权属迁移团体识别方法、装置、电子设备及存储介质与流程

1.本发明实施例涉及人工智能技术领域，尤其涉及一种权属迁移团体识别方法、装置、电子设备及存储介质。


背景技术：

2.权属迁移主要指物品、资源、权限、虚拟财产等的权属由源主体转移至目的主体，迁移后源主体不再持有相应的权属，而由目的主体对相应的权属进行使用或支配。例如，用户a将资金转账给用户b，如果转账金额超过用户b银行卡的金额限制，则用户b可能需要其他主体来帮助其接收这笔资金。又如，站点a将一大批货物输送给站点b，在此过程中可以借助其他站点进行中转运输。随着科技发展以及各场景下业务量的增多，在实际应用中往往存在多个权属迁移的链条，每个链条中也可能涉及多个环节。为便于对每个完整链条中的各个环节进行管理，需要识别权属迁移过程所涉及的所有主体，对各主体进行监控，以确保每个环节都是安全且合法的。
3.目前，识别权属迁移团体的方法主要是在有多个主体在相近时间段内出现相似的权属迁移操作时推送提示信息，例如当有多个用户在20分钟内分别接收到一笔转账资金，且每个用户接收到的金额都大于一定阈值时，则推送这些用户可能在进行权属迁移的提示信息，然后由人工对这些主体的操作进行分析，确定这些主体是否构成权属迁移团体，如果是，则加强对这些主体的监管。该方法实质上是对链条中单层主体的监控。然而，权属迁移的主体数量不断增多，不同主体之间分工合作，涉及的环节也越来越多，使得权属迁移的链条延伸且错综复杂，难以智能地识别权属迁移团体。


技术实现要素：

4.本发明提供了一种权属迁移团体识别方法、装置、电子设备及存储介质，以实现对包含多层主体的权属迁移团体的智能识别，提高识别的可靠性。
5.第一方面，本发明实施例提供了一种权属迁移团体识别方法，包括：
6.获取设定时段内的权属迁移数据；
7.根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，其中，所述迁移链条模型包括用于描述各层权属迁移主体的指标要素，所述至少两层权属迁移主体包括第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体，权属由所述第一层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，或者由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；
8.将所述至少两层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
9.第二方面，本发明实施例提供了一种权属迁移团体识别装置，包括：
10.获取模块，用于获取设定时段内的权属迁移数据；
11.主体确定模块，用于根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，其中，所述迁移链条模型包括用于描述各层权属迁移主体的指标要素，所述至少两
层权属迁移主体包括第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体，权属由所述第一层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，或者由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；
12.团体识别模块，用于将所述至少两层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
13.第三方面，本发明实施例提供了一种电子设备，包括：
14.一个或多个处理器；
15.存储装置，用于存储一个或多个程序；
16.当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如第一方面所述的权属迁移团体识别方法。
17.第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如第一方面所述的权属迁移团体识别方法。
18.本发明实施例提供了一种权属迁移团体识别方法、装置、电子设备及存储介质，该方法包括：获取设定时段内的权属迁移数据；根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，其中，所述迁移链条模型包括用于描述各层权属迁移主体的指标要素，所述至少两层权属迁移主体包括第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体，权属由所述第一层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，或者由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；将所述至少两层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。上述技术方案利用迁移链条模型对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体进行智能识别，提高识别的可靠性。
