智能销售辅助方法、装置、电子设备及存储介质与流程

1.本发明涉及智能技术领域，尤其涉及一种智能销售辅助方法、装置、电子设备及存储介质。


背景技术：

2.随着计算处理能力、大数据技术的突破，以及人工智能算法的进步，智能化技术成为热门领域之一，关注度不断提升。
3.销售就是通过沟通对话跟客户互动，从而达到售卖产品、服务的目标。沟通质量的高低直接决定了是否能达成目标。而且，销售是一个长期过程，每个客户可能需要经过多次的沟通互动才能最终购买产品或服务，因此，销售执行人员，例如银行客户经理(rm，relationship manager)实际上是需要花费大量的时间和精力进行客户管理和提升专业能力，例如，了解客户，了解产品，约见客户，学习沟通技巧，安排约见时间，准备沟通内容，记录待办事项等等，事务繁杂，便利性差，管理难度较高，而且直接影响了销售转化率。
4.因此，如何将智能化技术应用于销售过程中，提升销售过程的智能化和便利性，进而提高销售转化率，是丞待解决的技术问题。


技术实现要素：

5.有鉴于此，本发明实施例提供一种智能销售辅助方法、装置、电子设备及存储介质，有利于提升销售过程的智能化和便利性，进而提高销售转化率。
6.第一方面，本发明实施例提供一种智能销售辅助方法，应用于电子设备，，所述方法包括：获取执行人员的客户线索清单，所述客户线索清单中包括至少两个候选客户对象；基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的资料信息，辨识所述至少两个候选客户对象中的高潜客户对象；对所述高潜客户对象进行约见处理；基于所述约见处理的结果，构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务；收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据，所述约见数据用于更新所述目标高潜客户对象的资料信息。
7.结合第一方面，在第一方面的第一种实施方式中，所述基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的资料信息，辨识所述至少两个候选客户对象中的高潜客户对象，包括：基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的第一资料信息，确定所述至少两个候选客户对象的潜力值，所述潜力值用于表征所述候选客户对象的交易潜力；将所述潜力值大于预设阈值的候选客户对象确定为高潜客户对象。
8.结合第一方面的第一种实施方式中，在第一方面的第二种实施方式中，所述至少两个候选客户对象的第一资料信息包括所述至少两个候选客户对象的购买能力，购买意愿和购买合理性；所述潜力值＝a*购买能力 b*购买意愿 c*购买合理性，其中，a，b和c分别为所述购买能力，所述购买意愿和所述购买合理性分别对应的权重值。
9.结合第一方面，在第一方面的第三种实施方式中，所述对所述高潜客户对象进行约见处理包括：基于所述高潜客户对象的第二资料信息，对所述高潜客户对象的约见优先
级进行排序；基于所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
10.结合第一方面，在第一方面的第四种实施方式中，所述高潜客户对象的第二资料信息包括以下至少一种：所述高潜客户对象的本机构资产信息，持有金融产品信息，沟通频率信息，本人生日信息，家庭成员生日信息，例行沟通时间信息。
11.结合第一方面的第四种实施方式，在第一方面的第五种实施方式中，所述基于所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理包括：基于所述执行人员的约见任务目标和所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
12.结合第一方面，在第一方面的第六种实施方式中，在所述构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务后，所述方法还包括：构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务前执行的训练任务；和/或，在所述执行人员执行所述约见任务后，所述方法还包括：构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的复盘任务；和/或，在所述执行人员执行所述约见任务后，所述方法还包括：构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的辅导任务。
13.结合第一方面，在第一方面的第七种实施方式中，所述方法还包括：对所述约见任务的关联任务进行排期处理，所述关联任务包括以下至少一种：执行约见任务前的训练任务、执行约见任务后的复盘任务和执行约见任务后的辅导任务。
14.结合第一方面的第七种实施方式中，在第一方面的第八种实施方式中，所述构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务前执行的训练任务包括：获取执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的第三资料信息；基于所述执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的资料信息，生成针对所述约见任务的个性化的训练内容；基于所述约见任务的个性化的销售训练内容，构建所述训练任务，以在所述执行人员执行所述训练任务时，向所述执行人员输出所述训练内容。
15.结合第一方面的第八种实施方式中，在第一方面的第九种实施方式中，以问答的方式和/或以模拟语音对话的方式向所述执行人员输出所述训练内容。
16.结合第一方面的第八种实施方式中，在第一方面的第十种实施方式中，所述执行人员的描述信息包括以下至少一种：所述执行人员的能力矩阵，历史约见分析结果、最佳实践分析结果；和/或，所述目标高潜客户对象的第三资料信息包括以下至少一种：所述目标高潜客户对象的个人信息、资产情况、财务目标、资产配置模型和关注产品信息，其中，所述资产配置模型包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例。
17.结合第一方面的第八种实施方式中，在第一方面的第十一种实施方式中，所述构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的复盘任务包括：对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，生成约见复盘内容；基于所述约见复盘内容，构建所述复盘任务，以在所述执行人员执行所述复盘任务时，向所述执行人员输出所述约见复盘内容。
