一种应用于电网财务管理系统的银行回单自动管理系统的制作方法

1.本发明涉及计算机软件领域，尤其涉及一种应用于电网财务管理系统的银行回单自动管理系统。


背景技术：

2.电网公司财务信息化建设的统一部署与安排是以财务管理需求为前提，建立统一计划、统一调度、统一监控、统一融资的管理模式。在确保资金安全性、流动性的前提下，最大限度发挥资金的规模效益和协同效应，为公司的战略目标实现提供有力的资金支持。
3.而现有技术的电网财务管理系统在会计核算管理岗中查看不到银行回单的信息，导致原始凭证的附件不全，资金核算的管理上出现纸质凭证与电子凭证的不完全匹配；工作人员每月需将各付款户的银行回单逐一手工打印，并且逐个手工匹配至原始纸质凭证上，银行回单挂接存在问题：银行回单量大，银行回单与会计凭证的匹配工作量很大。
4.异地员工难以获取和查阅银行回单。
5.纸质回单传递，管理成本较高。
6.无法准确实现“匹配”，无法实现真正完整的财务电子档案管理。
7.系统凭证附件无电子银行回单附件。


技术实现要素：

8.本发明要解决的技术问题是：提供一种应用于电网财务管理系统的银行回单自动管理系统，以解决现有技术的电网财务管理系统的工作人员每月需将各付款户的银行回单逐一手工打印，并且逐个手工匹配至原始纸质凭证上，存在银行回单量大，银行回单与会计凭证的匹配工作量很大；异地员工难以获取和查阅银行回单；纸质回单传递，管理成本较高；无法准确实现“匹配”，无法实现真正完整的财务电子档案管理；系统凭证附件无电子银行回单附件等技术问题。
9.本发明采取的技术方案为：一种应用于电网财务管理系统的银行回单自动管理系统，它包括：业务规则识别功能模块：在线自动识别银行流水所属业务类型，自动整理流水所属业务类型；机器人自动采集银行回单功能模块：机器人自动登录网银系统自动采集银行回单图片和结构化数据，保存到本地硬盘上；自动按照收支业务类型分类整理归类；账户交易明细管理功能模块：通过接口采集银行流水数据，形成银行交易流水池，形成交易数据台账；电费收入推送营销功能模块：识别银行交易流水，分拣电费置入业务类型为预设电费，推送到营销系统；收款管理功能模块：自动根据营销返回对账结果，自动生成电费汇总单推生成电
费收入凭证；自动认款置入对应的业务类型，自动生成对应单据推生成银收凭证；付款管理功能模块：自动识别银行交易流水业务所属业务类型，自动生成对应的业务单据推生成凭证；银企对账功能模块：实现一对一、多对一或一对多业务关系自动一键式对账；交易回单数据核对管理功能模块：自动上传银行回单结构化数据，与银行交易流水，一键式自动对账；机器人自动上传回单功能模块：机器人自动把下载好的银行回单结构化数据及图片自动上传到财务管控影像管理模块中。
10.还包括：银行回单关联打印功能模块：自动根据对账情况，自动完成银行回单挂接到对应的凭证上。
11.还包括：集成凭证申请编号功能模块：自动提取凭证申请编号拼接支付摘要，推送到上级管理系统银行回单摘要字段；凭证打印模板：打印凭证申请编号字段。
12.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法包括：步骤1.1、机器人登录网银；步骤1.2、机器人查询下载网银回单数据；步骤1.3、机器人系统将下载的回单文件进行格式命名；步骤1.4、将回单文件上传ftp；步骤1.5、财务管控系统访问ftp路径获取回单文件；步骤1.6、财务管控系统根据回单文件命名中的回单信息匹配交易。
13.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法包括：步骤2.1、机器人登录网银；步骤2.2、机器人查询下载网银回单数据； 步骤2.3、机器人系统将下载的回单文件进行格式命名；步骤2.4、影像平台将回单文件上传至影像系统生成影像id；步骤2.5、影像平台将影像id回传至机器人系统；步骤2.6、机器人系统将回单名称及影像id送至财务管控系统。
