一种基于区块链技术的风控管理系统及方法与流程

1.本发明涉及风控管理技术领域，具体为一种基于区块链技术的风控管理系统及方法。


背景技术：

2.金融的核心是风险控制，风险伴随着项目执行的整个过程，风险的出现会增加项目的费用，减缓项目的进度，并对项目的完成质量产生很大的影响，从而影响投资者的预期收益。因此，对项目风险进行分析，并探讨如何控制风险就变得非常必要。风险控制内容包括:决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面，并可配合区块链技术，对于交易数据进行加密，并将交易数据备份至区块链平台，可实现交易数据的加密和监控。
3.现有的风控管理系统在使用过程中，恶意交易监控不到位，难以追踪交易往来源，并不便于为交易数据进行加密的缺点。


技术实现要素：

4.针对现有技术的不足，本发明提供了一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，解决了上述背景技术中提出现有的风控管理系统在使用过程中，恶意交易监控不到位，难以追踪交易往来源，并不便于为交易数据进行加密的问题。
5.为实现以上目的，本发明通过以下技术方案予以实现：一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，包括交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块，以及与交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块连接的交易数据反馈模块，所述交易数据反馈模块的输出端连接有交易数据管控模块，所述交易数据管控模块的输出端连接有交易数据加密模块。
6.可选的，所述交易风险审核模块包括需求发布审核模块、票据交易审核模块、票据贴现审核模块、票据拆分审核模块、票据风险监控模块和票据信息监控模块。
7.可选的，所述需求发布审核模块用于将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台；
8.票据交易审核模块用于审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息。
9.可选的，所述票据贴现审核模块用于审核票据贴现的汇票信息内容；
10.票据拆分审核模块用于审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额；
11.票据风险监控模块用于确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况；
12.票据信息监控模块用于监控和校对票据的基本信息和来源的准确性。
13.可选的，所述交易流程监控模块包括票据交易监控模块、票据贴现监控模块和票据拆分监控模块；
14.票据交易监控模块用于监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息；
15.票据贴现监控模块用于监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息；
16.票据拆分监控模块用于监控每次票据拆分办理的业务信息。
17.可选的，所述恶意交易管理模块包括交易查询模块和恶意交易设置模块；
18.交易查询模块用于查询往来交易流程和数据信息；
19.恶意交易设置模块用于设定恶意交易条件，如设定每次交易金额、非法经营公司、失信人员、犯罪人员，可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块。
20.可选的，所述黑名单管理模块包括黑名单设置模块和黑名单删除模块；
21.黑名单设置模块用于设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件；
22.黑名单删除模块用于删除黑名单上不符合条件的企业或人员。
23.可选的，所述交易数据反馈模块用于收集数据交易流程中产生的交易数据，并将交易链反馈传输至区块链平台进行储存加密；
24.交易数据管控模块用于接收交易数据反馈模块反馈的交易数据，并对交易数据进行管理分类，归纳交易数据；
25.可选的，所述交易数据加密模块用于对交易数据进行加密保护。
26.一种基于区块链技术的风控管理方法，包括以下步骤：
27.s1、发布需求到平台时，可通过需求发布审核模块将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台，发布平台上的任务完成后，完成交易，可配合票据交易审核模块审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息，并可通过票据贴现审核模块审核票据贴现的汇票信息内容，并配合票据拆分审核模块审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额，以及票据风险监控模块可确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况，并通过票据信息监控模块监控和校对票据的基本信息和来源的准确性；
28.s2、交易流程监控模块的票据交易监控模块可监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息，以及通过票据贴现监控模块监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息，还可以通过票据拆分监控模块监控每次票据拆分办理的业务信息；
29.s3、恶意交易管理模块的交易查询模块用于查询往来交易流程和数据信息，并配合恶意交易设置模块设定恶意交易条件，以及可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块，再通过黑名单管理模块的黑名单设置模块设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件，以及通过黑名单删除模块删除黑名单上不符合条件的企业或人员；
30.s4、交易数据反馈模块收集交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块的反馈数据，并将数据反馈给交易数据管控模块，对交易数据进行管理分类，归纳交易数据，再通过交易数据加密模块对交易数据进行加密保护。