18.结合第一方面的第十一种实施方式中，在第一方面的第十二种实施方式中，所述约见复盘内容包括以下信息中的至少一种：约见沟通音频文件、按照对话角色拆分的与所述音频文件对应的文本文件、按照沟通议题拆分的所述音频文件和/或所述音频文件对应
的文本文件、所述执行人员和所述目标高潜客户对象的各自语音的时长或时长占比、各沟通议题的语音时长或时长占比、沟通纪要、待办事项、合规风险点、目标高潜客户对象的满意度、执行人员的沟通问题，问题辅导。
19.结合第一方面的第十二种实施方式中，在第一方面的第十三种实施方式中，所述约见复盘内容包括所述执行人员的沟通问题；所述方法还包括：基于所述执行人员的沟通问题，更新所述执行人员的描述信息，以在下一次构建训练任务时，利用所述更新的描述信息生成训练内容。
20.结合第一方面的第十三种实施方式中，在第一方面的第十四种实施方式中，所述方法还包括：从所述约见复盘内容中提取所述目标高潜客户对象的满意度信息，所述满意度信息包括机构满意度，产品满意度和执行人员满意度中的至少一种；基于所述满意度信息，通过预先设定的第一机器学习模型，预测所述目标销售目标高潜客户对象的成单概率；根据所述目标高潜客户对象的成单概率，预测所述执行人员的目标达成情况，输出所述预测的目标达成情况。
21.结合第一方面，在第一方面的第十五种实施方式中，所述方法还包括：向所述执行人员提供预先确定的最佳实践沟通案例信息；和/或，提供辅导查询人机交互界面；接收所述执行人员通过所述辅导查询页面输入的关键词；以所述关键词为索引，在预先设置的沟通技巧数据库中，查询与所述关键词匹配的技巧内容；输出所述查询到的技巧内容。
22.结合第一方面，在第一方面的第十六种实施方式中，所述方法还包括：确定所述执行人员约见的客户对象所处的客户阶段；基于所述确定的客户阶段，统计所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的实际转化数量；按照预定的展现方式输出所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的目标转化数量和实际转化数量。
23.结合第一方面的第十六种实施方式，在第一方面的第十七种实施方式中，所述客户阶段包括候选阶段，高潜阶段和已转化阶段。
24.结合第一方面的第十种实施方式，在第一方面的第十八种实施方式中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括关注产品信息；所述方法还包括：对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象提及的机构或产品信息；基于预先配置的机构/产品知识图谱，获取所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息；将所述获取的所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息更新到所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的关注产品信息中，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的第三资料信息生成训练内容。
25.结合第一方面的第十种实施方式，在第一方面的第十九种实施方式中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括资产配置模型；所述方法还包括：对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象的投资特征信息，所述投资特征包括以下至少一项：投资风险容忍度和投资时间跨度；基于所述提取的投资特征信息，更新所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的资产配置模型，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的资产配置模型生成训练内容。
26.结合第一方面，在第一方面的第二十种实施方式中，所述方法还包括：对所述收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，以提取所述目标高潜客户对象的相关信息，从而基于所述相关信息更新所述目标高潜客户对象的资料信息，其中，所述相关信息包括以下至少一种：个人信息、家庭成员信息、资产情况、财务目标、投资风险容忍度、投资时间跨度、关注产品、沟通方式需求、沟通频率需求。
27.第二方面，本发明实施例提供一种智能销售辅助装置，应用于电子设备，所述装置包括：
28.第一获取模块，用于获取执行人员的客户线索清单，所述客户线索清单中包括至少两个候选客户对象；
29.高潜识别机器人模块，用于基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的资料信息，辨识所述至少两个候选客户对象中的高潜客户对象；
30.约见机器人模块，用于对所述高潜客户对象进行约见处理；
31.任务构建模块，用于基于所述约见处理的结果，构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务；
32.客户洞察机器人模块，用于收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据，所述约见数据用于更新所述目标高潜客户对象的资料信息。
33.结合第二方面，在第二方面的第一种实施方式中，所述高潜识别机器人模块包括：
34.潜力值挖掘子模块，用于基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的第一资料信息，确定所述至少两个候选客户对象的潜力值，所述潜力值用于表征所述候选客户对象的交易潜力；
35.确定子模块，用于将所述潜力值大于预设阈值的候选客户对象确定为高潜客户对象。
36.结合第二方面的第一种实施方式中，在第二方面的第二种实施方式中，所述至少两个候选客户对象的第一资料信息包括所述至少两个候选客户对象的购买能力，购买意愿和购买合理性；
37.所述潜力值＝a*购买能力 b*购买意愿 c*购买合理性，其中，a，b和c分别为所述购买能力，所述购买意愿和所述购买合理性分别对应的权重值。
38.结合第二方面，在第二方面的第三种实施方式中，所述约见机器人模块包括：
39.排序机器人子模块，用于基于所述高潜客户对象的第二资料信息，对所述高潜客户对象的约见优先级进行排序；
