基于门店管理的财务自动化对账方法及系统与流程

1.本发明涉及财务自动化对账领域，特别是涉及一种基于门店管理的财务自动化对账方法及系统。


背景技术：

2.传统零售门店收款时客户支付交易方式多种多样，例如一些大额商品零售交易，可能会出现的支付方式包括现金、转账、支票、银行卡刷卡、微信支付宝等第三方在线支付；当门店出现各种不同的收银方式时，门店每天收银结束后的入账盘点会非常复杂，尤其是在部分门店非直连第三方平台的线下收银都是人工存入银行账户，门店每天闭店后产生的应收金额是固定的，但实际资金到账时间是不固定的，导致门店每天应收和实际收款对账困难，比对出差错以后也难找原因。同时很多线下收银是手工录入系统的，一旦操作错误，很难在第一时间发现和修复。


技术实现要素：

3.鉴于以上所述现有技术的缺点，本发明的目的在于提供一种基于门店管理的财务自动化对账方法及系统，用于解决现有技术中的以上问题。
4.为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供一种基于门店管理的财务自动化对账方法，所述方法包括：通过区分门店收款交易方式确定获取门店实收账款数据的渠道；根据不同渠道获取所述门店实收账款数据并与门店录入应收账款数据进行比对；将比对结果差额数据计入长短款差错报表；处理所述比对结果差额数据；统计汇总门店营业额报表。
5.于本发明一实施例中，所述方法还包括：获取所述门店录入的收款交易方式和应收账款数据，其中，所述收款交易方式包括直连交易方式和非直连交易方式，所述直连交易方式为直连第三方收付款平台收款；非直连交易方式包括现金收款、支票和银行转账收款；对获取的所述应收账款数据根据所述收款交易方式进行分类；将分类后的通过直连应收账款数据生成第一应收账款报表，非直连现金应收账款数据生成第二应收账款报表，非直连支票和银行转账应收账款数据生成第三应收账款报表。
6.于本发明一实施例中，所述方法还包括获取门店录入的支票号或银行转账电子回单号。
7.于本发明一实施例中，所述方法还包括通过ftp、sftp或者接口获取直连第三方收付款平台的交易对账文件并解析入库生成第一实收账款数据报表；通过ocr识别现金银行存款单据获取实收金额并生成第二实收账款数据报表；通过获取支票收款和银行转账收款的银行账户收款流水明细生成第三实收账款数据报表；根据银行账户收到的直连第三方收付款平台支付账款生成第四实收账款数据报表。
8.于本发明一实施例中，所述方法中还包括将所述门店实收账款数据与所述门店录入的应收账款数据进行比对：对比所述第一实收账款数据报表与所述第一应收账款报表数据判断所述直连交易收款金额是否存在差额数据，若是，则获取比对结果差额数据并计入
长短款差错报表并进行处理，将处理后账款数据生成第四应收账款报表；若否，则直接生成第四应收账款报表；对比所述第二实收账款数据报表与所述第一应收账款报表数据判断所述非直连现金收款金额是否存在差额数据，若是，则获取比对结果差额数据并计入长短款差错报表并进行处理，将处理后账款数据汇总生成门店营业额报表；若否，则直接汇总生成门店营业额报表；根据支票号或转账电子回单号对比所述第三实收账款数据报表与所述第三应收账款报表数据判断所述非直连支票和银行转账收款金额是否存在差额数据，若是，则获取比对结果差额数据并计入长短款差错报表并进行处理，将处理后账款数据汇总生成门店营业额报表；若否，则直接汇总生成门店营业额报表。
9.于本发明一实施例中，所述方法中还包括：对比所述第四实收账款数据报表与所述第四应收账款报表数据判断所述直连交易收款金额是否存在差额数据，若是，则获取比对结果差额数据并计入长短款差错报表并进行处理，将处理后账款数据汇总生成门店营业额报表；若否，则直接汇总生成门店营业额报表。
10.为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供基于门店管理的财务自动化对账系统，所述系统包括：信息获取模块，用于获取所述门店收款交易方式、所述门店录入的应收账款数据、所述门店实收账款数据；比对模块，用于对比所述门店实收账款数据并与门店录入应收账款数据；数据处理模块，用于将比对结果差额数据计入长短款差错报表并进行处理；统计模块，用于将完成对账的账款数据统计汇总进门店营业额报表。
11.为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供一种计算机可读存储介质，其中存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器加载执行时，实现所述的基于门店管理的财务自动化对账方法。