附图说明
19.结合附图并参考以下具体实施方式，本公开各实施例的上述和其他特征、优点及方面将变得更加明显。贯穿附图中，相同或相似的附图标记表示相同或相似的元素。应当理解附图是示意性的，原件和元素不一定按照比例绘制。
20.图1为本发明实施例一提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图；
21.图2为本发明实施例二提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图；
22.图3为本发明实施例三提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图；
23.图4为本发明实施例三提供的一种利用迁移链条模型识别权属迁移团体的原理的示意图；
24.图5为本发明实施例三提供的一种利用正向迁移链条模型识别权属迁移团体的原理的示意图；
25.图6为本发明实施例三提供的一种利用反向迁移链条模型识别权属迁移团体的原理的示意图；
26.图7为本发明实施例四提供的一种权属迁移团体识别装置的结构示意图；
27.图8为本发明实施例五提供的一种电子设备的结构示意图。
具体实施方式
28.下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。此外，在不冲突的情况下，本
发明中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。
29.在更加详细地讨论示例性实施例之前应当提到的是，一些示例性实施例被描述成作为流程图描绘的处理或方法。虽然流程图将各步骤描述成顺序的处理，但是其中的许多步骤可以被并行地、并发地或者同时实施。此外，各步骤的顺序可以被重新安排。当其操作完成时所述处理可以被终止，但是还可以具有未包括在附图中的附加步骤。所述处理可以对应于方法、函数、规程、子例程、子程序等等。
30.需要注意，本发明实施例中提及的“第一”、“第二”等概念仅用于对不同的装置、模块、单元或其他对象进行区分，并非用于限定这些装置、模块、单元或其他对象所执行的功能的顺序或者相互依存关系。
31.此外，本技术所涉及技术方案中对数据的获取存储和/或处理，符合国家法律法规的相关规定。
32.实施例一
33.图1为本发明实施例一提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图，本实施例可适用于权属迁移团体识别的情况。具体的，该权属迁移团体识别方法可以由权属迁移团体识别装置执行，该权属迁移团体识别装置可以通过软件和/或硬件的方式实现，并集成在电子设备中。进一步的，电子设备包括但不限定于：台式计算机、笔记本电脑、智能手机以及服务器等。
34.如图1所示，该方法具体包括如下步骤：
35.s110、获取设定时段内的权属迁移数据。
36.具体的，权属迁移数据可以指物品、资源、权限、虚拟财产等的权属由源主体转移至目的主体而产生的数据，权属迁移数据包括权属迁移的源主体、目的主体、迁移时间、权属规模、权属链条以及迁移方式等。例如，权属迁移数据可以为不同账户之间的交易数据，具体包括源账户的信息、收款账户、交易时间、交易金额、在设定时段内该交易所经过的所有账户以及交易方式(例如网上银行转账、柜台窗口转账等)。其中，权属迁移数据是针对设定时段(例如30分钟)内的，根据发生在相近时段内的较为集中的权属迁移操作可有效识别权属迁移团体。
37.s120、根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，其中，所述迁移链条模型包括用于描述各层权属迁移主体的指标要素，所述至少两层权属迁移主体包括第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体，
38.具体的，在一个权属迁移团体中，权属迁移主体至少分为两层，两层权属迁移主体之间发生权属迁移。权属可以由第一层权属迁移主体迁移至第二层权属迁移主体，或者由第二层权属迁移主体迁移至第一层权属迁移主体。例如，第一层权属迁移主体可以为源账户，第二层权属迁移主体可以为收款账户，在识别权属迁移团体的过程中，可先找到源账户，再根据其交易对象是否符合迁移链条模型找到收款账户；或者，第一层权属迁移主体可以为收款账户，第二层权属迁移主体可以为源账户，在识别权属迁移团体的过程中，可先找到收款账户，再根据其所接收资金的来源账户是否符合迁移链条模型找到源账户。
39.迁移链条模型是一种基于大数据建立的模型，包含了一些指标要素，用于描述多层权属迁移主体之间的权属迁移关系。其中，指标要素用于描述各层权属迁移主体的特征，
例如可以对权属迁移主体的年龄、职业和注册时间等进行限制，也可以对权属迁移的方式、权属规模和迁移时间等进行限制。例如，迁移链条模型中存储了第一层权属迁移主体的指标要素(记为第一指标要素)以及第二层权属迁移主体的指标要素(记为第二指标要素)，从设定时段内的权属迁移数据中，可以先找到符合第一指标要素的主体，即第一层权属迁移主体，然后再从与第一层权属迁移主体发生权属迁移的主体中，找到符合第二指标要素的主体，即第二层权属迁移主体。