40.约见机器人子模块，用于基于所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
41.结合第二方面，在第二方面的第四种实施方式中，所述高潜客户对象的第二资料信息包括以下至少一种：
42.所述高潜客户对象的本机构资产信息，持有金融产品信息，沟通频率信息，本人生日信息，家庭成员生日信息，例行沟通时间信息。
43.结合第二方面的第四种实施方式，在第二方面的第五种实施方式中，所述约见机器人子模块具体用于：基于所述执行人员的约见任务目标和所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
44.结合第二方面，在第二方面的第六种实施方式中，所述任务构建模块还用于:
45.在所述构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务前执行的训练任务；
46.和/或
47.在所述执行人员执行所述约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的复盘任务；
48.和/或
49.在所述执行人员执行所述约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的辅导任务。
50.结合第二方面，在第二方面的第七种实施方式中，所述装置还包括：
51.排期机器人模块，用于对所述约见任务的关联任务进行排期处理，所述关联任务包括以下至少一种：执行约见任务前的训练任务、执行约见任务后的复盘任务和执行约见任务后的辅导任务。
52.结合第二方面的第七种实施方式中，在第二方面的第八种实施方式中，所述任务构建模块包括：
53.第一信息获取子模块，用于获取执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的第三资料信息；
54.课件生成机器人子模块，用于基于所述执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的资料信息，生成针对所述约见任务的个性化的训练内容；
55.第一构建子模块，用于基于所述约见任务的个性化的销售训练内容，构建所述训练任务，以在所述执行人员执行所述训练任务时，向所述执行人员输出所述训练内容。
56.结合第二方面的第八种实施方式中，在第二方面的第九种实施方式中，以问答的方式和/或以模拟语音对话的方式向所述执行人员输出所述训练内容。
57.结合第二方面的第八种实施方式中，在第二方面的第十种实施方式中，
58.所述执行人员的描述信息包括以下至少一种：所述执行人员的能力矩阵，历史约见分析结果、最佳实践分析结果；
59.和/或
60.所述目标高潜客户对象的第三资料信息包括以下至少一种：所述目标高潜客户对象的个人信息、资产情况、财务目标、资产配置模型和关注产品信息，其中，所述资产配置模型包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例。
61.结合第二方面的第八种实施方式中，在第二方面的第十一种实施方式中，所述任务构建模块包括：
62.对话智能机器人子模块，用于对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，生成约见复盘内容；
63.第二构建子模块，用于基于所述约见复盘内容，构建所述复盘任务，以在所述执行人员执行所述复盘任务时，向所述执行人员输出所述约见复盘内容。
64.结合第二方面的第十一种实施方式中，在第二方面的第十二种实施方式中，所述约见复盘内容包括以下信息中的至少一种：约见沟通音频文件、按照对话角色拆分的与所述音频文件对应的文本文件、按照沟通议题拆分的所述音频文件和/或所述音频文件对应
的文本文件、所述执行人员和所述目标高潜客户对象的各自语音的时长或时长占比、各沟通议题的语音时长或时长占比、沟通纪要、待办事项、合规风险点、目标高潜客户对象的满意度、执行人员的沟通问题，问题辅导。
65.结合第二方面的第十二种实施方式中，在第二方面的第十三种实施方式中，所述约见复盘内容包括所述执行人员的沟通问题；所述装置还包括：
66.更新模块，用于基于所述执行人员的沟通问题，更新所述执行人员的描述信息，以在下一次构建训练任务时，利用所述更新的描述信息生成训练内容。
67.结合第二方面的第十三种实施方式中，在第二方面的第十四种实施方式中，所述装置还包括业绩预测机器人模块，用于：
68.从所述约见复盘内容中提取所述目标高潜客户对象的满意度信息，所述满意度信息包括机构满意度，产品满意度和执行人员满意度中的至少一种；
69.基于所述满意度信息，通过预先设定的第一机器学习模型，预测所述目标销售目标高潜客户对象的成单概率；
70.根据所述目标高潜客户对象的成单概率，预测所述执行人员的目标达成情况，输出所述预测的目标达成情况。
71.结合第二方面，在第二方面的第十五种实施方式中，所述装置还包括辅导机器人模块，用于：
72.向所述执行人员提供预先确定的最佳实践沟通案例信息；
73.和/或
74.提供辅导查询人机交互界面；接收所述执行人员通过所述辅导查询页面输入的关键词；以所述关键词为索引，在预先设置的沟通技巧数据库中，查询与所述关键词匹配的技巧内容；输出所述查询到的技巧内容。
75.结合第二方面，在第二方面的第十六种实施方式中，所述装置还包括销售漏斗机器人模块，用于：
76.确定所述执行人员约见的客户对象所处的客户阶段；
77.基于所述确定的客户阶段，统计所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的实际转化数量；
78.按照预定的展现方式输出所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的目标转化数量和实际转化数量。
79.结合第二方面的第十六种实施方式，在第二方面的第十七种实施方式中，所述客户阶段包括候选阶段，高潜阶段和已转化阶段。
80.结合第二方面的第十种实施方式，在第二方面的第十八种实施方式中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括关注产品信息；
81.所述客户洞察机器人模块还用于：
82.对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象提及的机构或产品信息；
83.基于预先配置的机构/产品知识图谱，获取所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息；
84.将所述获取的所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述