14.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法还包括：步骤2.7、财务管控系统打印回单时，打印获取回单名称及对应影像id。
15.业务规则识别功能模块设置用于系统自动判断交易的业务类型，分为识别规则设置和单据项目映射设置。
16.电费收入推送营销功能模块提供自动识别和自动推送功能；也提供手工识别和手工推送功能；所述自动推送的实现方法为：每次电费资金自动识别完毕后，立即执行自动推送，将任务执行时点“推送标志”是“待推送”的银行入账交易明细推送营销；推送完成后，“推送标志”变更为“已推送”且“推送人”标记“系统”，系统自动记录推送日并记录在“推送日期”字段内；但若自动推送执行失败，则系统仍旧保持自动识别的交易状态“待推送”不变，支持下次采样系统或手工推送执行时参与推送。
17.银行回单挂接到对应的凭证上的方法包括：收入凭证根据交易流水生成收入凭证，并把凭证信息返写到银行交易数据，使凭证信息与银行交易流水形成唯一关联关系。影像回单解析结构化数据与银行交易流水数据根据自定义规则进行关联匹配；从而使凭证、交易流水与影像三者数据建立起唯一关系，回单影像据此关系自动挂接到凭证上；支付凭证由出纳在进行网银支付时在支付凭证备注上支付凭证的信息，使支付凭证与银行影像回单形成唯一关联关系；从而使凭证、交易流水与影像三者数据建立起唯一关系，回单影像据此关系自动挂接到凭证上。
18.本发明的有益效果：本发明通过机器人自动下载银行回单影像数据，智能解析银行回单关键信息成结构化数据，并对财务管控系统相关收支业务处理表单进行改造，并对业务处理流程进行优化，从而建立起凭证信息与银行回单影像信息进行唯一识别信息进行关联，再通过一定的手工调整，实现收支业务的凭证银行回单自动关联，提高工作效，提升财务共享中心会计核算管理工作效率的目的。
19.背负那么实现收入凭证的自动生成；实现归集支出凭证的自动生成；实现收支业务凭证的银行回单影像信息的自动挂接；实现银企智能对账，提高自动对账的效率。
20.解决了现有技术的电网财务管理系统的工作人员每月需将各付款户的银行回单逐一手工打印，并且逐个手工匹配至原始纸质凭证上，存在银行回单量大，银行回单与会计凭证的匹配工作量很大；异地员工难以获取和查阅银行回单；纸质回单传递，管理成本较高；无法准确实现“匹配”，无法实现真正完整的财务电子档案管理；系统凭证附件无电子银行回单附件等技术问题。
附图说明
21.图1为本发明系统组成图；图2为本发明机器人采集回单流程图。
具体实施方式
22.一种应用于电网财务管理系统的银行回单自动管理系统，它包括：业务规则识别功能模块：在线自动识别银行流水所属业务类型，自动整理流水所属业务类型；提高工作效率高效，节约劳动力。
23.提供功能支持设置用于系统自动判断交易的业务类型，分为两种规则设置，业务规则识别功能模块设置用于系统自动判断交易的业务类型，分为识别规则设置和单据项目映射设置。具体包括：系统支持基于交易本方账号，本方账号开户单位，交易方向，本方账号开户金融机构，对方账号，对方户名，摘要和用途等字段关键字，通过等于，包含等逻辑关系，过滤出符合设置参数的交易并定义其业务类型。
24.ꢀ“
电费收入”基于营销反馈的对账状态判断，设置的识别规则仅限于推送营销的数据范围，具体业务类型需要按营销返回的对账结果确定。
25.营销反馈“已对账”：业务类型自动定义为“电费收入”。
26.营销反馈“无需对账”：系统无自动赋值，财务人员需进一步细化确定业务类型。
27.营销反馈“未对账”：业务类型自动定义为“待查电费”。
28.页签二，支持配置不同的业务类型对应的单据类型，及对应业务类型是否需要制证，对应交易数据是否需要合并制证，及交易流水字段对应的单据字段。可自行配置对应需推送的单据，如没有配置则默认走默认通用的单据。