40.以不同账户之间的交易为例，设定时段内共有50笔转账记录，涉及多个源账户和收款账户，其中，账户a符合第一层权属迁移主体的指标要素，具体为年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册该账户，且账户a在设定时段内通过atm机分别向10个账户进行转账，每次转账金额均超过设定阈值，则账户a与这10个账户可能构成权属迁移团体，首将账户a确定为第一层权属迁移主体；然后，再针对与账户a发生交易的10个账户，找到符合第二层权属迁移主体的指标要素的账户，例如年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册账户，且在收到转账金额后的短时间内将这笔金额提现或者进一步转给其他账户等，将这些账户确定为第二层权属迁移主体。其中，如果第二层权属迁移主体将收到的金额进一步转给其他账户，则可能还存在第三层权属迁移主体，需要根据迁移链条模型中用于描述第三层权属迁移主体的指标要素做进一步判断。逐层确定权属迁移主体的过程，可以理解为对权属迁移链条的延伸过程。
41.需要说明的是，上述示例是按照权属迁移的方向确定各层权属迁移主体为例进行说明的，即先找到源账户，再根据其交易对象是否符合迁移链条模型找到收款账户。在一些实施例中，也可以按照权属迁移的相反方向确定各层权属迁移主体，例如，第一层权属迁移主体的指标要素为年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册账户，且在收到转账金额后的短时间内将这笔金额提现或者进一步转给其他账户；第二层权属迁移主体的指标要素为年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册该账户，且在设定时段内通过atm机分别向多个账户进行转账，每次转账金额均超过设定阈值。这种情况下，是先找到收款账户，再根据其所接收资金的来源账户是否符合迁移链条模型找到源账户。
42.s130、将所述至少两层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
43.本实施例中，根据权属迁移数据和迁移链条模型可逐层确定符合相应指标要素的权属迁移主体，最终将各层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体，以便于对权属迁移团体进行全面的监控和管理，以保证整个权属迁移链条中各环节的安全合法性。
44.本发明实施例一提供的一种权属迁移团体识别方法，利用迁移链条模型对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体进行智能识别，提高了识别的可靠性。
45.实施例二
46.图2为本发明实施例二提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图，本实施例是在上述实施例的基础上进行优化，对包含两层权属迁移主体的权属迁移团体识别过程进行具体描述。需要说明的是，未在本实施例中详尽描述的技术细节可参见上述任意实施例。
47.本实施例中，指标要素包括用于描述第一层权属迁移主体的第一主体要素以及第一迁移要素。其中，第一主体要素主要用于描述第一层权属迁移主体的特征，例如权属迁移主体的年龄、职业和注册时间等；第一迁移要素主要用于描述第一层权属迁移主体的权属迁移操作的特征，例如权属迁移的方式、权属规模和迁移时间等。
48.具体的，如图2所示，该方法具体包括如下步骤：
49.s210、获取设定时段内的权属迁移数据。
50.s220、根据权属迁移数据从发生权属迁移的主体中，筛选符合第一主体要素以及第一迁移要素的主体，得到第一层权属迁移主体。
51.具体的，权属迁移数据中涉及多个发生权属迁移的主体，从中筛选出符合第一主体要素以及第一迁移要素的主体，作为第一层权属迁移主体。
52.例如，设定时段内共有50笔转账记录，涉及多个源账户和收款账户，其中，将符合第一层权属迁移主体的指标要素(包括年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册该账户，且设定时段内通过atm机分别向至少10个账户进行转账，每次转账金额均超过设定阈值等)的主体确定为第一层权属迁移主体。
53.s230、根据第一层权属迁移主体确定第二层权属迁移主体。
54.具体的，基于第一层权属迁移主体进行链条延伸，从与第一层权属迁移主体发生权属迁移的主体中确定第二层权属迁移主体。
55.s240、将第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
56.可选的，指标要素还包括用于描述第二层权属迁移主体的第二主体要素以及第二迁移要素。其中，第二主体要素主要用于描述第二层权属迁移主体的特征，例如权属迁移主体的年龄、职业和注册时间等；第二迁移要素主要用于描述第二层权属迁移主体的权属迁移操作的特征，例如权属迁移的方式、权属规模、迁移时间、是否与其他主体有进一步的权属迁移操作等。