机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息更新到所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的关注产品信息中，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的第三资料信息生成训练内容。
85.结合第二方面的第十种实施方式，在第二方面的第十九种实施方式中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括资产配置模型；
86.所述客户洞察机器人模块还用于：
87.对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象的投资特征信息，所述投资特征包括以下至少一项：投资风险容忍度和投资时间跨度；
88.基于所述提取的投资特征信息，更新所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的资产配置模型，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的资产配置模型生成训练内容。
89.结合第二方面，在第二方面的第二十种实施方式中，所述装置还包括对话智能机器模块，用于对所述收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，以提取所述目标高潜客户对象的相关信息；
90.所述客户洞察机器人模块用于基于所述相关信息更新所述目标高潜客户对象的资料信息；
91.其中，所述相关信息包括以下至少一种：
92.个人信息、家庭成员信息、资产情况、财务目标、投资风险容忍度、投资时间跨度、关注产品、沟通方式需求、沟通频率需求。
93.第三发明，本发明实施例提供一种电子设备，所述电子设备包括：壳体、处理器、存储器、电路板和电源电路，其中，电路板安置在壳体围成的空间内部，处理器和存储器设置在电路板上；电源电路，用于为上述电子设备的各个电路或器件供电；存储器用于存储可执行程序代码；处理器通过读取存储器中存储的可执行程序代码来运行与可执行程序代码对应的程序，用于执行前述任一种智能销售辅助方法。
94.第四方面，本发明实施例提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有一个或者多个程序，所述一个或者多个程序可被一个或者多个处理器执行，以实现前述任一种智能销售辅助方法。
95.本发明的实施例提供的智能销售辅助方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质，通过获取客户线索清单，利用客户线索清单中候选客户对象的资料信息，辨识其中具有较高交易潜力的高潜客户对象，并自动对高潜客户对象进行约见处理，约见成功后，自动构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务并反馈给执行人员，使得执行人员可以方便的了解任务安排并可以针对性对本次约见目标高潜客户对象进行准备。此外，通过收集在执行人员执行约见任务过程中，收集约见数据，利用约见数据更新约见客户对象的资料信息，从而可以使得客户对象的资料信息更加精准，便于执行人员精准了解客户，定位客户对象需求，有针对性性的准备沟通内容，提升沟通质量从而提升成单概率。这样，为执行人员提供了智能化的销售辅助，即可以使执行人员方便的进行客户的筛选和约见，同时可针对性提升执行人员执行约见任务时的沟通质量，从而有利于提升销售转化率。
附图说明
96.为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其它的附图。
97.图1为本发明实施例提供的智能销售辅助方法的一种流程示意图；
98.图2(a)-图2(f)为应用本发明的实施例提供的智能销售辅助方法的智能销售辅助装置的示例性人机交互界面示意图；
99.图3为本发明的实施例提供的智能销售辅助装置的一种结构示意图；
100.图4为本发明的实施例提供的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
101.下面结合附图对本发明实施例进行详细描述。
102.应当明确，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本发明保护的范围。
103.首先需要说明的是，本发明实施例提供的智能销售辅助方法可应用于金融机构金融产品的辅助销售，其中，金融机构可以是银行或基金公司等机构。除此之外，本发明实施例提供的智能销售辅助方法也可应用于工业品或消费品等产品的辅助销售，还可应用于其他产品或服务的辅助销售，本发明对此不做限定。为了方便理解，下面以金融机构的金融产品的辅助销售为例，对本发明实施方式进行示例性说明。
104.图1为本发明实施例提供的智能销售辅助方法的一种流程示意图，本发明实施例提供的智能销售辅助方法可应用于电子设备，该电子设备可以是个人桌面计算机、手提电脑、平板电脑、智能手机、智能销售终端等。可以理解的是，该电子设备可以直接在本地执行各个方法步骤，该电子设备亦可通过与后端服务器的通信交互，依赖于后端服务器的处理能力来执行至少一个方法步骤，该电子设备可采用上述任一种执行方式或者上述执行方式的组合执行本发明实施例提供的额智能销售辅助方法。参看图1，本发明实施例智能销售辅助方法，包括：
105.s11、获取执行人员的客户线索清单，客户线索清单中包括至少两个候选客户对象。
106.本步骤中，“执行人员”为机构或者企业中需要与客户进行沟通交流的人员，对于银行等金融机构而言，该执行人员可以为客户经理rm。执行人员的客户线索清单可以由机构分配给该执行人员的，也可以由执行人员自行收集并输入的。
107.s12，基于预先收集的至少两个候选客户对象的资料信息，辨识至少两个候选客户对象中的高潜客户对象。
108.在获取到执行人员的候选客户对象的清单后，本步骤中，将利用预先收集到的候选客户对象的资料信息，利用预先设定的规则或者机器学习模型，将清单中的具有较高交易潜力的客户对象识别筛选出来，从而可以对这些客户对象进行重点关注和优先沟通交流，从而可以有效提高销售转化率。
109.其中，候选客户对象的资料信息可预先建立或设置在数据库中。
110.其中，候选客户对象的资料信息可以包括个人信息、家庭成员信息、资产情况、财务目标、投资风险容忍度、投资时间跨度、关注产品、沟通方式喜好、沟通频率、与客户对象适配的资产配置模型等信息中的一种或几种，当然还可包括任何与客户相关的信息，本发明实施例对此不做限定。
