财务业务双向对账、对账结果显示方法、设备与流程

1.本发明涉及财务对账技术领域，具体涉及一种财务业务双向对账、对账结果显示方法、设备。


背景技术：

2.交通卡的业务场景比较多，例如，用户可以在终端(如，手机端)进行开卡、充值、开卡 充值、退工本费、退卡赎回等等。每个业务都涉及到资金的流转，为了保证资金的准确收支，必须要求财务的精准记账。
3.相关技术中，通常通过财务对账的方式来实现对资金收支的准确核对。对账方式通常为：以月或季度为维度，根据财务账户进出金额数据来匹配业务数据，从而找到缺失的业务数据或金额存在差异的业务数据。但是，这种对账方式，使得在大跨度的时间范围内，梳理流水困难，且，当存在业务数据而财务账户数据没有的流水时，则无法发现该情况，使得对账存在偏差。


技术实现要素：

4.有鉴于此，本发明的目的在于提供一种财务业务双向对账、对账结果显示方法、设备，以克服目前在大跨度的时间范围内，梳理流水困难，且，当存在业务数据而财务账户数据没有的流水时，则无法发现该情况，使得对账存在偏差的问题。
5.为实现以上目的，本发明采用如下技术方案：
6.一方面，一种财务业务双向对账方法，包括：
7.确定预设时间范围内的业务订单数据以及与所述业务订单数据相对应的财务数据；其中，所述业务订单数据包括订单号和支付状态；记所述业务订单数据为业务有财务无类型差异数据；
8.以所述业务订单数据为基准，通过订单号将所述财务数据逐条与所述业务订单数据中所有数据进行匹配，若在所述业务订单数据中匹配到与所述财务数据相同的数据，则记为第一相同数据，判断所述第一相同数据对应的金额是否相等，在所述相同数据对应的金额相等时，记所述第一相同数据为平账数据；
9.若在所述业务订单数据中未匹配到与所述财务数据相同的数据，则记所述财务数据中对应的数据为财务有业务无类型差异数据；
10.在每条所述财务数据均与所述业务订单数据进行匹配后，确定所述财务有业务无类型差异数据以及所述业务订单数据中未被匹配成功的业务有财务无类型差异数据、平账数据为双向对账结果。
11.可选的，所述记所述业务订单数据为业务有财务无类型差异数据，包括：
12.将所述业务订单数据与历史数据进行逐条匹配，若在所述历史数据中未匹配到与所述业务订单数据相同的数据，则记所述业务订单数据为业务有财务无类型差异数据；
13.若在所述历史数据中匹配到与所述业务订单数据相同的数据，记为第二相同数
据，则判断所述历史数据的差异类型，当所述历史数据的差异类型为业务有财务无类型差异数据时，更新所述业务订单数据；当所述历史数据的差异类型为财务有业务无时，在所述第二相同数据对应的金额相等时记所述第二相同数据为平账数据。
14.可选的，还包括：在所述第二相同数据对应的金额不相等时，记所述第二相同数据为金额不相等差异。
15.可选的，还包括：在所述第一相同数据对应的金额不相等时，记所述相同数据为金额不相等差异数据；
16.根据所述金额不相等差异数据更新所述双向对账结果。
17.可选的，所述业务订单数据中，支付状态为支付成功的订单记为单条数据；支付状态为退款成功的订单记为一条支付成功数据和一条退款成功数据。
18.可选的，所述确定预设时间范围内的业务订单数据以及与所述业务订单数据相对应的财务数据，包括：
19.根据预设支付渠道获得预设时间范围内的业务订单数据；以及，获取预设商户所述预设时间范围内的财务数据文件，在所述财务数据文件中获取与所述业务订单数据的业务相关的数据字段，作为所述财务数据。
20.可选的，所述业务订单数据与所述财务数据的对比数据，包括：收入金额、收入笔数、收入手续费、退款金额、退款笔数、退款手续费、转账金额、转账笔数、净收入、去除手续费后净收入中的至少一种。
21.又一方面，一种对账结果展示方法，包括：
22.响应于预设时间范围和业务订单数据、财务数据的设置指令，利用上述任一所述的财务业务双向对账方法对所述预设时间范围内的业务订单数据和所述财务数据进行双向对账，得到双向对账结果；