29.业务类型：电费、待查电费、银行承兑汇票、应收培训费、应付购电费、工资薪金、劳动报酬、偶然所得、罚款净收入、利息收入、应付施工款、应付物资款、应付其他工程款、保证金、物资质保金、工程质保金、其他质保金、保险赔款、上级拨入资金资产、上级拨入资金基建拨款、上级拨入资金技改拨款、上级拨入资金小型基建拨款、上级拨入资金中央预算内拨款、上级拨入资金统签统付拨款、上级拨入资金其他拨款、财政拨款、迁改工程、固定资产处置利得、政府补助、政府补助递延收益转入、其他政府补助、捐赠利得、基本医疗保险费、基本养老保险费、企业年金、失业保险费、工伤保险费、生育保险费、住房公积金、在职职工医药费、离退休人员医药费、职工借用周转金、养老工伤生育保险费返还款、养老年金返还款、差旅费、业务招待费、无形资产毁损报废利得、在建工程毁损报废利得、其他非流动资产毁损报废利得、非货币性资产交换利得、债务重组利得、固定资产出租收入、生产成本项目修理退款、生产成本零星修理退款、销售材料收入、其他业务收入、税费返还、扣缴税款手续费、违约金收入、滞纳金收入、营业外其他收入、变价收入、内部往来资金上收、内部往来资金上交、内部往来资金下拨、内部往来资金拨入每条业务类型的判断规则基于该行设置参数的并集取值未设置具体值的参数不参与判断。
30.新增成功的业务类型状态默认为“停用”。
31.业务类型可重复选择，并且按页面排序顺序识别。
32.可支持配置某种业务类型的数据对应哪个单据，交易流水字段与单据项目的对应情况。可选择所有业务配置平台配置的使用中的业务单据，配置对应单据类型后可在下面子表展示流水的所有信息，包含账号、交易日期、交易方向、金额、采集类型、交易后余额、对方账号、对方银行、对方户名、交易时间、交易摘要、交易用途、交易流水号、虚拟账号、虚拟账号名称。可自行配置需要使用的交易流水字段信息。
33.可支持配置某种业务类型的交易数据是否需要制证，且制证的交易数据是以明细展示还是金额合并制证。
34.可选择交易流水字段对应的单据项目，选择后将自动将交易信息带入到对应单据项目值中，选则对应单据后，单据项目可选择对应单据的未停用的项目，包含单据的主表和子表，选择项目后自动带出对应项目的类型、主子表、必填项值。
35.每条数据业务类型不可重复。
36.未设置业务类型走默认单据。
37.影像回单管理中心包括：机器人自动采集银行回单功能模块：机器人自动登录网银系统自动采集银行回单图片和结构化数据，保存到本地硬盘上；自动按照收支业务类型分类整理归类；提高工作效率高效，减少工作量。
38.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法包括：步骤1.1、机器人登录网银；
步骤1.2、机器人查询下载网银回单数据；步骤1.3、机器人系统将下载的回单文件进行格式命名；步骤1.4、将回单文件上传ftp；步骤1.5、财务管控系统访问ftp路径获取回单文件；步骤1.6、财务管控系统根据回单文件命名中的回单信息匹配交易。
39.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法包括：步骤2.1、机器人登录网银；步骤2.2、机器人查询下载网银回单数据； 步骤2.3、机器人系统将下载的回单文件进行格式命名；步骤2.4、影像平台将回单文件上传至影像系统生成影像id；步骤2.5、影像平台将影像id回传至机器人系统；步骤2.6、机器人系统将回单名称及影像id送至财务管控系统。
40.机器人自动采集银行回单功能模块的实现方法还包括：步骤2.7、财务管控系统打印回单时，打印获取回单名称及对应影像id。
41.交易回单数据核对管理功能模块：自动上传银行回单结构化数据，与银行交易流水，一键式自动对账；提高工作效率高效，减少工作量。
42.按日期段查询所有凭证数据及其回单挂接情况，可按多种条件过滤凭证数据，支持回单金额与凭证金额的展示与核对，核对成功的数据可选择上传回单至凭证附件，核对有误数据的也可删除对应凭证的附件。页面也可关联打印出对应的凭证与回单数据。
43.时间段选择，最晚可以选择到当前日的前一日，默认为当前日前一日，时间跨度最长30天。
