一种科目核算体系优化方法、设备、介质及产品与流程

1.本发明涉及资金交易管理领域，尤其涉及一种科目核算体系优化方法、设备、介质及产品。


背景技术：

2.在传统商业银行的会计科目现状下，科目层级多、科目数量多、科目设置维度冗余、科目定义模糊，经常出现理解和使用上的误差，一些商业银行的科目层级最多达到五级，科目量级达到千级，科目设置时出现维度重复，规则不统一等相关问题。
3.资金交易管理业务属于银行的表内业务，主要是银行间进行交易，涉及的资产品类很多，资金交易管理系统内自定义的资产类型编码与行内其他同业相关系统的产品编码规则不一致，无法通过行内统一产品规则进行管理，导致基础数据不规范、系统之间数据不兼容的问题。


技术实现要素：

4.为了克服现有技术的不足，本发明的目的之一在于提供一种科目核算体系优化方法，其能解决目前银行间交易时资金交易管理系统内自定义的资产类型编码与行内其他同业相关系统的产品编码规则不一致，无法通过行内统一产品规则进行管理，导致基础数据不规范、系统之间数据不兼容的问题。
5.本发明的目的之二在于提供一种电子设备，其能解决目前银行间交易时资金交易管理系统内自定义的资产类型编码与行内其他同业相关系统的产品编码规则不一致，无法通过行内统一产品规则进行管理，导致基础数据不规范、系统之间数据不兼容的问题。
6.本发明的目的之三在于提供一种计算机可读存储介质，其能解决目前银行间交易时资金交易管理系统内自定义的资产类型编码与行内其他同业相关系统的产品编码规则不一致，无法通过行内统一产品规则进行管理，导致基础数据不规范、系统之间数据不兼容的问题。
7.本发明的目的之四在于提供一种计算机程序产品，其能解决目前银行间交易时资金交易管理系统内自定义的资产类型编码与行内其他同业相关系统的产品编码规则不一致，无法通过行内统一产品规则进行管理，导致基础数据不规范、系统之间数据不兼容的问题。
8.本发明的目的之一采用以下技术方案实现：
9.一种科目核算体系优化方法，所述方法应用于资金交易管理系统，包括以下步骤：
10.接入管控平台的标准主产品同步数据，所述标准产品同步数据中包括标准主产品体系映射规则；
11.根据所述标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值，将转换后的标准产品码值下发至下游系统。
12.进一步地，所述标准主产品体系映射规则为含有多组标准产品码值与系统内自定
义码值映射关系的映射表。
13.进一步地，所述根据标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值具体为：根据系统内自定义码值在映射表中筛选出与其具有映射关系的标准产品码值。
14.进一步地，还包括以下步骤：
15.删除预先存储的旧科目体系核算规则，配置新科目体系对应的新科目体系核算规则；
16.根据新科目体系核算规则对目标核算产品进行处理，得到与目标核算产品对应的会计分录流水，并将所述会计分录流水发送至核算中台。
17.进一步地，所述新科目体系核算规则为三级科目层级和可售产品层级。
18.进一步地，所述根据新科目体系核算规则对目标核算产品进行处理具体为：根据三级科目层级对目标核算产品先进行科目分类处理，然后再给目标核算产品对应的资产标记可售产品的标签，并计算出目标核算产品对应的可售产品层级的产品余额，最后生成目标核算产品对应的会计分录流水。
19.进一步地，根据目标核算产品对应的资产关系给对应的资产标记可售产品的标签。
20.本发明的目的之二采用以下技术方案实现：
21.一种电子设备，包括：处理器；
22.存储器；以及程序，其中所述程序被存储在所述存储器中，并且被配置成由处理器执行，所述程序包括用于执行本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
23.本发明的目的之三采用以下技术方案实现：
24.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
25.本发明的目的之四采用以下技术方案实现：
26.一种计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
27.相比现有技术，本发明的有益效果在于：本技术中的一种科目核算体系优化方法，通过设置标准主产品体系映射规则并根据所述标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值，将转换后的标准产品码值下发至下游系统，可以根据标准主产品体系映射规则为同一目标核算产品对应的不同系统内自定义码值转换为统一的标准产品码值；解决了不同子系统之间对同一目标核算产品的数据不兼容的问题，对同一核算产品进行了统一产品规则进行管理，提高了行内产品的管理效率。