23.展示所述双向对账结果。
24.可选的，所述展示所述双向对账结果，包括：
25.响应于展示规则确定指令，展示与所述展示规则相对应的双向对账结果；其中，所述双向对账结果，包括：平账数据和差异数据。
26.又一方面，一种对账结果展示设备，包括处理器和存储器，所述处理器与存储器相连：
27.其中，所述处理器，用于调用并执行所述存储器中存储的程序；
28.所述存储器，用于存储所述程序，所述程序至少用于执行上述任一项所述的对账结果展示方法。
29.本发明提供的技术方案至少具备如下有益效果：
30.预先设置业务订单数据为业务有财务无类型差异数据，将财务数据逐一与业务订单数据进行匹配，设置未匹配成功的财务数据为财务有财务无类型差异数据，而业务订单数据中未被匹配到的数据为最终的业务有财务无类型差异数据，从而得到最终的对账结果。因此，采用本技术提供的技术方案，可以得到财务和业务的双向对账结果，其中，通过设置获取数据的预设时间范围，可以缩小时间范凑，做到日维度数据对账，减小梳理流水的困难度。
附图说明
31.为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
32.图1为本发明一实施例提供的一种财务业务双向对账方法的流程示意图；
33.图2为本发明一实施例提供的一种对账结果展示方法的流程示意图；
34.图3为本发明一实施例提供的一种对账结果展示示意图；
35.图4为本发明一实施例提供的一种对账结构展示设备的结构示意图。
具体实施方式
36.为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将对本发明的技术方案进行详细的描述。显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所得到的所有其它实施方式，都属于本发明所保护的范围。
37.相关技术中，通常通过财务对账的方式来实现对资金收支的准确核对。对账方式通常为：以月或季度为维度，根据财务账户进出金额数据来匹配业务数据，从而找到缺失的业务数据或金额存在差异的业务数据。但是，这种对账方式，使得在大跨度的时间范围内，梳理流水困难，且，当存在业务数据而财务账户数据没有的流水时，则无法发现该情况，使得对账存在偏差。
38.基于此，本发明实施例提供一种财务业务双向对账、对账结果显示方法、设备，以实现财务业务的双向对账，解决现有技术中在大跨度的时间范围内，梳理流水困难，且，当存在业务数据而财务账户数据没有的流水时，则无法发现该情况，使得对账存在偏差。
39.图1为本发明一实施例提供的一种财务业务双向对账方法的流程示意图，可以在系统数据库中，执行本技术提出的方法，参阅图1，本发明实施例可以包括以下步骤：
40.步骤s11、确定预设时间范围内的业务订单数据以及与业务订单数据相对应的财务数据；其中，业务订单数据包括订单号和支付状态；记业务订单数据为业务有财务无类型差异数据。
41.在一个具体的实现过程中，可以根据用户需求设定预设时间范围，例如，可以以日为单位时间，获取某日23点到次日23点的业务订单数据及预业务订单数据相对应的财务数据。
42.在一些实施例中，确定预设时间范围内的业务订单数据以及与业务订单数据相对应的财务数据，具体可以包括：
43.根据预设支付渠道获得预设时间范围内的业务订单数据；以及，获取预设商户预设时间范围内的财务数据文件，在财务数据文件中获取与业务订单数据的业务相关的数据字段，作为财务数据。
44.其中，预设支付渠道可以为银联，预设商户可以为商户号为102551041110001的商户。
45.在具体的双向对账过程中，可以根据第三方支付渠道拉取预设时间范围内的业务
订单数据，在设定的时刻下载第三方支付渠道对应的财务数据。
46.在一些实施例中，为了提升计算准确度，业务订单数据中，支付状态为支付成功的订单记为单条数据；支付状态为退款成功的订单记为一条支付成功数据和一条退款成功数据。