12.为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供一种电子设备，包括：处理器、存储器及通信接口；其中，所述存储器用于存储计算机程序；所述处理器用于加载执行所述计算机程序，以使所述电子设备执行所述的基于门店管理的财务自动化对账方法；所述通信接口用于实现访问装置与其他设备之间的通信。
13.如上所述，本发明提供的一种基于门店管理的财务自动化对账方法及系统，针对传统零售门店客户付款交易方式多样导致的对账困难，效率低下问题，通过获取第三方对账文件、识别存款单影印件、标记支付凭证记录进行自动化对账，实现门店所有收银数据报表的自动化，保证数据的准确性，为财务人员提供方便快捷的查账和账务处理的办法。
附图说明
14.图1显示为本发明一实施例中的基于门店管理的财务自动化对账方法的流程示意图。
15.图2显示为本发明一实施例中的基于门店管理的直连第三方收付款平台财务自动化对账方法的流程示意图。
16.图3显示为本发明一实施例中的基于门店管理的非直连交易方式财务自动化对账方法的流程示意图。
17.图4显示为本发明一实施例中的基于门店管理的财务自动化对账系统的模块示意图。
18.图5显示为本发明一实施例中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
19.以下通过特定的具体实例说明本发明的实施方式，本领域技术人员可由本说明书所揭露的内容轻易地了解本发明的其他优点与功效。本发明还可以通过另外不同的具体实施方式加以实施或应用，本说明书中的各项细节也可以基于不同观点与应用，在没有背离本发明的精神下进行各种修饰或改变。需说明的是，在不冲突的情况下，以下实施例及实施例中的特征可以相互组合。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
20.需要说明的是，以下实施例中所提供的图示仅以示意方式说明本发明的基本构想，遂图式中仅显示与本发明中有关的组件而非按照实际实施时的组件数目、形状及尺寸绘制，其实际实施时各组件的型态、数量及比例可为一种随意的改变，且其组件布局型态也可能更为复杂。
21.为了解决现有技术中因门店存在各种不同收款方式导致的线下收银人工录入系统对账困难，难以寻找差异原因的问题，本发明提供一种基于门店管理的财务自动化对账方法及系统。
22.如图1所示，本实施例提供一种基于门店管理的财务自动化对账方法，该方法包括如下步骤：
23.s101：通过区分门店收款交易方式确定获取门店实收账款数据的渠道。
24.具体地，根据客户付款交易方式的不同将门店收款交易方式进行分类，分类类别包括直连交易方式和非直连交易方式。直连交易方式为直接与第三方收付款平台合作进行收款，例如，采用对接支付宝、微信、云闪付、银行卡刷卡等方式；非直连交易方式包括现金收款、支票和银行转账收款；根据不同的交易方式确定获取获取门店实收账款数据的渠道。
25.进一步地，根据门店录入的收款交易方式对应收账款数据进行分类，并且将分类后的应收账款数据进行标注，例如将通过直连应收账款数据生成第一应收账款数据报表，非直连现金应收账款数据生成第二应收账款数据报表，非直连支票和银行转账应收账款数据生成第三应收账款数据报表。需要说明的是，在客户通过支票，银行转账进行付款时，门店收银人员需要录入支票号或银行转账电子回单号以便后续通过支票号或银行转账电子回单号匹配银行账户流水。
26.s102：根据不同渠道获取所述门店实收账款数据并与门店录入应收账款数据进行比对。
27.具体地，根据不同类别交易方式通过不同渠道获取门店实收账款数据，例如：通过ftp、sftp或者直连第三方收付款平台提供的接口获取直连第三方收付款平台的交易对账文件，并对交易对账文件根据合作机构、资金通道、业务线做区分，提取对账关键字段数据进入待对账数据库以生成第一实收账款数据报表，对账关键字段数据包括：门店标号、交易时间、交易金额、渠道手续费、结算金额、收银终端号等。
28.进一步地，通过ocr识别现金银行存款单据获取实收金额并生成第二实收账款数据报表，需要说明的是，门店收银人员需将当日收款的现金在银行进行存款，并将银行存款单据绑定门店标号和交易日期后上传以便进行现金实收金额识别。
29.进一步地，通过银行账户收款流水明细根据获取支票收款和银行转账收款生成第三实收账款数据报表；