28.上述说明仅是本发明技术方案的概述，为了能够更清楚了解本发明的技术手段，并可依照说明书的内容予以实施，以下以本发明的较佳实施例并配合附图详细说明如后。本发明的具体实施方式由以下实施例及其附图详细给出。
附图说明
29.此处所说明的附图用来提供对本发明的进一步理解，构成本技术的一部分，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，并不构成对本发明的不当限定。在附图中：
30.图1为本发明的一种科目核算体系优化方法的流程示意图。
具体实施方式
31.下面，结合附图以及具体实施方式，对本发明做进一步描述，需要说明的是，在不相冲突的前提下，以下描述的各实施例之间或各技术特征之间可以任意组合形成新的实施例。
32.如图1所示，本技术中的一种科目核算体系优化方法，该方法应用于资金交易管理系统，包括以下步骤：
33.接入管控平台的标准主产品同步数据，所述标准产品同步数据中包括标准主产品体系映射规则。在本技术中所述标准主产品体系映射规则为含有多组标准产品码值与系统内自定义码值映射关系的映射表。
34.根据所述标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值，将转换后的标准产品码值下发至下游系统。根据所述标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值具体为：根据系统内自定义码值在映射表中筛选出与其具有映射关系的标准产品码值。
35.删除预先存储的旧科目体系核算规则，配置新科目体系对应的新科目体系核算规则。前述所述新科目体系核算规则为三级科目层级和可售产品层级。原有的行内五级科目体系缩减到三级后，根据新的核算规则，需对新的科目体系的核算会计分录加上可售产品的层级，用可售产品的粒度来进一步细化新科目体系下的资产类型，同时需要对存量或后续增量的资产交易数据，计算可售产品层级的产品余额，通过核算中台联机接口送个核算中台系统进行账务处理。
36.根据新科目体系核算规则对目标核算产品进行处理，得到与目标核算产品对应的会计分录流水，并将所述会计分录流水发送至核算中台。具体为：根据三级科目层级对目标核算产品先进行科目分类处理，然后再给目标核算产品对应的资产标记可售产品的标签，并计算出目标核算产品对应的可售产品层级，最后生成目标核算产品对应的会计分录流水。
37.本发明还提供一种电子设备，包括：处理器；
38.存储器；以及程序，其中所述程序被存储在所述存储器中，并且被配置成由处理器执行，所述程序包括用于执行本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
39.本发明还提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
40.本发明还提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现本技术中所述的一种科目核算体系优化方法。
41.本技术中的一种科目核算体系优化方法，通过设置标准主产品体系映射规则并根据所述标准主产品体系映射规则将系统内自定义码值转换为标准产品码值，将转换后的标准产品码值下发至下游系统；，可以根据标准主产品体系映射规则为同一目标核算产品对应的不同系统内自定义码值转换为统一的标准产品码值；解决了不同子系统之间对同一目标核算产品的数据不兼容的问题，对同一核算产品进行了统一产品规则进行管理，提高了行内科目体系和产品的管理效率。另外，本方案主要包括资金交易管理系统自定义产品码
值到标准主产品码值的映射、基于新旧科目映射关系配置新科目体系下的核算规则、基于新科目体系的核算规则加入可售产品的余额维度计算，提高了行内科目体系和标准产品的管理效率，减小了会计核算中对庞大的科目体系的管理成本，弱化了行内业务统计、系统、产品、条线等与会计科目的强关联关系，确保会计核算的严谨性、准确性。
42.以上，仅为本发明的较佳实施例而已，并非对本发明作任何形式上的限制；凡本行业的普通技术人员均可按说明书附图所示和以上而顺畅地实施本发明；但是,凡熟悉本专业的技术人员在不脱离本发明技术方案范围内，利用以上所揭示的技术内容而做出的些许更动、修饰与演变的等同变化，均为本发明的等效实施例；同时,凡依据本发明的实质技术对以上实施例所作的任何等同变化的更动、修饰与演变等，均仍属于本发明的技术方案的保护范围之内。