47.本技术中，为了提升数据准确度，可以根据订单号和支付状态(支付成功和退款成功)做幂等校验。
48.步骤s12、以业务订单数据为基准，通过订单号将财务数据逐条与业务订单数据中所有数据进行匹配，若在业务订单数据中匹配到与财务数据相同的数据，则记为第一相同数据，判断第一相同数据对应的金额是否相等，在相同数据对应的金额相等时，记第一相同数据为平账数据。
49.可以通过财务数据和业务订单数据的订单号来对比两个数据。在记业务订单数据为业务有财务无类型差异数据后，以业务订单数据为基准，将财务数据逐条与业务订单数据中的所有数据进行匹配，当匹配成功(即，订单号相同时)，则记此时的订单号为第一相同数据，判断第一相同数据对应的金额是否相等，若金额相等，则说明该笔业务订单数据与财务数据相对应，记录为平账数据。
50.在一些实施例中，还包括：在第一相同数据对应的金额不相等时，记相同数据为金额不相等差异数据；根据金额不相等差异数据更新双向对账结果。
51.当判断到第一相同数据对应的金额不相等时，说明业务订单数据和财务数据中均存在该笔订单，但是，记录金额存在差异，则记该相同数据为金额不相等差异数据，将该金额不相等差异数据更新到双向对账结果中。
52.步骤s13、若在业务订单数据中未匹配到与财务数据相同的数据，则记财务数据中对应的数据为财务有业务无类型差异数据。
53.当判断到业务订单数据中没有与财务数据相匹配的数据时，则记该笔财务数据为财务有业务无类型差异数据。
54.步骤s14、在每条财务数据均与业务订单数据进行匹配后，确定财务有业务无类型差异数据以及业务订单数据中未被匹配成功的业务有财务无类型差异数据、平账数据为双向对账结果。
55.当财务数据中每条数据均与业务订单数据进行对照匹配后，记所以财务有业务无类型差异数据、业务订单数据中未被匹配成功的业务有财务类型差异数据、平账数据为双向对账结果。
56.可以理解的是，本发明实施例提供的财务业务双向对账方法，预先设置业务订单数据为业务有财务无类型差异数据，将财务数据逐一与业务订单数据进行匹配，设置未匹配成功的财务数据为财务有财务无类型差异数据，而业务订单数据中未被匹配到的数据为最终的业务有财务无类型差异数据，从而得到最终的对账结果。因此，采用本技术提供的技术方案，可以得到财务和业务的双向对账结果，其中，通过设置获取数据的预设时间范围，可以缩小时间范凑，做到日维度数据对账，减小梳理流水的困难度。
57.在一些实施例中，记业务订单数据为业务有财务无类型差异数据，包括：
58.将业务订单数据与历史数据进行逐条匹配，若在历史数据中未匹配到与业务订单数据相同的数据，则记业务订单数据为业务有财务无类型差异数据；
59.若在历史数据中匹配到与业务订单数据相同的数据，记为第二相同数据，则判断历史数据的差异类型，当历史数据的差异类型为业务有财务无类型差异数据时，更新业务订单数据；当历史数据的差异类型为财务有业务无时，在第二相同数据对应的金额相等时记第二相同数据为平账数据。
60.在一些实施例中，还包括：在第二相同数据对应的金额不相等时，记第二相同数据为金额不相等差异。
61.当用户想自己录入一部分数据时，可以自己将一些数据录入到系统数据库中，记为历史数据，本技术中，为了提升数据准确度，可以根据订单号和支付状态(支付成功和退款成功)做幂等校验。其中，历史数据也可以为前一天的剩余数据等。当系统采集预设时间范围的业务订单数据后，将业务订单数据与历史数据进行逐条匹配，当在历史数据中未匹配到业务订单数据时，则可以记业务订单数据为业务有财务无类型差异数据。反之，则判断历史数据的类型差异，当类型差异为业务有财务无类型差异数据时，则不作任何处理，只更新业务订单数据，将该历史数据和刚获取的业务订单数据共同作为业务订单数据；当类型差异为财务有业务无类型差异数据时，则在金额相等时，记为平账，在金额不同时，记为金额不相等差异。