57.在此基础上，根据第一层权属迁移主体确定第二层权属迁移主体，包括：从与第一层权属迁移主体发生权属迁移的的主体中，筛选符合第二主体要素以及第二迁移要素的主体，得到第二层权属迁移主体。
58.例如，针对与第一层权属迁移主体发生交易的多个账户，从中找到符合第二层权属迁移主体的指标要素(例如年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册账户，且在收到转账金额后的短时间内将这笔金额提现或者进一步转给其他账户等)的账户，将这些账户确定为第二层权属迁移主体。
59.可选的，迁移链条模型包括正向迁移链条模型或反向迁移链条模型。
60.对于正向迁移链条模型，权属由第二层权属迁移主体迁移至第一层权属迁移主体。例如，第一层权属迁移主体可以为收款账户，第二层权属迁移主体可以为源账户；在识别权属迁移团体的过程中，可先找到收款账户，再根据其所接收资金的来源账户是否符合迁移链条模型找到源账户，也可以理解为权属迁移链条由底层向上层延伸。
61.对于反向迁移链条模型，权属由第二层权属迁移主体迁移至第一层权属迁移主体。例如，第一层权属迁移主体可以为源账户，第二层权属迁移主体可以为收款账户；在识别权属迁移团体的过程中，可先找到源账户，再根据其交易对象是否符合迁移链条模型找到收款账户，也可以理解为权属迁移链条由上层向底层延伸。
62.在此基础上，利用正向迁移链条模型或反向迁移链条模型，可灵活高效地识别各层权属迁移主体，适应不同的实际需求。
63.可选的，各层权属迁移主体之间可以为一对多或者多对一的关系。通常情况下，权属迁移团体进行权属迁移操作的目的是将权属分散开，避免权属过于集中或被单一的主体
持有，影响其他主体的权限或利益。因此，权属通常是由一个主体迁移至多个主体。例如，一个第一层权属迁移主体的权属可以迁移至多个第二层权属迁移主体，或者，多个第一层权属迁移主体的权属可以由共同的一个第二层权属迁移主体迁移而来。
64.根据第一层权属迁移主体确定第二层权属迁移主体，包括：
65.对于正向迁移链条模型，根据多个第一层权属迁移主体确定一个第二层权属迁移主体，这种情况下，多个第一层权属迁移主体的权属可以由共同的一个第二层权属迁移主体迁移而来。
66.对于反向迁移链条模型，根据一个第一层权属迁移主体确定多个第二层权属迁移主体，这种情况下，一个第一层权属迁移主体的权属可以迁移至多个第二层权属迁移主体。
67.在此基础上，针对包含一对多关系的复杂的权属迁移团体也可以进行智能识别，进一步提高识别的可靠性。
68.可选的，迁移链条模型还包括每一层权属迁移主体的逻辑要素，逻辑要素用于描述相应层权属迁移主体的指标要素之间的逻辑关系，逻辑关系包括与关系以及或关系。
69.其中，对于每一层权属迁移主体，其指标要素通常为多个，包括主体要素和迁移要素，在确定一个主体是否符合该层权属迁移主体的指标要素时，不一定要求该主体符合该层权属迁移主体所有的指标要素。例如，第一层权属迁移主体的指标要素包括五个第一主体要素以及五个第一迁移要素，五个第一主体要素之间的逻辑关系为“或”，五个第一迁移要素之间的逻辑关系为“与”，则根据权属迁移数据，可以将满足五个第一主体要素中的任意之一、且满足五个第一迁移要素的主体组确定为第一层权属迁移主体。在此基础上，迁移链条模型的设计更灵活，可适用于不同的场景、满足多样的权属迁移团体识别需求。
70.可选的，该方法还包括：根据权属迁移数据和迁移链条模型确定权属迁移团体的核心权属迁移主体。
71.其中，核心权属迁移主体可以指在权属迁移团体或权属迁移链条中起到核心作用的主体。例如核心权属迁移主体可以是与超过设定数量的主体(例如与至少10个主体)都发生了权属迁移操作的权属迁移主体，也可以是满足迁移链条模型中的指标要素的数量最多(例如满足相应层的所有指标要素)的权属迁移主体，也可以是在某一指标要素上评分最高的(例如所迁移的权属规模最大的)权属迁移主体等。通过识别核心权属迁移主体，可以有针对性地对核心权属迁移主体进行重点监管，进而维护整个权属迁移链条中各环节。
72.本发明实施例二提供的一种权属迁移团体识别方法，在上述实施例的基础上进行优化，根据主体要素和迁移要素逐层确定各层权属迁移主体，对权属迁移链条进行延伸，实现对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体的智能识别；利用正向迁移链条模型或反向迁移链条模型，可灵活高效地识别各层权属迁移主体；利用每一层权属迁移主体的逻辑要素并考虑各层权属迁移主体之间的关系，迁移链条模型的设计更灵活，可适用于不同的场景、满足多样的权属迁移团体识别需求；通过识别核心权属迁移主体，提高对权属迁移团体的监管效率。
73.实施例三
74.图3为本发明实施例三提供的一种权属迁移团体识别方法的流程图，本实施例是在上述实施例的基础上进行优化，对包含三层权属迁移主体的权属迁移团体识别过程进行具体描述。需要说明的是，未在本实施例中详尽描述的技术细节可参见上述任意实施例。
75.本实施例中，至少两层权属迁移主体还包括第三层权属迁移主体，权属由第二层权属迁移主体迁移至第三层权属迁移主体，或者由第三层权属迁移主体迁移至第二层权属迁移主体。
76.具体的，如图3所示，该方法具体包括如下步骤：
