一种客户交易风险预警方法与流程

1.本发明涉及交易风险预警领域，尤其涉及一种客户交易风险预警方法。


背景技术：

2.风险预警系统是根据所研究对象的特点，通过收集相关的资料信息，监控风险因素的变动趋势，并评价各种风险状态偏离预警线的强弱程度，向决策层发出预警信号并提前采取预控对策的系统。因此，要构建预警系统必须先构建评价指标体系，并对指标类别加以分析处理；其次，依据预警模型，对评价指标体系进行综合评判；最后，依据评判结果设置预警区间，并采取相应对策。
3.风险预警系统可以为风险识别、风险分析、风险监控等提供强有力的手段，在整个风险管理体系中具有极其重要的地位。
4.风险预测需要对大量的信息进行综合分析，落后的人工管理手段已经无法适应，只有依靠高科技手段，结合人工管理，提高分析的自动化水平和处理能力，才能逐步提高风险预测的准确性和及时性。因此，建立一个高度自动化、智能化的风险预警系统，与银行其他系统密切配合，将在银行的风险管理体系中发挥出积极的作用。
5.现在交易风险预警很难起到保护客户安全交易的功能，使客户会产生许多损失，同时在异常交易时不会进行风险提示，使客户资金损失。


技术实现要素：

6.本发明的目的在于提出了一种具有交易风险报警功能、保护客户安全交易功能的客户交易风险预警方法。
7.本发明所采用的技术方案为：一种客户交易风险预警方法，其特征在于：包括客户、交易平台、客户端，包括以下步骤：
8.步骤一：交易平台向客户的客户端发送交易请求；
9.步骤二：客户通过交易风险预警系统获取交易平台的交易数据；
10.步骤三：交易风险预警系统对交易平台的交易数据进行预处理；
11.步骤四：交易风险预警系统对预处理后的数据进行风险识别；
12.步骤五：交易风险预警系统对交易的风险进行评估并将评估结果反馈给客户；
13.步骤六：客户接收评估结果后判断是否进行交易。
14.所述交易风险预警系统设置在客户的客户端上。
15.所述交易数据为历史交易数据和风险标签，所述交易风险预警系统通过历史交易数据和风险标签得到交易风险预测模型。
16.所述预处理为对交易数据进行格式转换且交易数据格式转换后进行降维处理，所述降维处理为将高维数据转换为低维度数据得到预设维度的数据。
17.所述风险识别方法为对降维处理后的交易数据进行交易风险检测和异常指标检测得到交易风险预测数据。
18.所述交易风险检测与异常指标检测均是基于交易数据获得的。
19.所述交易风险预警系统基于交易风险预测模型对交易风险预测数据进行评估得到评估结果。
20.所述评估结果包括正常交易结果和异常交易结果，当交易风险预警系统检测评估出异常交易结果时进行交易报警并通过客户端通知客户。
21.本发明的有益效果：本发明客户端上设有交易风险预警系统，可以对获取的交易数据进行预处理、风险识别、风险评估，并在存在异常交易时提示客户，使客户结束资金交易。本发明可以在客户异常交易时进行警报，使客户更加减少资金损失，具有很大的应用价值和推广价值。
附图说明
22.图1是本发明一种客户交易风险预警方法的流程示意图。
23.图2是本发明一种客户交易风险预警方法的交易风险预警系统流程图。
具体实施方式
24.本发明不受下述实施例的限制，可根据本发明的技术方案与实际情况来确定具体的实施方式。
25.一种客户交易风险预警方法，其特征在于：包括客户、交易平台、客户端，包括以下步骤：
26.步骤一：交易平台向客户的客户端发送交易请求；
27.步骤二：客户通过交易风险预警系统获取交易平台的交易数据；
28.步骤三：交易风险预警系统对交易平台的交易数据进行预处理；
29.步骤四：交易风险预警系统对预处理后的数据进行风险识别；
30.步骤五：交易风险预警系统对交易的风险进行评估并将评估结果反馈给客户；
31.步骤六：客户接收评估结果后判断是否进行交易。
32.所述交易风险预警系统设置在客户的客户端上。
33.所述交易数据为历史交易数据和风险标签，所述交易风险预警系统通过历史交易数据和风险标签得到交易风险预测模型。
34.所述预处理为对交易数据进行格式转换且交易数据格式转换后进行降维处理，所述降维处理为将高维数据转换为低维度数据得到预设维度的数据。
35.所述风险识别方法为对降维处理后的交易数据进行交易风险检测和异常指标检测得到交易风险预测数据。
36.所述交易风险检测与异常指标检测均是基于交易数据获得的。
37.所述交易风险预警系统基于交易风险预测模型对交易风险预测数据进行评估得到评估结果。
38.所述评估结果包括正常交易结果和异常交易结果，当交易风险预警系统检测评估出异常交易结果时进行交易报警并通过客户端通知客户。
39.实施例：
40.交易平台向客户的客户端发送交易请求；
41.客户通过客户端上的交易风险预警系统获取交易平台的交易数据并建立交易风险预测模型；
42.交易风险预警系统对交易平台的交易数据进行格式转换，交易数据在经过格式转换后进行降维处理；
43.交易风险预警系统对降维处理后的数据进行由交易数据获得的交易风险检测和异常指标检测得到交易风险预测数据；
44.交易风险预警系统基于交易风险预测模型对交易风险预测数据进行评估并将评估结果反馈给客户；
45.当客户接收评估结果为正常交易结果时继续交易；当客户接收到异常交易结果后客户端发出警报，客户可选择终止交易。
46.经过上述实施例可知，本发明利用交易风险预警系统可以对交易平台的交易数据进行处理，通过对交易数据的预处理、风险识别、风险评估，可以对客户进行及时的风险提示，以此减少客户的损失。
47.以上实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明实施例技术方案的精神和范围。