111.举例而言，个人信息可以包括性别、年龄、身高、体重、生日、工作单位、工作地点、家庭住址、婚姻状况、兴趣爱好等等；家庭成员信息可以包括家庭成员的数量、是否有小孩、家庭成员的生日等；资产情况可以包括收入情况、负债情况、持有的金融产品情况等，财务目标信息例如包括财务目标是否达成和财务目标具体内容，例如在某时间节点实现存款达到某值，在某时间节点实现出财务自由等；投资风险容忍度为定量或定性描述客户对象的投资风险容忍度的信息，例如，风险容忍级别(高，中，低)，投资时间跨度例如为1年，2年或者5年等，关注产品是指客户对象关注的产品，例如可以为某理财产品、某股票等等，沟通方式喜好是指客户对象倾向性的沟通方式，例如面对面交流，微信交流、电话交流等；沟通频率是指客户对象对应的沟通频率，例如，每月1次或者每半年1次等等。
112.本发明实施例对于如何预先收集候选客户对象的资料信息不做限定，举例而言，成为金融机构的客户后，金融机构都会保有该客户个人信息等资料信息，而且，可以通过问卷等方式收集更多的资料信息，还可以通过专家规则或者人工智能算法等分析手段，提取更多的客户资料信息。本发明实施例中，可以对客户对象与本机构的交互行为进行跟踪，收集每次交互行为数据，从这些数据中挖掘客户对象的资料信息，从而对原资料信息进行补充和更新，例如，通过收集执行人员与客户的约见过程的约见数据，例如交流过程的音视频文件，利用人工智能算法等多种分析手段，从中提取客户相关的资料信息，从而对原收集的客户资料信息进行补充和更新。
113.本步骤中，具体的，可以首先基于预先收集的至少两个候选客户对象的资料信息中获取第一资料信息，利用第一资料信息确定至少两个候选客户对象的潜力值，潜力值用于表征候选客户对象的交易潜力，潜力值越大，交易潜力越强，即客户购买产品的可能性越高；将潜力值大于预设阈值的候选客户对象确定为高潜客户对象。
114.示例性的，第一资料信息可以为包括至少两个候选客户对象的购买能力，购买意愿和购买合理性，潜力值＝a*购买能力 b*购买意愿 c*购买合理性，其中，a，b和c分别为购买能力，购买意愿和购买合理性分别对应的权重值。
115.下面通过具体的实施例进行进一步详细说明。本实施例中：
116.客户潜力值＝0.2*购买能力 0.5*购买意愿 0.3*购买合理性
117.潜力值总分为10分，根据潜力值对客户对象进行分类，大于6分为高潜客户对象。还可以根据潜力值对分类进行进一步细化，例如，低于2分，为弱潜客户对象，2-4分，为一般客户对象，4-6分为中潜客户对象，6-8分为较高潜客户对象，8-10分为高潜客户对象。进一步还可以根据分类，设置客户对象的约见频次，例如，高潜客户对象每月约见1次，低潜客户对象每年约见1次等等。
118.其中，购买能力y1＝x1得分 x2得分,x1得分和x2得分具体参见下表：
119.例如，从某客户对象的资料中提取其资产情况和财务目标情况，其现金或等价资产与已配置固定收益类资产额度的差额为90万，则x1得分为2，其重要目标已经达成，则x2得分为3，购买能力y1＝5。
120.其中，购买意愿y2＝1/3*x3 1/3*x4 1/3*x5，其中，x3、x4和x5的取值参见下表
121.x取值得分x3＝客户购买意愿[1,10][1,10]x4＝执行人员评估客户购买意愿[1,10][1,10]x5＝上级评估购买意愿[1,10][1,10]
[0122]
例如，从某客户对象的资料中提取三个购买意愿评分，分别为6分，6分和6分，则，购买意愿y2得分为6分。
[0123]
其中，购买合理性可以通过资料中提取的资产情况确定，例如，当前资产配置情况和资产配置计划的差距确认，1-10分，有差距即代表有购买合理性，如果距离计划还有100％的差距，得10分，无差距，得0分，以此类推。假设上述某客户对象的购买合理性为7分，则，最终计算该客户对象的潜力值＝0.2*5 0.5*6 0.3*7＝6.1分，为较高潜力客户。
[0124]
可以理解的，以上高潜客户对象的确定方法仅为示例，本领域技术人员可以利用能够表征客户对象交易潜力的任何特征信息，例如资产，意愿度，满意度等，通过规则比对、机器模型预测等方式，确定高潜客户对象，本发明对此不做限定。
[0125]
通过确定候选客户对象中的高潜客户对象并且针对性的进行约见，可以有效提高销售转化率。
[0126]
s13、对高潜客户对象进行约见处理。
[0127]
在辨识出高潜客户对象后，将自动进行高潜客户对象的约见处理，即与高潜客户对象预约进行沟通交流，确定沟通时间和方式等。
[0128]
可选的，可以从高潜客户对象的资料信息中调用客户联系方式，自动与高潜客户
对象进行联系，确认是否可以约见以及约见的方式和时间等。
[0129]
可选的，可以首先对高潜客户对象进行约见优先级排序，基于排序进行约见处理，优先约见排序在前的高潜客户对象。在一种实施方式中，可以从高潜客户对象的资料信息中获取第二资料信息，利用第二资料信息对高潜客户对象的约见优先级进行排序，其中，高潜客户对象的第二资料信息包括以下至少一种：高潜客户对象的资产信息，持有金融产品信息，沟通频率信息，本人生日信息，家庭成员生日信息，例行沟通时间信息等等。可以综合多种预设规则，利用高潜客户对象的第二资料信息对高潜客户对象进行约见排序，例如，将空闲资金大于100万的高潜客户对象排在第一优先级，将持有金融产品即将于7日内到期的高潜客户对象排在第一优先级，可以按照到期金融产品的金额进一步细分约见顺序。
[0130]
可选的，由于rm等执行人员的精力有限，因此，还可以结合执行人员的约见任务目标和高潜客户对象的约见优先级排序，对高潜客户对象进行约见处理，例如，执行人员本周需要约见10名高潜客户对象，则，会按照该目标，对排序在前10名的高潜客户对象进行约见。
[0131]
s14、基于约见处理的结果，构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务。
[0132]
在约见成功后，将为执行人员创建约见任务，该约见任务可包括约见的时间，约见的方式(线上线下)，若线下约见还可包括约见的地点，约见的主题内容等等，可将该约见任务加入到执行人员的日程或者待办任务清单中，展示给执行人员，对执行人员进行有效提醒，使得执行人员可以方便的了解任务安排并可以针对性对本次约见进行准备，避免错过该任务。
[0133]
s15、收集执行人员执行约见任务过程中的约见数据，约见数据用于更新目标高潜客户对象的资料信息。
[0134]
在执行人员执行约见任务的过程中，即，在执行人员与目标高潜客户对象进行沟通交流时，可以利用音视频等方式将沟通交流过程记录下来，形成约见数据，该约见数据可以包括沟通过程录音或者基于沟通录音分析得到的信息，可以利用人工智能算法等多种分析手段挖掘出目标高潜客户对象的相关资料信息，从而可以对原收集的客户资料信息进行补充和更新，使得在客户资料信息更加全面和准确，一方面可以便于执行人员精准了解客户，定位客户对象需求，有针对性性的准备沟通内容，提升沟通质量从而提升成单概率，另一方面可以进一步提升高潜客户辨识以及其他利用客户资料信息的运算结果的准确性。