77.s310、获取设定时段内的权属迁移数据。
78.s320、根据权属迁移数据从发生权属迁移的主体中，筛选符合第一主体要素以及第一迁移要素的主体，得到第一层权属迁移主体。
79.s330、根据第一层权属迁移主体确定第二层权属迁移主体。
80.具体的，基于第一层权属迁移主体进行链条延伸，从与第一层权属迁移主体发生权属迁移的主体中确定第二层权属迁移主体。
81.s340、根据第二层权属迁移主体确定第三层权属迁移主体。
82.具体的，基于第二层权属迁移主体进行链条延伸，从与第二层权属迁移主体发生权属迁移的主体中确定第三层权属迁移主体。
83.s350、将第一层权属迁移主体、第二层权属迁移主体和第三层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
84.可选的，迁移链条模型还包括用于描述第三层权属迁移主体的第三主体要素以及第三迁移要素；其中，第三主体要素主要用于描述第三层权属迁移主体的特征，例如权属迁移主体的年龄、职业和注册时间等；第三迁移要素主要用于描述第三层权属迁移主体的权属迁移操作的特征，例如权属迁移的方式、权属规模和迁移时间等。
85.在此基础上，根据第二层权属迁移主体确定第三层权属迁移主体，包括：
86.从与第二层权属迁移主体之间发生权属迁移的主体中，筛选符合第三主体要素以及第三迁移要素的主体，得到第三层权属迁移主体。
87.例如，针对与第二层权属迁移主体发生交易的多个账户，从中找到符合第三层权属迁移主体的指标要素(例如年龄处于30～50岁之间、无正当职业、在一周内注册账户，且在收到转账金额后的短时间内将这笔金额提现)的账户，将这些账户确定为第三层权属迁移主体。
88.可选的，迁移链条模型包括正向迁移链条模型和反向迁移链条模型；
89.对于正向迁移链条模型，权属由第三层权属迁移主体迁移至第二层权属迁移主体，并由第二层权属迁移主体迁移至第一层权属迁移主体。例如，第一层权属迁移主体可以为收款账户，第二层权属迁移主体可以为中转账户，第三层权属迁移主体可以为源账户；在识别权属迁移团体的过程中，可先找到收款账户，再根据收款账户所接收资金的来源账户是否符合迁移链条模型找到中转账户，然后根据中转账户所中转的资金的来源账户是否符合迁移链条模型找到源账户。
90.对于反向迁移链条模型，权属由第一层权属迁移主体迁移至第二层权属迁移主体，并由第二层权属迁移主体迁移至第三层权属迁移主体。例如，第一层权属迁移主体可以为源账户，第二层权属迁移主体可以为中转账户，第三层权属迁移主体可以为收款账户；在识别权属迁移团体的过程中，可先找到源账户，再根据源账户的交易对象是否符合迁移链条模型找到中转账户，然后根据中转账户的交易对象是否符合迁移链条模型找到源账户。
91.在此基础上，利用正向迁移链条模型或反向迁移链条模型，可灵活高效地识别多
层权属迁移主体，适应不同的实际需求。
92.可选的，各层权属迁移主体之间可以为一对多或者多对一的关系。
93.根据权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，包括：
94.对于正向迁移链条模型，根据多个第二层权属迁移主体确定一个第三层权属迁移主体；这种情况下，多个第二层权属迁移主体的权属可以由共同的一个第三层权属迁移主体迁移而来。
95.对于反向迁移链条模型，根据一个第二层权属迁移主体确定多个第三层权属迁移主体；这种情况下，一个第二层权属迁移主体的权属可以迁移至多个第三层权属迁移主体。
96.在此基础上，针对包含一对多关系的复杂的权属迁移团体也可以进行智能识别，进一步提高识别的可靠性。
97.图4为本发明实施例三提供的一种利用迁移链条模型识别权属迁移团体的原理的示意图。如图4所示，以权属迁移团体包括三层权属迁移主体为例，利用迁移链条模型，可以根据各层权属迁移主体的指标要素(包括主体要素和迁移要素)逐层确定权属迁移主体，其中，在确定第一层权属迁移主体时，需要选定是采用正向迁移链条模型(即按照权属迁移的相反方向逐层确定权属迁移主体)还是反向迁移链条模型(即按照权属迁移的方向逐层确定权属迁移主体)；在根据第一层权属迁移主体确定第二层权属迁移主体时，可以明确所迁移的权属规模(例如转账金额的大小)；在确定最后一层权属迁移主体时，可以得到完整的权属迁移链条，识别权属迁移团体。此外，在识别权属迁移团体的过程中，除了识别各层权属迁移主体，还可以识别核心权属迁移主体，还可以提供对迁移链条模型的分区存储功能、对权属迁移团体的监管功能、对权属迁移数据的汇总和存储功能等。
98.以下通过具体的实例对权属迁移团体识别过程进行说明。
99.以资金交易的场景为例，将权属迁移主体分为以下三层：
100.资金的主要提供者，可以理解为资金总端口；
101.资金的中转者，可以理解为资金通道端；
102.资金的接收者，可以理解为资金提现端。
103.第一层权属迁移主体的第一主体要素包括年龄、职业、地址、联系方式以及账户注册时间；第一迁移要素包括交易方式、交易金额、交易余额、借贷方式以及交易时间；上述的第一主体要素和第一迁移要素之间的逻辑关系可以为“与”；在此基础上，依据第一主体要素和第一迁移要素可从设定时段内发生资金交易的主体中筛选出第一层权属迁移主体；