44.凭证数据对应匹配的回单文件上传至凭证附件，仅支持是否上传附件状态为否且与回单已匹配的凭证数据。
45.点击上传附件后，调用影像上传附件接口，且状态变为上传中，所有回单数据上传完成后，状态自动变为已上传。
46.机器人自动上传回单功能模块：机器人自动把下载好的银行回单结构化数据及图片自动上传到财务管控影像管理模块中。无需人工参与。工作效率高效，减少工作量。
47.还包括：银行回单关联打印功能模块：自动根据对账情况，自动完成银行回单挂接到对应的凭证上，具体包括：按单位日期段查询所有凭证数据及其回单挂接情况，可按多种条件过滤凭证数据，支持回单金额与凭证金额的展示与核对，核对成功的数据可选择上传回单至凭证附件，核对有误数据的也可删除对应凭证的附件。页面也可关联打印出对应的凭证与回单数据。
48.机器人组自动登录网银下载回单，并上传到影像回单，需要把回单文件的名称和回单的影像id集成到管控。管控根据文件名跟银行交易匹配，以及通过影像接口进行回单的预览和打印。
49.如回单已经打印并已上传凭证附件，当前所选回单已匹配打印且已上传凭证附件；确认后，需将回单数据打标为待删除，下次调度时，先执行删除任务删除所有待删除的回单，再上传。
50.如回单已上传凭证附件未打印，则提示：当前所选回单已上传凭证附件，取消将会
删除对应凭证附件，是否确定取消核对；确认后，需将回单数据打标为待删除，下次调度时，先执行删除任务删除所有待删除的回单，再上传。
51.账户交易明细管理功能模块：通过接口采集银行流水数据，形成银行交易流水池，形成交易数据台账；清晰掌握银行交易流水业务处理情况。提高工作效率，减少工作量；具体包括：提供所有正常使用账户交易维护；后台记录，交易来源类型为采集或者手工维护；记录后续业务功能锁定此条数据不可删除；若监控授权账户当日已有导入数据，则采集此账号当日交易数据时，不覆盖原有数据。
52.电费收入推送营销功能模块：识别银行交易流水，分拣电费置入业务类型为预设电费，推送到营销系统；系统自动标记银行流水是否推送营销系统。工作效率高效，减少财务营销对账工作量。
53.电费收入推送营销功能模块提供自动识别和自动推送功能；也提供手工识别和手工推送功能；收入管理，区分是否电费收入有不同的管控机制，因此收入管理的第一步是区分电费资金，并且及时将识别的电费资金推送营销。
54.为满足及时业务处理的需要和提高工作效率，系统提供自动识别和自动推送功能。同时也提供手工识别和手工推送功能，满足完整业务信息管理需要。
55.系统设置自动推送任务，每次电费资金自动识别完毕后，立即执行自动推送，将任务执行时点“推送标志”是“待推送”的银行入账交易明细推送营销。推送完成后，“推送标志”变更为“已推送”且“推送人”标记“系统”，系统自动记录推送日并记录在“推送日期”字段内。
56.但若自动推送执行失败，则系统仍旧保持自动识别的交易状态“待推送”不变，支持下次（系统/手工）自动推送执行时参与推送。
57.手工处理包括手工触发的自动处理和纯手工处理，处理业务包括电费交易的识别和推送营销两个业务处理。
58.系统提供
ꢀ“
电费收入推送营销”功能，设置查询条件支持用户按目标组合查询，展示满足查询条件的业务数据表中收入交易明细（账号信息必填）。明细展示：1）交易的基本信息（包括账号，金额，对方信息，摘要用途等）；2）交易的来源，采集或导入，以及3）当前该交易是否已经执行了推送营销操作（推送状态包括：已推送，待推送和空。已推送表示已经执行了推送操作，待推送表示形成了推送任务但尚未执行推送，空表示判断为无需推送营销）。
59.支持对未推送营销的收入（即推送状态为空的交易）执行电费识别和推送操作。
60.手工触发自动处理包括自动识别电费收入以及基于新识别的交易自动形成推送任务。
61.在页面展示出查询结果的前提下，直接点击【自动识别推送】按钮，系统基于已经维护的电费资金自动识别规则，对当前查询结果中推送状态是空的交易进行识别并标记。