[0135]
具体的，可以对所述收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，以提取所述目标高潜客户对象的相关信息，从而基于所述相关信息更新所述目标高潜客户对象的资料信息，其中，所述相关信息可以包括以下至少一种：个人信息、家庭成员信息、资产情况、财务目标、投资风险容忍度、投资时间跨度、关注产品、沟通方式需求、沟通频率需求等等。
[0136]
本发明的实施例提供的智能销售辅助方法，通过获取客户线索清单，利用客户线索清单中候选客户对象的资料信息，辨识其中具有较高交易潜力的高潜客户对象，并自动对高潜客户对象进行约见处理，约见成功后，自动构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务并反馈给执行人员，使得执行人员可以方便的了解任务安排并可以针对性对本次约见目标高潜客户对象进行准备。此外，通过收集在执行人员执行约见任务过程中，收集约见数据，利用约见数据更新约见客户对象的资料信息，从而可以使得客户对象的资料信
息更加精准，便于执行人员精准了解客户，定位客户对象需求，有针对性性的准备沟通内容，提升沟通质量从而提升成单概率。这样，为执行人员提供了智能化的销售辅助，即可以使执行人员方便的进行客户的筛选和约见，同时可针对性提升执行人员执行约见任务时的沟通质量，从而有利于提升销售转化率。
[0137]
为了进一步提升执行人员与目标高潜客户对象的沟通质量，提升执行人员的沟通能力和销售技巧，从而提升销售转化率，在本发明的一个实施例中，在构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务后，进一步构建约见任务对应的、需执行人员在执行约见任务前执行的训练任务。
[0138]
可将构建后的训练任务加入到执行人员的日程或者待办任务清单中，展示给执行人员，对执行人员进行有效提醒的同时，在执行人员与目标高潜客户正式约见前，执行训练任务，从而有针对性的针对本次约见进行准备，提升正式约见的沟通质量，促进销售转化。
[0139]
其中，训练任务用于为执行人员针对性提供其对应的约见任务的训练内容。具体的，构建约见任务对应的、需执行人员在执行约见任务前执行的训练任务包括：
[0140]
获取执行人员的描述信息和目标高潜客户对象的第三资料信息；
[0141]
基于执行人员的描述信息和目标高潜客户对象的第三资料信息，生成针对约见任务的个性化的训练内容；
[0142]
基于约见任务的个性化的销售训练内容，构建训练任务，以在执行人员执行训练任务时，向执行人员输出训练内容。
[0143]
其中，执行人员的描述信息是对其销售技能、其历史销售业绩等要素进行定性或定量描述的信息，比如，执行人员的能力矩阵，执行人员所执行的历史约见的分析结果，例如，欠缺点，问题，不同类型的议题表现等，执行人员的最佳实践分析结果，即与预先确定的最佳执行人员的能力差距，其历史约见与预先确定的最佳实践相对比的不同点等等。而目标高潜客户对象的第三资料信息可以包括：目标高潜客户对象的个人信息、资产情况、财务目标、资产配置模型和关注产品信息等等，其中，资产配置模型包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例。
[0144]
基于上述描述信息和目标客户对象的第三资料信息，生成针对性个性化的训练课件，即训练内容。可以预先设置训练内容库，其中的训练内容按照不同的维度分级分类，可以基于描述信息和第三资料信息，按照预设的规则进行匹配，从训练内容库中提取训练内容，从而使得训练内容与客户对象和执行人员相匹配，例如可以针对客户对象所关注的产品信息设置产品相关的题目，可以针对执行人员的欠缺点设置相关的题目。执行人员通过执行该训练任务，可以针对性提升执行人员的业务能力，帮助执行人员更好的完成接下来与客户对象的正式约见，提升客户满意度，增加成单概率。
[0145]
在执行人员执行该训练任务时，可以以问答题选择题等问答文本形式向执行人员输出训练内容，还可以以模拟语音对话的方式，模拟待约见的客户对象与执行人员对话输出训练内容，增加真实沉浸感，提升训练效果。另外，还可以响应于执行人员对训练内容的训练输入，例如，输入的答案或者语音回答，将当前的训练输入与预设评判标准进行比较，基于比较的结果给执行人员反馈，提出执行人员的答案是否准确，问题是什么，更优化的答复方式等等。
[0146]
为了进一步提升执行人员与目标高潜客户对象的沟通质量，提升执行人员的沟通
能力和销售技巧，从而提升销售转化率，在本发明的一个实施例中，在执行人员执行约见任务后，进一步构建约见任务对应的、需执行人员在执行约见任务后执行的辅导任务。
[0147]
可将构建后的辅导任务加入到执行人员的日程或者待办任务清单中，展示给执行人员，提示执行人员执行，执行人员可以通过执行辅导任务，了解执行约见任务过程中所存在的问题，欠缺点等并学习更优化的方式方法，从而提升执行人员的业务能力，在后续的约见沟通中进一步促进销售转化。具体的，可以对收集的执行人员执行约见任务过程中的约见数据进行分析处理，确定执行人员需要进行辅导的项目或内容，进而基于确定的项目或内容构建辅导任务。在本发明的一个实施例中，结构或者执行人员的上级可以为执行人员定制辅导任务，则可以基于定制的辅导内容，为执行人员生成辅导任务。
[0148]
在本发明的一个实施例中，目标高潜对象的第三资料信息包括关注产品信息，则可对收集的执行人员执行约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取目标高潜客户对象提及的机构或产品信息；基于预先配置的机构/产品知识图谱，获取目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息；将获取的目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息更新到目标高潜客户对象的第三资料信息中的关注产品信息中，以在下一次约见目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用更新的产品信息生成训练内容，以更加匹配客户需求。
[0149]