104.第二层权属迁移主体的第二主体要素包括账户启用时间；第二迁移要素包括借贷金额比、交易对手、交易金额、交易余额、交易时间以及交易频次；上述的第二主体要素和第二迁移要素之间的逻辑关系可以为“与”；在此基础上，依据第二主体要素和第二迁移要素可从设定时段内与第一层权属迁移主体发生资金交易的主体中筛选出第二层权属迁移主体；
105.第三层权属迁移主体的第三主体要素包括账户特点；第三迁移要素包括借贷金额比、交易金额以及交易余额；上述的第三主体要素和第三迁移要素之间的逻辑关系可以为“与”；在此基础上，依据第三主体要素和第三迁移要素可从设定时段内与第二层权属迁移主体发生资金交易的主体中筛选出第三层权属迁移主体。
106.图5为本发明实施例三提供的一种利用正向迁移链条模型识别权属迁移团体的原
理的示意图。如图5所示，利用正向迁移链条模型识别权属迁移团体时，首先确定的是资金的接收者，然后通过链条延伸确定资金的中转者，再确定资金的提供者，最终确定权属迁移团体。其中，接收者和中转者之间、中转者和提供者之间可以为多对一的关系，即可以确定多个接收者共同的中转者，以及多个中转者共同的提供者。
107.图6为本发明实施例三提供的一种利用反向迁移链条模型识别权属迁移团体的原理的示意图。如图6所示，利用反向迁移链条模型识别权属迁移团体时，首先确定的是资金的提供者，然后通过链条延伸确定资金的中转者，再确定资金的接收者，最终确定权属迁移团体。
108.可以理解的是，对于反向迁移链条模型，各层权属迁移主体的主体要素和迁移要素可根据实际需求相应调整。逐层确定权属迁移主体的过程与正向迁移链条模型类似。其中，提供者和中转者之间、中转者和接收者之间可以为一对多的关系，即可以确定一个提供者的多个中转者，以及一个中转者的多个接收者。
109.需要说明的是，本实施例中，如果根据权属迁移数据和迁移链条模型只确定了第一层权属迁移主体，并不会触发对权属迁移团体的认定，这种情况对应的是单层主体的监控，其效率和识别准确性都偏低。如果在确定了第一层权属迁移主体的基础上，进一步确定了第二层权属迁移主体，或者是确定了第二层权属迁移主体和第三层权属迁移主体，才会触发对权属迁移团体的认定，即，利用迁移链条模型对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体进行智能识别，从而提高识别的可靠性。
110.本发明实施例三提供的一种权属迁移团体识别方法，在上述实施例的基础上进行优化，根据主体要素和迁移要素逐层确定各层权属迁移主体，对权属迁移链条进行延伸，实现对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体的智能识别；利用正向迁移链条模型或反向迁移链条模型，可灵活高效地识别各层权属迁移主体；利用每一层权属迁移主体的逻辑要素并考虑各层权属迁移主体之间的关系，迁移链条模型的设计更灵活，可适用于不同的场景、满足多样的权属迁移团体识别需求；通过识别核心权属迁移主体，提高对权属迁移团体的监管效率。
111.实施例四
112.图7为本发明实施例四提供的一种权属迁移团体识别装置的结构示意图。本实施例提供的权属迁移团体识别装置包括：
113.获取模块410，用于获取设定时段内的权属迁移数据；
114.主体确定模块420，用于根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定至少两层权属迁移主体，其中，所述迁移链条模型包括用于描述各层权属迁移主体的指标要素，所述至少两层权属迁移主体包括第一层权属迁移主体和第二层权属迁移主体，权属由所述第一层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，或者由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；
115.团体识别模块430，用于将所述至少两层权属迁移主体识别为一个权属迁移团体。
116.本发明实施例四提供的一种权属迁移团体识别装置，利用迁移链条模型对包含多层权属迁移主体的权属迁移团体进行智能识别，提高识别的可靠性。
117.在上述实施例的基础上，所述指标要素包括用于描述所述第一层权属迁移主体的第一主体要素以及第一迁移要素；
118.主体确定模块420，包括：
119.第一确定模单元，用于根据所述权属迁移数据从发生权属迁移的主体中，筛选符合所述第一主体要素以及所述第一迁移要素的主体，得到所述第一层权属迁移主体；
120.第二确定单元，用于根据所述第一层权属迁移主体确定所述第二层权属迁移主体。
121.在上述实施例的基础上，所述指标要素还包括用于描述第二层权属迁移主体的第二主体要素以及第二迁移要素；
122.第二确定单元，用于：从与所述第一层权属迁移主体之间发生权属迁移的主体中，筛选符合所述第二主体要素以及所述第二迁移要素的主体，得到所述第二层权属迁移主体。
123.在上述实施例的基础上，所述至少两层权属迁移主体还包括第三层权属迁移主体；所述权属由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第三层权属迁移主体，或者由所述第三层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体。