62.可以理解的是，通过历史数据的设置，提升了用户使用的便捷性。
63.在一些实施例中，业务订单数据与财务数据的对比数据，包括：收入金额、收入笔数、收入手续费、退款金额、退款笔数、退款手续费、转账金额、转账笔数、净收入、去除手续费后净收入中的至少一种。
64.可以理解的是，本技术提供的技术方案中，使财务对账的统计更加细粒度，不但可以精确到每一天的统计结果，而且每一天对每种业务的进出账都做了详细统计，包括每种业务当天收入多少钱，支出多少钱，有多少钱是没有结算的，有多少钱是历史已结算的，方便、快捷。
65.基于一个总的发明构思，本发明实施例还提供一种对账结果展示方法。
66.图2为本发明一实施例提供的一种对账结果展示方法的流程示意图，参阅图2，本发明实施例提供的方法，可以包括以下步骤：
67.步骤s21、响应于预设时间范围和业务订单数据、财务数据的设置指令，利用上述任一实施例记载的财务业务双向对账方法对预设时间范围内的业务订单数据和财务数据进行双向对账，得到双向对账结果；
68.步骤s22、展示双向对账结果。
69.在一些实施例中，展示双向对账结果，包括：
70.响应于展示规则确定指令，展示与展示规则相对应的双向对账结果；其中，双向对账结果，包括：平账数据和差异数据。
71.用户可以设置预设时间范围、业务订单数据和财务数据的获取途径。例如，可以根据交易时间、支付渠道、渠道商户号、手机厂商等维度统计用户需要的结果。
72.财务数据和业务订单数据形成对比的项可以包括：收入金额、收入笔数、收入手续费、退款金额、退款笔数、退款手续费、转账金额、转账笔数、净收入、去除手续费后净收入。如果每一项都是相等的则该统计条件下的业务和财务是对平的无差异账；如果有一项不匹配则该条件下业务和财务数据是不平的，本技术可以展示差异帐，提供下载差异功能，下载
的数据为上述实施例记载的各种类型差异账的明细。
73.结合业务详细统计各个业务类型的资金流水。需要明确的是支付时间是支付发生的时间、退款时间是退款发生时间、完成时间是业务做完时的时间。由于银联的财务文件数据的特殊性，本技术统计的是前一天的23点到今天的23点算一个账期。
74.图3为本发明一实施例提供的一种对账结果展示示意图。本技术中，统计的业务类型有：开卡&充值(支付时间和业务完成时间是在同一天)、退卡赎回成功&退工本费成功、已支付未开卡&已支付未充值(支付时间和完成时间不在同一天)、历史订单开卡成功&历史订单充值成功(业务成功时间是当天&支付时间不在当天)、退历史开卡订单&退历史充值订单(退款时间是当天&支付时间不在当天)、当日开卡未结算&当日充值未结算(支付时间在当天的23点～24点)、当日退卡赎回未结算&当日退工本费未结算(退款时间在当天的23点～24点)、历史开卡已结算&历史充值已结算(支付时间在前一天的23点～24点)、历史退卡赎回已结算&历史退工本费已结算(退款时间在前一天的23点～24点)、当日开卡普通退款未结算&当日充值普通退款未结算(支付时间小于当天23点&退款时间大于23点小于24点)、历史开卡普通退款已结算&历史充值普通退款已结算(退款时间在前一天的23点～24点&支付时间小于前一天23点)；然后根据公式：(开卡 充值 已支付未开卡 已支付未充值 历史开卡已结算 历史充值已结算 当日退卡赎回未结算 当日退工本费未结算 当日开卡普通退款未结算 当日充值普通退款未结算)-(当日开卡未结算 当日充值未结算 退卡赎回成功 退工本费成功 历史退卡赎回已结算 历史退工本费已结算 退历史开卡订单 退历史充值订单 历史开卡普通退款已结算 历史充值普通退款已结算)得到的就是应收金额，这个金额应该和(实收金额 优惠金额)是一致的。如果出现不一致的情况说明统计数据有问题。