30.进一步地，在直连第三方收付款平台将实收款项汇款至公司银行账户后获取银行账户收到的直连第三方收付款平台支付账款流水后并根据合作机构、资金通道、业务线做分类后生成第四实收账款数据报表。
31.优选地，对比第一实收账款数据报表与第一应收账款数据报表数据判断直连交易收款金额是否存在差额数据，若是，则通过s103或s104生成第四应收账款数据报表；若否，则直接生成第四应收账款数据报表。
32.最后，将应收账款数据和对应实收账款数据进行比对，例如，将第一应收账款数据和第一实收账款数据进行比对，将第二应收账款数据和第二实收账款数据进行比对，将第三应收账款数据和第三实收账款数据进行比对，将第四应收账款数据和第四实收账款数据进行比对，需要说明的是，第三应收账款数据和第三实收账款数据在进行比对时，需根据支票号和银行转账电子回单号进行数据匹配。
33.s103：将比对结果差额数据计入长短款差错报表。
34.具体地，将根据s102比对获取的结果差额数据计入长短款差错报表。需要说明的是，在根据s102进行数据比对时，由于门店收银录入交易支付方式差错会出现门店录入的交易方式跟实际交易方式不同，因此对于此部分比对结果差额数据计入串户数据差错报表。
35.s104：处理所述比对结果差额数据。
36.具体地，对于相同交易支付方式比对结果差额数据根据预设规则进行处理，对于串户差错数据根据查询获取的门店底层交易支付方式数据将实收账款数据与应收账款数据进行匹配和修正。
37.s105：统计汇总门店营业额报表。
38.具体地，将所有不同类别的对账后数据报表进行统计汇总成门店营业额报表。
39.如图2所示，本实施例提供一种基于门店管理的直连第三方收付款平台财务自动化对账方法，该方法包括如下步骤：
40.s201：获取直连第三方收付款平台的交易对账文件并将对账文件中收款金额作为实收账款数据。
41.具体地，对获取交易对账文件根据合作机构、资金通道、业务线做区分，优选地，根据门店标号对对账文件做进一步区分，提取对账关键字段数据进入待对账数据库以生成第一实收账款数据报表。
42.s202：比对对账文件与门店录入应收账款数据判断是否存在差额数据。
43.具体地，对门店录入的应收账款数据以及实收账款数据根据相同的合作机构、资金通道(例如、工行二维码)、业务线、交易流水号、收银终端号、收银员号、交易金额等关键字段进行比对以进行匹配并判断是否存在差额数据。若是，则进入s203～s205，若否，则直接进入s205。
44.s203：将比对结果差额数据计入长短款差错报表。
45.s204：处理比对结果差额数据。
46.s205：生成应收账款数据报表。
47.s206：查询银行账户收到的直连第三方收付款平台支付的实收账款并生成实收账款数据报表。
48.s207：比对应收账款数据与实收账款数据判断是否存在差额数据。若是，则进入s208～s210，若否，则直接进入s210。
49.s208：将比对结果差额数据计入长短款差错报表。
50.s209：处理比对结果差额数据。
51.s210：汇总统计门店营业额报表。
52.如图3所示，本实施例提供一种基于门店管理的非直连交易方式财务自动化对账方法，该方法包括如下步骤：
53.s301：根据门店收款交易方式对非直连交易进行交易数据分类。若门店收款方式为现金，则进入步骤s302～s306、s313，若门店收款方式为支票、银行转账，则进入步骤s307～s312、s313。
54.s302：根据录入的现金收款金额获取门店应收账款数据。
55.s303：通过现金银行存款单据识别实收账款数据、交易日期、交易门店标号。
56.s304：比对应收账款数据和实收账款数据判断是否存在差额数据。若是，则进入s305、s306、s313，若否，则直接进入s313。
57.具体地，根据实收账款金额、交易日期、交易门店标号和获取的门店应收账款数据日期、门店标号进行数据比对。
58.s305：将比对结果差额数据计入长短款差错报表。
59.s306：处理比对结果差额数据。
60.s307：获取录入的支票收款金额和银行转账收款金额以及支票号或银行转账电子回单号。
61.s308：根据支票收款金额和银行转账收款金额生成应收账款数据。
62.s309：获取银行账户收款流水明细作为实收账款数据并根据支票号或转账电子回单号进行匹配。
63.s310：判断是否匹配成功。若是，则进入s311、s312、s313，若否，则直接进入s313。
64.s311：将比对结果差额数据计入长短款差错报表。
65.s312：处理比对结果差额数据。
66.s313：汇总统计门店营业额报表。