124.在上述实施例的基础上，主体确定模块420，还包括：
125.第三确定单元，用于根据所述第二层权属迁移主体确定所述第三层权属迁移主体。
126.在上述实施例的基础上，所述迁移链条模型还包括用于描述所述第三层权属迁移主体的第三主体要素以及第三迁移要素；
127.第三确定单元，用于：
128.从与所述第二层权属迁移主体之间发生权属迁移的主体中，筛选符合所述第三主体要素以及所述第三迁移要素的主体，得到所述第三层权属迁移主体。
129.在上述实施例的基础上，所述迁移链条模型包括正向迁移链条模型或反向迁移链条模型；
130.对于所述正向迁移链条模型，所述权属由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；
131.对于所述反向迁移链条模型，所述权属由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体。
132.在上述实施例的基础上，第二确定单元，用于：
133.对于所述正向迁移链条模型，根据多个所述第一层权属迁移主体确定一个所述第二层权属迁移主体；
134.对于所述反向迁移链条模型，根据一个所述第一层权属迁移主体确定多个所述第二层权属迁移主体。
135.在上述实施例的基础上，所述迁移链条模型包括正向迁移链条模型和反向迁移链条模型；
136.对于所述正向迁移链条模型，所述权属由所述第三层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，并由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第一层权属迁移主体；
137.对于所述反向迁移链条模型，所述权属由所述第一层权属迁移主体迁移至所述第二层权属迁移主体，并由所述第二层权属迁移主体迁移至所述第三层权属迁移主体。
138.在上述实施例的基础上，第三确定单元，用于：
139.对于所述正向迁移链条模型，根据多个所述第二层权属迁移主体确定一个所述第三层权属迁移主体；
140.对于所述反向迁移链条模型，根据一个所述第二层权属迁移主体确定多个所述第三层权属迁移主体。
141.在上述实施例的基础上，所述迁移链条模型还包括每一层权属迁移主体的逻辑要素，所述逻辑要素用于描述相应层权属迁移主体的指标要素之间的逻辑关系，所述逻辑关系包括与关系以及或关系。
142.在上述实施例的基础上，该装置还包括：
143.核心主体确定模块，用于根据所述权属迁移数据和迁移链条模型确定所述权属迁移团体的核心权属迁移主体。
144.本发明实施例四提供的权属迁移团体识别装置可以用于执行上述任意实施例提供的权属迁移团体识别方法，具备相应的功能和有益效果。
145.实施例五
146.图8示出了可以用来实施本发明的实施例的电子设备10的结构示意图。电子设备10旨在表示各种形式的数字计算机，诸如，膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备10还可以表示各种形式的移动装置，诸如，个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、用户设备、和其它计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例，并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本发明的实现。
147.如图8所示，电子设备10包括至少一个处理器11，以及与至少一个处理器11通信连接的存储器，如只读存储器(rom)12、随机访问存储器(ram)13等，其中，存储器存储有可被至少一个处理器执行的计算机程序，处理器11可以根据存储在只读存储器(rom)12中的计算机程序或者从存储单元18加载到随机访问存储器(ram)13中的计算机程序，来执行各种适当的动作和处理。在ram 13中，还可存储电子设备10操作所需的各种程序和数据。处理器11、rom 12以及ram 13通过总线14彼此相连。输入/输出(i/o)接口15也连接至总线14。
148.电子设备10中的多个部件连接至i/o接口15，包括：输入单元16，例如键盘、鼠标等；输出单元17，例如各种层型的显示器、扬声器等；存储单元18，例如磁盘、光盘等；以及通信单元19，例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元19允许电子设备10通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络、无线网络与其他设备交换信息/数据。
149.处理器11可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。处理器11的一些示例包括但不限于中央处理单元(cpu)、图形处理单元(gpu)、各种专用的计算机(ai)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的处理器、数字信号处理器(dsp)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。处理器11执行上文所描述的各个方法和处理，例如权属迁移团体识别方法。