技术特征：
1.一种客户交易风险预警方法，其特征在于：包括客户、交易平台、客户端，包括以下步骤：步骤一：交易平台向客户的客户端发送交易请求；步骤二：客户通过交易风险预警系统获取交易平台的交易数据；步骤三：交易风险预警系统对交易平台的交易数据进行预处理；步骤四：交易风险预警系统对预处理后的数据进行风险识别；步骤五：交易风险预警系统对交易的风险进行评估并将评估结果反馈给客户；步骤六：客户接收评估结果后判断是否进行交易。2.根据权利要求1所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述交易风险预警系统设置在客户的客户端上。3.根据权利要求1所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述交易数据为历史交易数据和风险标签，所述交易风险预警系统通过历史交易数据和风险标签得到交易风险预测模型。4.根据权利要求1所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述预处理为对交易数据进行格式转换且交易数据格式转换后进行降维处理，所述降维处理为将高维数据转换为低维度数据得到预设维度的数据。5.根据权利要求1所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述风险识别方法为对降维处理后的交易数据进行交易风险检测和异常指标检测得到交易风险预测数据。6.根据权利要求5所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述交易风险检测与异常指标检测均是基于交易数据获得的。7.根据权利要求1所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述交易风险预警系统基于交易风险预测模型对交易风险预测数据进行评估得到评估结果。8.根据权利要求1和权利要求7所述的一种客户交易风险预警方法，其特征在于：所述评估结果包括正常交易结果和异常交易结果，当交易风险预警系统检测评估出异常交易结果时进行交易报警并通过客户端通知客户。

技术总结
本发明涉及交易风险预警领域，尤其涉及一种客户交易风险预警方法。包括客户、交易平台、客户端，包括以下步骤：交易平台向客户的客户端发送交易请求；客户通过交易风险预警系统获取交易平台的交易数据；交易风险预警系统对交易平台的交易数据进行预处；交易风险预警系统对预处理后的数据进行风险识别；交易风险预警系统对交易的风险进行评估并将评估结果反馈给客户；客户接收评估结果后判断是否进行交易。本发明的目的在于提出了一种具有交易风险报警功能、保护客户安全交易功能的客户交易风险预警方法。险预警方法。险预警方法。


技术研发人员：孙志杰 余有泉
受保护的技术使用者：厦门快接网络科技有限公司
技术研发日：2022.02.18
技术公布日：2022/6/1