得的各转换后金额进行求和；
103.具体的，本发明可以在获得各转换后金额后，对各转换后金额进行求和运算。
104.s206、获得第二汇总金额；
105.其中，第二汇总金额即为对各转换后金额进行求和运算所获得的和值。
106.s207、将第一汇总金额和第二汇总金额进行求和；
107.具体的，本发明可以在获得第一汇总金额和第二汇总金额后，再将第一汇总金额与第二汇总金额进行进一步的求和。
108.s208、将第一汇总金额与第二汇总金额求和所获得的和值确定为最终汇总金额。
109.需要说明的是，本发明通过步骤s201至s208，可以有效保证外汇汇总计算的准确度，从而有效保证外汇汇总计算的实现。
110.本实施例提出的外汇处理方法，可以有效保证外汇汇总计算的准确度，从而有效保证外汇汇总计算的实现。
111.与图1所示方法相对应，如图3所示，本实施例提出一种外汇处理系统。该外汇处理系统可以包括：第一获得单元101、第二获得单元102、第一查找单元103、第一确定单元104、第一汇总单元105和第二确定单元106，其中：
112.第一获得单元101，用于获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；
113.具体的，交易记录集中可以包括用于记录外汇交易的交易记录，也可以包括用于记录非外汇交易的交易记录。
114.具体的，每条交易记录中均可以对应保存账号信息、交易金额和汇率。
115.可以理解的是，汇率可以小于1、等于1或者大于1。当汇率等于1时，交易所使用的币种可以为人民币。
116.其中，每条交易记录的账号信息中均可以包括核算码。核算码可以为用于标识交易记录是否为为外汇交易的交易记录。
117.第二获得单元102，用于获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
118.其中，外汇核算码可以为用于进行外汇交易的核算码。
119.具体的，外汇核算码组可以是由工作人员预先设置的。外汇核算码组中可以包括多条外汇核算码。
120.第一查找单元103，用于从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；
121.具体的，本发明可以在获得交易记录集和外汇核算码组之后，可以从交易记录集
中查找出核算码为外汇核算码的各条交易记录。
122.第一确定单元104，用于将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；
123.具体的，本发明可以将核算码为外汇核算码的所有交易记录确定为目标交易记录。比如，如果交易记录集中包括第一交易记录、第二交易记录和第三交易记录，第一交易记录和第二交易记录中的核算码均外汇核算码，第三交易记录中的核算码不为外汇核算码，则本发明可以将第一交易记录和第二交易记录确定为目标交易记录。
124.第一汇总单元105，用于基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总；
125.具体的，本发明可以在确定目标交易记录后，分别基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，对各交易记录的交易金额进行汇率转换计算，将各交易记录的交易金额转换为同一币种如人民币的金额，获得各交易记录的转换后金额，之后再对各交易记录的转换后金额进行汇总计算。
126.第二确定单元106，用于确定最终汇总金额。
127.具体的，本发明可以将目标交易记录中各交易记录的转换后金额进行汇总计算所获得的汇总金额，确定为最终汇总金额。
128.可选的，在本实施例提出的其他外汇处理系统中，还可以包括：第一标识单元；
129.第一标识单元，用于在确定最终汇总金额之后，如果最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
130.具体的，如果最终汇总金额大于0，则本发明可以确定当前外汇交易获得收益，将汇总结果标识为收益，实现对汇总结果的自动标识。
131.可选的，在本实施例提出的其他外汇处理系统中，外汇处理系统还可以包括：第二标识单元；
132.第二标识单元，用于在确定最终汇总金额之后，如果最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
133.具体的，如果最终汇总金额小于0，则本发明可以确定当前外汇交易出现亏损，将汇总结果标识为亏损，实现对汇总结果的自动标识。
134.需要说明的是，本发明通过利用第一获得单元101、第二获得单元102、第一查找单元103、第一确定单元104、第一汇总单元105和第二确定单元106，可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。
135.本实施例提出的外汇处理系统，可以获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。本发明可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。
136.基于图3，本实施例提出第二种外汇处理系统。在该系统中，各交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；第一查找单元
103，用于对交易记录集中的任一交易记录：将交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为交易记录的核算码，确定外汇核算码组中是否包括交易记录的核算码，如果是，则将交易记录确定为核算码为外汇核算码的交易记录。
137.具体的，核算码可以是账号信息中处于指定位置次序的字符。比如，当账号信息包括26位字符时，核算码可以是账号信息中次序为第13至16位的字符。
138.具体的，如果某条交易记录中的核算码未存在于外汇核算码组中，则本发明可以禁止将该条交易记录确定为核算码为外汇核算码的交易记录。
139.需要说明的是，本发明可以有效实现对于核算码为外汇核算码的交易记录的查找，保证后续汇总计算的实现。
140.本实施例提出的外汇处理系统，可以有效实现对于核算码为外汇核算码的交易记录的查找，保证后续汇总计算的实现。
141.基于图3，本实施例提出第三种外汇处理系统。在该系统中，第一汇总单元105包括：第一求和单元、第三获得单元、第一计算单元、第四获得单元、第二求和单元、第五获得单元和第三求和单元；其中：
142.第一求和单元，用于在目标交易记录中，对汇率为1的各交易记录中的交易金额进行求和；
143.第三获得单元，用于获得第一汇总金额；
144.第一计算单元，用于在目标交易记录中，分别对汇率不为1的各交易记录中的交易金额进行汇率转换计算；
145.第四获得单元，用于获得相应的各转换后金额；
146.第二求和单元，用于将获得的各转换后金额进行求和；
147.第五获得单元，用于获得第二汇总金额；
148.第三求和单元，用于将第一汇总金额和第二汇总金额进行求和；
149.第二确定单元106，用于将第一汇总金额与第二汇总金额求和所获得的和值确定为最终汇总金额。
150.可以理解的是，汇率为1时，可以说明交易是使用本币种如人民币进行交易的；汇率不为1时，可以说明交易是使用外币进行交易的。
151.具体的，本发明可以先行从目标交易记录中，划分出汇率为1的各交易记录，以及汇率不为1的各交易记录。
152.具体的，本发明可以先行对汇率为1的各交易记录中的交易金额进行汇总求和。
153.其中，第一汇总金额即是汇率为1的各交易记录中的交易金额进行汇总求和所获得的和值。
154.具体的，本发明可以分别对目标交易记录中汇率不为1的各条交易记录进行汇率转换计算。
155.可选的，第一计算单元，用于针对目标交易记录中的任一交易记录：基于交易记录中的汇率，对交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
156.具体的，转换后金额可以为对某条交易记录中的交易金额进行汇率转换计算所获得的金额。需要说明的是，本发明可以分别获得不同交易记录对应的转换后金额。
157.可以理解的是，各转换后金额属于同一币种，如人民币。
158.具体的，本发明可以在获得各转换后金额后，对各转换后金额进行求和运算。
159.其中，第二汇总金额即为对各转换后金额进行求和运算所获得的和值。
160.具体的，本发明可以在获得第一汇总金额和第二汇总金额后，再将第一汇总金额与第二汇总金额进行进一步的求和。
161.本实施例提出的外汇处理系统，可以有效保证外汇汇总计算的准确度，从而有效保证外汇汇总计算的实现。
162.还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个
……”
限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
163.以上仅为本技术的实施例而已，并不用于限制本技术。对于本领域技术人员来说，本技术可以有各种更改和变化。凡在本技术的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本技术的权利要求范围之内。