75.参阅图3，统计周期为2022年8月25日，支付渠道为银联，商户号为102551041110001号商户(长沙苹果银联)，在该日期下，应收款为92485.69元，实收款为92485.69元，优惠为0，手续费为171.82；产生的流水中，业务类型可以包括：开卡、重置、退卡赎回成功等；还可以显示笔数、金额、单个优惠金额等。从而使得用户可以精准查阅。
76.关于上述实施例中的财务业务双向对账方法，其中各个步骤执行操作的具体过程已经在有关该方法的实施例中进行了详细描述，此处将不做详细阐述说明。
77.可以理解的是，本技术提供的技术方案可以具体细粒度到天为维度的业务详情进行统计，方便、快捷；结合业务类型统计使各个类型的业务进出账更加明确，数据更具有说服力；对账差异更加清晰明了。
78.基于一个总的发明构思，本发明实施例还提供一种对账结果展示设备。
79.图4为本发明一实施例提供的一种对账结构展示设备的结构示意图，参阅图4，本发明实施例提供的设备，包括：处理器41和存储器42，处理器41与存储器42相连。其中，处理器41用于调用并执行存储器42中存储的程序；存储器42用于存储程序，程序至少用于执行以上实施例中的对账结果展示方法。
80.在一些实施例中，对账结果展示设备可以为显示器、电脑、笔记本、电话手表等。
81.可以理解的是，上述各实施例中相同或相似部分可以相互参考，在一些实施例中未详细说明的内容可以参见其他实施例中相同或相似的内容。
82.需要说明的是，在本发明的描述中，术语“第一”、“第二”等仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性。此外，在本发明的描述中，除非另有说明，“多个”的含义
是指至少两个。
83.流程图中或在此以其他方式描述的任何过程或方法描述可以被理解为，表示包括一个或更多个用于实现特定逻辑功能或过程的步骤的可执行指令的代码的模块、片段或部分，并且本发明的优选实施方式的范围包括另外的实现，其中可以不按所示出或讨论的顺序，包括根据所涉及的功能按基本同时的方式或按相反的顺序，来执行功能，这应被本发明的实施例所属技术领域的技术人员所理解。
84.应当理解，本发明的各部分可以用硬件、软件、固件或它们的组合来实现。在上述实施方式中，多个步骤或方法可以用存储在存储器中且由合适的指令执行系统执行的软件或固件来实现。例如，如果用硬件来实现，和在另一实施方式中一样，可用本领域公知的下列技术中的任一项或他们的组合来实现：具有用于对数据信号实现逻辑功能的逻辑门电路的离散逻辑电路，具有合适的组合逻辑门电路的专用集成电路，可编程门阵列(pga)，现场可编程门阵列(fpga)等。
85.本技术领域的普通技术人员可以理解实现上述实施例方法携带的全部或部分步骤是可以通过程序来指令相关的硬件完成，所述的程序可以存储于一种计算机可读存储介质中，该程序在执行时，包括方法实施例的步骤之一或其组合。
86.此外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理模块中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个模块中。上述集成的模块既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能模块的形式实现。所述集成的模块如果以软件功能模块的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，也可以存储在一个计算机可读取存储介质中。
87.上述提到的存储介质可以是只读存储器，磁盘或光盘等。
88.在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。
89.尽管上面已经示出和描述了本发明的实施例，可以理解的是，上述实施例是示例性的，不能理解为对本发明的限制，本领域的普通技术人员在本发明的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。