识别成功的交易标记“待推送”并待次任务完成后将“待推送”交易形成自动推送任务，系统按任务顺序自动执行推送操作并后台标记推送执行情况。
62.但若自动推送执行失败，则系统仍旧保持自动识别的交易状态“待推送”不变，支持下次（系统/手工）自动推送执行时参与推送。
63.手工识别指通过手工勾选交易的方式，明确需推送营销的“待推送”收入交易。该窗口列表展示同时满足这三个条件的记录：推送状态为空，且业务类型为空，且制证标志为“未制证”。
64.勾选目标交易。被勾选交易则表示被人工认定为电费资金，需推送营销的交易。
65.在查询结果列表中勾选目标交易。被勾选交易则表示被人工认定为电费资金，需推送营销的交易。（此时若直接点击【推送营销】，则系统将勾选交易按指定接口实时推送营销。
66.1）若推送失败，则勾选交易的“推送状态”不变；2）若勾选后未点击【推送营销】而直接关闭页面，系统提示是否先推送再关闭。若确定则执行推送。若取消则取消推送，勾选交易的“推送状态”不变）收款管理功能模块：自动根据营销返回对账结果，自动生成电费汇总单推生成电费收入凭证；自动认款置入对应的业务类型，自动生成对应单据推生成银收凭证；电费收入业务，系统自动根据营销返回对账结果，自动生成电费汇总单推生成电费收入凭证；其他业务收入，系统自动认款置入对应的业务类型，自动生成对应单据推生成银收凭证；提高工作效率，减少工作量具体包括：推送营销交易：推送营销的交易须获得营销明确反馈后财务才可以进行后续操作：营销反馈“已对账”的记录，系统自动定义为“电费收入”；营销反馈“无需对账”的记录，系统不自定义业务类型，允许财务人员自动/手工设置一业务类型；营销未反馈资金或反馈为“未对账”，系统设置为“待查电费”，允许手工设置业务类型，手工设置后此条交易后续收到营销反馈状态后不覆盖。
67.未推送营销交易：支持在功能页面自动/手工设置业务类型。
68.系统按任务自动赋值业务类型仅对于营销反馈是“已对账”和“未对账”的记录进行：针对于营销反馈的对账状态为“对账成功”的记录，收到营销反馈状态后，系统及时自动赋值该记录的业务类型为“电费收入”。
69.针对于营销反馈的对账状态为“未对账”的记录，收到营销反馈状态后，系统及时自动赋值该记录的业务类型为“待查电费”，可手工修改，手工修改后此条交易后续收到营销反馈状态后不覆盖，仅更新营销反馈状态。
70.功能页面提供功能，支持手工【自动认款】业务类型。按内置规则识别仅针对营销返回为“无需对账”及未推送营销的类型为空的交易数据。
71.识别业务类型为配置不制证的交易数据，识别完后根据类型月份生成对账码，在银企对账功能可根据生成的对账码 合计金额自动对账。
72.对于营销反馈状态的交易，以及未推送营销的交易，均支持在功能页面设置业务
类型。
73.收款管理页面，可手工认款设置对应交易的业务类型：这里的自动认款，指基于现有系统维护交易的状态，手工触发自动认款过程：按照系统既定规则，对未设置业务类型的记录标记业务类型。
74.操作：无需勾选复选框，直接点击【自动认款】按钮，系统匹配内置规则，确定并标记业务类型，并对应记录的“业务类型”显示内容，“认款日期”显示当前日，“认款人”显示“系统。
75.业务类型修改的控制规则：尚未生成凭证的收款交易，可以随时退回单据，清空业务类型后修改已经生成凭证，不可回退清空，需自行冲销凭证，撤销制证状态后方可修改或清空业务类型。
76.在页面表格中清除业务类型，或批量勾选选择类型为空，操作员仅可操作设置人为自己、系统或为空的交易数据。
77.收入制证有如下几项控制规则：权限控制：对于已识别业务类型的交易，制证受业务类型认款权限控制。操作员仅可操作认款人为自己、系统或为空的交易数据，查询条件默认展示为登录用户、系统、空。
78.业务类型控制：仅在业务类型规则设置页面，是否制证为是的业务类型才允许制证。
79.可制证记录范围：推送营销交易：营销反馈信息完整，识别出了对应的业务类型，且尚未生成收款凭证的交易。