在本发明的一个实施例中，目标高潜对象的第三资料信息可包括资产配置模型，该资产配置模型包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例，则可对收集的执行人员执行约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取目标高潜客户对象的投资特征信息，投资特征包括以下至少一项：投资风险容忍度和投资时间跨度；基于提取的投资特征信息，更新目标高潜客户对象的第三资料信息中的资产配置模型，以在下一次约见目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用更新的资产配置模型生成训练内容，以更加匹配客户需求。
[0150]
为了进一步提升执行人员与目标高潜客户对象的沟通质量，提升执行人员的沟通能力和销售技巧，从而提升销售转化率，在本发明的一个实施例中，在执行人员执行约见任务后，进一步构建约见任务对应的、需执行人员在执行约见任务后执行的复盘任务。
[0151]
复盘任务用于执行人员对所执行的约见任务进行复盘操作。可将构建后的复盘任务加入到执行人员的日程或者待办任务清单中，展示给执行人员，提示执行人员执行，执行人员可以通过执行复盘任务，重新梳理和了解本次约见沟通，确定纪要内容和待办内容等，了解执行约见任务过程中所存在的问题，欠缺点及存在的合规问题等等，还可以学习提升和改进的方法方法，从而提升执行人员的业务能力，在后续的约见沟通中进一步促进销售转化。
[0152]
具体的，构建约见任务对应的、需执行人员在执行约见任务后执行的复盘任务包括：对收集的执行人员执行约见任务过程中的约见数据进行分析处理，生成约见复盘内容；基于约见复盘内容，构建复盘任务，以在执行人员执行复盘任务时，向执行人员输出约见复盘内容。其中，所述分析处理可包括基于规则的统计分析，基于人工智能算法的语义分析等。
[0153]
通过上述分析处理，可以从约见数据中挖掘出约见复盘内容，具体的，约见复盘内
容包括以下信息中的至少一种：
[0154]
约见沟通音频文件，可以为执行人员和客户对象双方的沟通录音，还可以为具有角色标签的录音文件；
[0155]
按照对话角色拆分的与所述音频文件对应的文本文件，即具有角色标签的销售文本文件，可以为对沟通音频文件进行文本转化后，基于收音通道以及音色等要求确定各语音句或语音对应的文本所属的对话角色，方便执行人员查阅，亦方便统计各对话角色说话的时长或时长占比；
[0156]
按照沟通议题拆分的所述音频文件和/或所述音频文件对应的文本文件，即具有议题标签的文本文件，可通过人工智能分类模型对音频文件进行议题分类，确定各语音段或各语音段对应的文本块所属的议题，其中，议题可以包括破冰、闲聊、宏观经济、地缘政治、产业趋势、风险测评、资产配置、产品解读、风险披露、费率结构、产品结构、关单、结束语、职业行业、爱好/兴趣和关注热点等等；
[0157]
所述执行人员和所述目标高潜客户对象的各自语音的时长或时长占比，即统计的各对话角色在整个对话过程中说话的时长或者时长占比；
[0158]
各沟通议题的语音时长或时长占比，即统计的各议题在整个对话过程中的语音时长或时长占比；
[0159]
沟通纪要，该沟通纪要中可包括本次约见沟通参与方，参与方的主要观点，还可包括其他关键信息，比如时间、地点等信息，可以通过对沟通录音进行语义识别得到；
[0160]
待办事项、该待办事项信息可包括如下至少一种信息：待办内容、时间、地点、人物、待办事项要达成的目标等，可以通过对沟通录音进行语义识别得到；
[0161]
合规风险点，即沟通中不符合预设合规规则的言论，可以通过对沟通录音进行语义识别，提取合规风险关键词等相关内容，与预设合规规则进行匹配和比较得到；
[0162]
目标高潜客户对象的满意度，可以包括产品满意度，机构满意度和执行人员满意度等，可以例如通过人工智能算法和预算规则对录音文件进行语义情感予以等分析，得到满意度信息；
[0163]
执行人员的沟通问题，可以通过人工智能算法和预算规则对录音文件进行分析，得到执行人员沟通过程中所存在的问题；
[0164]
问题辅导，可以基于上述沟通问题，提供辅导内容，即更优方式或者优化策略等等。
[0165]
下面以产品满意度为例，对如何从约见数据中挖掘出客户满意进行解释说明：
[0166]
产品满意度涉及期限，风险收益，底层资产，费率结构和结构设计五个项目，每个项目均有1-5分5个等级，5分为最满意，1分为最不满意，产品满意度＝期限*权重 风险收益*权重 底层资产*权重 费率结构*权重 底层资产*权重，每个方面各自的权重和项目可以参见下表：
[0167]
项目权重期限10％风险收益30％底层资产40％费率结构15％
结构设计5％
[0168]
将客户对象的语音段输入到预先训练的机器学习模型，机器学习模型会输出该语音段对应的每个项目得分为1至5分的概率，将概率值大于阈值阈值的项目的得分，确定为该项目的得分。例如，针对一个语音段，机器学习模型输入该语音段的期限为1分的概率为a，期限为2分的概率为b,期限为3分的概率为c，期限为4分的概率为d,期限为5分的概率为e.其中e大于预设阈值，则期限的得分为5分。机器学习模型会分析所有的语音段，最终得到每个项目的得分，如果沟通顺序在后的语音段的分析结果与在前语音段冲突，以在后的语音段的分析结果为准，例如，先分析出期限为5分，后来分析出期限为3分，则期限的最终得分为3分。按照上述权重公式，计算产品满意度的最终得分x，基于下表确定产品满意度的档位。
[0169]
档位对应的总体满意度x取值区间非常不满意0《＝x《1不满意1《＝x《2勉强接受2《＝x《3基本满意3《＝x《4非常满意4《＝x《＝5
[0170]
机构满意度和执行人员满意度可以参考如上方式得到，这里不在赘述。可以理解的是，如上方式仅为示例，不对本发明实施例有任何限制。
[0171]
可选的，在本发明的一个实施例中，约见复盘内容可以包括执行人员的沟通问题，则，可以根据本次约见的复盘内容中的沟通问题，基于执行人员的沟通问题，更新执行人员的描述信息，以在下一次构建训练任务时，利用更新的描述信息生成训练内容。
[0172]
进一步的，在本发明的一个实施例中，可以从约见复盘内容中提取目标高潜客户对象的满意度信息，满意度信息包括机构满意度，产品满意度和执行人员满意度中的至少一种，基于满意度信息，通过预先设定的第一机器学习模型，预测目标销售目标高潜客户对象的成单概率，根据目标高潜客户对象的成单概率，预测执行人员的目标达成情况，其中，目标达成情况可以包括是否达成第一周期(比如1个月或半年)的销售额目标和/或第一周期的销售业绩；输出所述预测的目标达成情况。可以将预测的目标达成情况以预设的展示方式输出给执行人员或者执行人员的上级等。
[0173]
在本发明的一个实施例中，还可包括：基于预先设定的专家规则和复盘文件，确定执行人员与所述目标高潜客户对象的本次沟通是否为候选的最佳实践沟通案例；如果接收到预定人员的确认指示，将所述本次沟通确定为最佳实践沟通案例。
[0174]