31.本发明提供了一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，具备以下有益效果：
32.1、该基于区块链技术的风控管理系统及方法设置的需求发布审核模块将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台，发布平台上的任务完成后，完成交易，可配合票据交易审核模块审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息，并可通过票据贴现审核模块审核票据贴现的汇票信息内容，并配合票据拆分审核模块审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额，以及票据风险监控模块可确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况，并通过票据信息监控模块监控和校对票据的基本信息和来源的准确性。
33.2、该基于区块链技术的风控管理系统及方法设置的交易流程监控模块的票据交易监控模块可监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息，以及通过票据贴现监控模块监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息，还可以通过票据拆分监控模块监控每次票据拆分办理的业务信息。
34.3、该基于区块链技术的风控管理系统及方法通过恶意交易管理模块的交易查询模块用于查询往来交易流程和数据信息，并配合恶意交易设置模块设定恶意交易条件，以及可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块，再通过黑名单管理模块的黑名单设置模块设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件，以及通过黑名单删除模块删除黑名单上不符合条件的企业或人员。
35.4、该基于区块链技术的风控管理系统及方法通过交易数据反馈模块收集交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块的反馈数据，并将数据反馈给交易数据管控模块，对交易数据进行管理分类，归纳交易数据，再通过交易数据加密模块对交易数据进行加密保护。
附图说明
36.图1为本发明主视结构示意图；
37.图2为本发明交易风险审核模块的结构示意图；
38.图3为本发明交易流程监控模块的结构示意图；
39.图4为本发明恶意交易管理模块的结构示意图；
40.图5为本发明黑名单管理模块的结构示意图。
41.图中：1、交易风险审核模块；101、需求发布审核模块；102、票据交易审核模块；103、票据贴现审核模块；104、票据拆分审核模块；105、票据风险监控模块；106、票据信息监控模块；2、票据风险监控模块；3、交易流程监控模块；301、票据交易监控模块；302、票据贴现监控模块；303、票据拆分监控模块；4、恶意交易管理模块；401、交易查询模块；402、恶意交易设置模块；5、黑名单管理模块；501、黑名单设置模块；502、黑名单删除模块；6、交易数据反馈模块；7、交易数据管控模块；8、交易数据加密模块。
具体实施方式
42.下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。
43.在本发明的描述中，除非另有说明，“多个”的含义是两个或两个以上；术语“上”、“下”、“左”、“右”、“内”、“外”、“前端”、“后端”、“头部”、“尾部”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系，仅是为了便于描述本发明和简化描述，而不是指示或暗示所指的装置或元件必须具有特定的方位、以特定的方位构造和操作，因此不能理解为对本发明的限制。此外，术语“第一”、“第二”、“第三”等仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性。
44.在本发明的描述中，需要说明的是，除非另有明确的规定和限定，术语“相连”、“连接”应做广义理解，例如，可以是固定连接，也可以是可拆卸连接，或一体地连接；可以是机械连接，也可以是电连接；可以是直接相连，也可以通过中间媒介间接相连。对于本领域的普通技术人员而言，可以具体情况理解上述术语在本发明中的具体含义。
45.实施案例一
46.如附图1所示，本发明提供一种技术方案：一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，包括交易风险审核模块1、票据风险监控模块2、交易流程监控模块3、恶意交易管理模块4和黑名单管理模块5，以及与交易风险审核模块1、票据风险监控模块2、交易流程监控模块3、恶意交易管理模块4和黑名单管理模块5连接的交易数据反馈模块6，交易数据反馈模块6的输出端连接有交易数据管控模块7，交易数据管控模块7的输出端连接有交易数据加密模块8；
47.交易数据反馈模块6用于收集数据交易流程中产生的交易数据，并将交易链反馈传输至区块链平台进行储存加密；
48.交易数据管控模块7用于接收交易数据反馈模块6反馈的交易数据，并对交易数据进行管理分类，归纳交易数据；
49.交易数据加密模块8用于对交易数据进行加密保护。
50.实施例二
51.下面结合具体的工作方式对实施例一中的方案进行进一步的介绍，详见下文描述：
52.如图1和图2所示，作为优选的实施方式，在上述方式的基础上，进一步的，交易风
险审核模块1包括需求发布审核模块101、票据交易审核模块102、票据贴现审核模块103、票据拆分审核模块104、票据风险监控模块105和票据信息监控模块106；
53.需求发布审核模块101用于将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台；
54.票据交易审核模块102用于审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息；
55.票据贴现审核模块103用于审核票据贴现的汇票信息内容；
56.票据拆分审核模块104用于审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额；