80.未推送营销交易：尚未生成收款凭证的交易，已识别出交易类型的数据。
81.凭证内容控制：配置了相同单据类型的数据可合并制证。
82.可按查询条件设置人过滤当前用户所有有权限制证的交易数据。
83.他人确定业务类型的交易，或业务类型为空的交易，或已经生成存款凭证的交易，均不可制证。
84.收入制证有如下几项控制规则：权限控制：对于已识别业务类型的交易，制证受业务类型认款权限控制。操作员仅可操作认款人为自己、系统或为空的交易数据，查询条件默认展示为登录用户、系统、空。
85.业务类型控制：仅在业务类型规则设置页面，是否制证为是的业务类型才允许制证。
86.可制证记录范围：推送营销交易：营销反馈信息完整，识别出了对应的业务类型，且尚未生成收款凭证的交易。
87.未推送营销交易：尚未生成收款凭证的交易，已识别出交易类型的数据。
88.凭证内容控制：配置了相同单据类型的数据可合并制证。
89.可按查询条件设置人过滤当前用户所有有权限制证的交易数据。
90.他人确定业务类型的交易，或业务类型为空的交易，或已经生成存款凭证的交易，均不可制证。
91.付款管理功能模块：自动识别银行交易流水业务所属业务类型，自动生成对应的业务单据推生成凭证；统自动识别银行交易流水业务所属业务类型，自动生成对应的业务单据推生成凭证。提供工作效率，减少工作量。
92.支持手工【自动认款】业务类型。按内置规则识别仅针对支出类，业务类型为空的交易数据。并自动识别交易摘要中包含凭证申请单号数据制证状态变为已制证。
93.自动认款，指基于现有系统维护交易的状态，手工触发自动认款过程：按照系统既定规则，对未设置业务类型的记录标记业务类型。
94.业务类型修改的控制规则：
ø
尚未生成凭证的付款交易，可以随时退回单据，清空业务类型后修改
ø
已经生成凭证，不可回退清空，需自行冲销凭证，撤销制证状态后方可修改或清空业务类型。
95.在页面表格中清除业务类型，或批量勾选选择类型为空，操作员仅可操作设置人为自己、系统或为空的交易数据。
96.制证控制规则：业务类型为空的交易不可制证，识别出的业务类型设置为无需制证则不允许制证。
97.满足上述条件，系统再判断勾选记录的业务类型内容：勾选制证的记录的业务类型对应配置的单据类型一致则允许制证。若勾选记录的业务类型配置的对应单据不同，则系统提示并不允许制证；对应业务类型设置为交易需合并制证，则发起制证时以交易汇总金额制证，不展示明细数据。
98.满足上述条件，系统最后勾选交易付款凭证的制证状态。勾选交易需均尚未生成付款凭证。若部分生成部分未生成，则系统提示并不允许制证。
99.制证补充说明：制证过程为，由业务数据先推生成单据，再由单据推送凭证。
100.审批流程支持按管理要求配置；单据转凭证首岗位人员对凭证内容处理操作与现有制证体系一致。
101.凭证处理完成时返写凭证id及对应凭证编号到银行交易流水。以便能完成回单影像与凭证的关联关系匹配。
102.银企对账功能模块：实现一对一、多对一或一对多业务关系自动一键式对账；提高工作效率，减少工作量。
103.还包括：集成凭证申请编号功能模块：自动提取凭证申请编号拼接支付摘要，推送到上级管理系统银行回单摘要字段；系统自动提取凭证申请编号拼接支付摘要，一起推送到南电财系统银行回单摘要字段。无需人工参与，工作效率高效，减少工作效率。
104.凭证打印模板：打印凭证申请编号字段；为对账规则建立基础数据，提升对账率。
105.银行回单挂接到对应的凭证上的方法包括：收入凭证根据交易流水生成收入凭证，并把凭证信息返写到银行交易数据，使凭证信息与银行交易流水形成唯一关联关系。影
像回单解析结构化数据与银行交易流水数据根据自定义规则进行关联匹配；从而使凭证、交易流水与影像三者数据建立起唯一关系，回单影像据此关系自动挂接到凭证上；支付凭证由出纳在进行网银支付时在支付凭证备注上支付凭证的信息，使支付凭证与银行影像回单形成唯一关联关系；从而使凭证、交易流水与影像三者数据建立起唯一关系，回单影像据此关系自动挂接到凭证上。