150.在一些实施例中，权属迁移团体识别方法可被实现为计算机程序，其被有形地包含于计算机可读存储介质，例如存储单元18。在一些实施例中，计算机程序的部分或者全部可以经由rom 12和/或通信单元19而被载入和/或安装到电子设备10上。当计算机程序加载到ram 13并由处理器11执行时，可以执行上文描述的方法的一个或多个步骤。备选地，在其他实施例中，处理器11可以通过其他任何适当的方式(例如，借助于固件)而被配置为执行
权属迁移团体识别方法。
151.本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列(fpga)、专用集成电路(asic)、专用标准产品(assp)、芯片上系统的系统(soc)、负载可编程逻辑设备(cpld)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。
152.用于实施本发明的方法的计算机程序可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些计算机程序可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器，使得计算机程序当由处理器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。计算机程序可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。
153.在本发明的上下文中，计算机可读存储介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的计算机程序。计算机可读存储介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。备选地，计算机可读存储介质可以是机器可读信号介质。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(ram)、只读存储器(rom)、可擦除可编程只读存储器(eprom或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(cd-rom)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。
154.为了提供与用户的交互，可以在电子设备10上实施此处描述的系统和技术，该电子设备10具有：用于向用户显示信息的显示装置(例如，crt(阴极射线管)或者lcd(液晶显示器)监视器)；以及键盘和指向装置(例如，鼠标或者轨迹球)，用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给电子设备10。其它种层的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈)；并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。
155.可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如，作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如，应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如，具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机，用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如，通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括：局域网(lan)、广域网(wan)、区块链网络和互联网。
156.计算系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器，又称为云计算服务器或云主机，是云计算服务体系中的一项主机产品，以解决了传统物理主机与vps服务中，存在的
管理难度大，业务扩展性弱的缺陷。
157.应该理解，可以使用上面所示的各种形式的流程，重新排序、增加或删除步骤。例如，本发明中记载的各步骤可以并行地执行也可以顺序地执行也可以不同的次序执行，只要能够实现本发明的技术方案所期望的结果，本文在此不进行限制。
158.上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，根据设计要求和其他因素，可以进行各种修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。