57.票据风险监控模块105用于确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况；
58.票据信息监控模块106用于监控和校对票据的基本信息和来源的准确性。
59.如图1和图3所示，作为优选的实施方式，在上述方式的基础上，进一步的，交易流程监控模块3包括票据交易监控模块301、票据贴现监控模块302和票据拆分监控模块303；
60.票据交易监控模块301用于监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息；
61.票据贴现监控模块302用于监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息；
62.票据拆分监控模块303用于监控每次票据拆分办理的业务信息。
63.如图1和图4所示，作为优选的实施方式，在上述方式的基础上，进一步的，恶意交易管理模块4包括交易查询模块401和恶意交易设置模块402；
64.交易查询模块401用于查询往来交易流程和数据信息；
65.恶意交易设置模块402用于设定恶意交易条件，如设定每次交易金额、非法经营公司、失信人员、犯罪人员，可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块6。
66.如图1和图5所示，作为优选的实施方式，在上述方式的基础上，进一步的，黑名单管理模块5包括黑名单设置模块501和黑名单删除模块502；
67.黑名单设置模块501用于设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件；
68.黑名单删除模块502用于删除黑名单上不符合条件的企业或人员。
69.实施例三
70.下面结合具体的工作方式对实施例一和实施例二中的方案进行进一步的介绍，详见下文描述：一种基于区块链技术的风控管理方法，包括以下步骤：
71.s1、发布需求到平台时，可通过需求发布审核模块101将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台，发布平台上的任务完成后，完成交易，可配合票据交易审核模块102审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息，并可通过票据贴现审核模块103审核票据贴现的汇票信息内容，并配合票据拆分审核模块104
审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额，以及票据风险监控模块105可确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况，并通过票据信息监控模块106监控和校对票据的基本信息和来源的准确性；
72.s2、交易流程监控模块3的票据交易监控模块301可监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息，以及通过票据贴现监控模块302监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息，还可以通过票据拆分监控模块303监控每次票据拆分办理的业务信息；
73.s3、恶意交易管理模块4的交易查询模块401用于查询往来交易流程和数据信息，并配合恶意交易设置模块402设定恶意交易条件，以及可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块6，再通过黑名单管理模块5的黑名单设置模块501设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件，以及通过黑名单删除模块502删除黑名单上不符合条件的企业或人员；
74.s4、交易数据反馈模块6收集交易风险审核模块1、票据风险监控模块2、交易流程监控模块3、恶意交易管理模块4和黑名单管理模块5的反馈数据，并将数据反馈给交易数据管控模块7，对交易数据进行管理分类，归纳交易数据，再通过交易数据加密模块8对交易数据进行加密保护。
75.综上，该基于区块链技术的风控管理系统及方法，使用时，首先，发布需求到平台时，可通过需求发布审核模块101将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台，发布平台上的任务完成后，完成交易，可配合票据交易审核模块102审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息，并可通过票据贴现审核模块103审核票据贴现的汇票信息内容，并配合票据拆分审核模块104审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额，以及票据风险监控模块105可确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况，并通过票据信息监控模块106监控和校对票据的基本信息和来源的准确性，接着，交易流程监控模块3的票据交易监控模块301可监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息，以及通过票据贴现监控模块302监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息，还可以通过票据拆分监控模块303监控每次票据拆分办理的业务信息；
76.然后，恶意交易管理模块4的交易查询模块401用于查询往来交易流程和数据信息，并配合恶意交易设置模块402设定恶意交易条件，以及可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块6，再通过黑名单管理模块5的黑名单设置模块501设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件，以及通过黑名单删除模块502删除黑名单上不符合条件的企业或人员，并通过交易数据反馈模块6收集交易风险审核模块1、票据风险监控模块2、交易流程监控模块3、恶意交易管理模
块4和黑名单管理模块5的反馈数据，并将数据反馈给交易数据管控模块7，对交易数据进行管理分类，归纳交易数据，再通过交易数据加密模块8对交易数据进行加密保护。
77.以上，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。