67.实现上述各方法实施例的全部或部分步骤可以通过计算机程序相关的硬件来完成。基于这样的理解，本发明还提供一种计算机程序产品，包括一个或多个计算机指令。所述计算机指令可以存储在计算机可读存储介质中。所述计算机可读存储介质可以是计算机能够存储的任何可用介质或者是包含一个或多个可用介质集成的服务器、数据中心等数据存储设备。
68.参阅图4，本实施例提供一种基于门店管理的财务自动化对账系统40，作为一款软件搭载于电子设备中，以在运行时执行前述方法实施例所述的基于门店管理的财务自动化对账方法。由于本系统实施例的技术原理与前述方法实施例的技术原理相似，因而不再对同样的技术细节做重复性赘述。
69.本实施例的基于门店管理的财务自动化对账系统40具体包括：信息获取模块401、对比模块402、数据处理模块403、统计模块404。信息获取模块401用于获取所述门店收款交易方式、所述门店录入的应收账款数据、所述门店实收账款数据；对比模块402用于对比所
述门店实收账款数据并与门店录入应收账款数据；数据处理模块403用于将比对结果差额数据计入长短款差错报表并进行处理；统计模块404用于将完成对账的账款数据统计汇总进门店营业额报表。
70.本领域技术人员应当理解，图4实施例中的各个模块的划分仅仅是一种逻辑功能的划分，实际实现时可以全部或部分集成到一个或多个物理实体上。且这些模块可以全部以软件通过处理元件调用的形式实现，也可以全部以硬件的形式实现，还可以部分模块通过处理元件调用软件的形式实现，部分模块通过硬件的形式实现。例如，数据处理模块403可以为单独设立的处理元件，也可以集成在某一个芯片中实现，此外，也可以以程序代码的形式存储于存储器中，由某一个处理元件调用并执行数据处理模块403的功能。其它模块的实现与之类似。这里所述的处理元件可以是一种集成电路，具有信号的处理能力。在实现过程中，上述方法的各步骤或以上各个模块可以通过处理器元件中的硬件的集成逻辑电路或者软件形式的指令完成。
71.参阅图5，本实施例提供一种电子设备，电子设备可以是便携式电脑、智能手机、平板电脑等设备。详细的，电子设备至少包括通过总线501连接的：存储器502、处理器503，通信接口504，其中，通信接口504用于用于实现数据访问装置与其他设备之间的通信其中，存储器502用于存储计算机程序，处理器503用于执行存储器502存储的计算机程序，以执行前述方法实施例中的全部或部分步骤。
72.上述提到的系统总线可以是外设部件互连标准(peripheral pomponent interconnect，简称pci)总线或扩展工业标准结构(extended industry standard architecture，简称eisa)总线等。该系统总线可以分为地址总线、数据总线、控制总线等。为便于表示，图中仅用一条粗线表示，但并不表示仅有一根总线或一种类型的总线。通信接口用于实现数据库访问装置与其他设备(例如客户端、读写库和只读库)之间的通信。存储器可能包含随机存取存储器(random access memory，简称ram)，也可能还包括非易失性存储器(non-volatile memory)，例如至少一个磁盘存储器。
73.上述的处理器可以是通用处理器，包括中央处理器(central processing unit，简称cpu)、网络处理器(network processor，简称np)等；还可以是数字信号处理器(digital signal processing，简称dsp)、专用集成电路(application specific integrated circuit，简称asic)、现场可编程门阵列(field－programmable gate array，简称fpga)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件。
74.综上所述，本发明提供的一种基于门店管理的财务自动化对账方法及系统，以门店每天收银交易数据库为基础，根据交易方式不同，通过获取第三方对账文件对账、识别存款单影印件、标记支付凭证记录，实现门店所有收银数据报表的自动化，系统比对替代人工差异数据比对，保证数据的准确性，给财务人员提供方便快捷的查账和账务处理的办法。所以，本发明有效克服了现有技术中的种种缺点而具高度产业利用价值。
75.上述实施例仅例示性说明本发明的原理及其功效，而非用于限制本发明。任何熟悉此技术的人士皆可在不违背本发明的精神及范畴下，对上述实施例进行修饰或改变。因此，举凡所属技术领域中具有通常知识者在未脱离本发明所揭示的精神与技术思想下所完成的一切等效修饰或改变，仍应由本发明的权利要求所涵盖。