其中，该专家规则可为执行人员达到机构内部设定的专业水平的评价指标。通过运用专家规则对复盘文件进行匹配，即可确定执行人员与客户对象的本次沟通是否能够成为候选的最佳实践沟通案例。候选的最佳实践沟通案例，如经预定人员(如机构内部指定的评审人员)的确认指示，可将所述本次沟通确定为最佳实践沟通案例，便于其他人员通过该最佳实践沟通案例的学习提高自身的销售技能。
[0175]
在本发明的一个实施例中，可以向执行人员提供预先确定的最佳实践沟通案例信息，执行人员可以通过查阅最佳案例，来借鉴和学习他人，提升自身的业务能力。
[0176]
在本发明的一个实施例中，可以提供辅导查询人机交互界面，提供辅导查询人机
交互界面；接收执行人员通过辅导查询页面输入的关键词；以关键词为索引，在预先设置的沟通技巧数据库中，查询与关键词匹配的技巧内容；输出查询到的技巧内容。例如，如何提升破冰能力，如何解决客户的刁难，等等。
[0177]
进一步的，在本发明的一个实施例里，由于除了约见任务之外，还会为执行人员构建相关联的训练任务、复盘任务和辅导任务等，为了合理安排执行人员的时间，提升执行人员的工作效率，还可以自动对对约见任务的关联任务进行排期处理，关联任务包括以下至少一种：执行约见任务前的训练任务、执行约见任务后的复盘任务和执行约见任务后的辅导任务。从而，提升执行人员的时间利用率和工作效率。
[0178]
在本发明的一个实施例中，还可以对执行人员的所有客户对象进行跟踪，确定执行人员约见的客户对象所处的客户阶段。具体的，客户阶段可包括候选阶段，高潜阶段和已转化阶段，如果，该客户被识别为高潜但尚未成单，该客户为高潜阶段，如果该客户已经成单了，该客户为已转化阶段，如果该客户为被识别为高潜且尚未成单，则该客户为候选阶段。可以基于确定的客户阶段，统计执行人员在第一周期内(例如本月或者本周等)进入到各客户阶段的客户对象的实际转化数量；按照预定的展现方式例如漏斗方式输出执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的目标转化数量和实际转化数量。方便执行人员以及执行人员的结构和上级了解执行人员的工作成果。
[0179]
下面以应用本发明的实施例提供的智能销售辅助方法的智能销售辅助平台(智能销售辅助平台装置)为例，对本发明的实施例提供的智能销售辅助方法进行进一步详细解释说明：
[0180]
图2(a)为智能销售辅助平台的待办任务界面，可以看到，该页面顶部展现有当前执行人员的业绩情况，具体包括进入到各客户阶段的客户对象的目标转化数量和实际转化数量，具体包括候选阶段(leads)的目标转化数量为30，实际转化数据(即已完成约见沟通的数量)为15，高潜阶段(prospect)的目标转化数量为20，实际转化数量为15，已转化阶段的目标转化数量为20，实际转化数量为10。界面下方为待办任务列表，用于显示构建的任务，参见图2(b)可以包括约见任务和对练任务等，执行人员可以通过点击图标进入到该任务详情。图2(c)为复盘任务详情页，可以看到，复盘任务可以提供对话录音，结合图2(c)和图2(d)，可以对对话录音进行了议题拆解和时长统计，具体复盘内容包括4个部分，分别为纪要和待办，满意度，对话分析和合规服务，其中，纪要包括人员主题时间地点内容等信息，参见图2(e)，在对话分析中，指出了本次约见沟通所存在的问题和辅导，如图2(f)，在合规服务中心，指出了本次约见沟通中，执行人员所出现的合规风险点。
[0181]
如图3所示，本发明实施例还提供一种智能销售辅助装置，应用于电子设备，所述装置包括：
[0182]
第一获取模块10，用于获取执行人员的客户线索清单，所述客户线索清单中包括至少两个候选客户对象；
[0183]
高潜识别机器人模块11，用于基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的资料信息，辨识所述至少两个候选客户对象中的高潜客户对象；
[0184]
约见机器人模块12，用于对所述高潜客户对象进行约见处理；
[0185]
任务构建模块13，用于基于所述约见处理的结果，构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务；
[0186]
客户洞察机器人模块14，用于收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据，所述约见数据用于更新所述目标高潜客户对象的资料信息。
[0187]
本发明的实施例提供的智能销售辅助装置，通过获取客户线索清单，利用客户线索清单中候选客户对象的资料信息，辨识其中具有较高交易潜力的高潜客户对象，并自动对高潜客户对象进行约见处理，约见成功后，自动构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务并反馈给执行人员，使得执行人员可以方便的了解任务安排并可以针对性对本次约见目标高潜客户对象进行准备。此外，通过收集在执行人员执行约见任务过程中，收集约见数据，利用约见数据更新约见客户对象的资料信息，从而可以使得客户对象的资料信息更加精准，便于执行人员精准了解客户，定位客户对象需求，有针对性性的准备沟通内容，提升沟通质量从而提升成单概率。这样，为执行人员提供了智能化的销售辅助，即可以使执行人员方便的进行客户的筛选和约见，同时可针对性提升执行人员执行约见任务时的沟通质量，从而有利于提升销售转化率。
[0188]
可选的，在本发明的一个实施例中，高潜识别机器人模块11包括：
[0189]
潜力值挖掘子模块，用于基于预先收集的所述至少两个候选客户对象的第一资料信息，确定所述至少两个候选客户对象的潜力值，所述潜力值用于表征所述候选客户对象的交易潜力；
[0190]
确定子模块，用于将所述潜力值大于预设阈值的候选客户对象确定为高潜客户对象。
[0191]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述至少两个候选客户对象的第一资料信息包括所述至少两个候选客户对象的购买能力，购买意愿和购买合理性；
[0192]
所述潜力值＝a*购买能力 b*购买意愿 c*购买合理性，其中，a，b和c分别为所述购买能力，所述购买意愿和所述购买合理性分别对应的权重值。
[0193]
可选的，在本发明的一个实施例中，约见机器人模块13包括：
[0194]
排序机器人子模块，用于基于所述高潜客户对象的第二资料信息，对所述高潜客户对象的约见优先级进行排序；
[0195]
约见机器人子模块，用于基于所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
[0196]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述高潜客户对象的第二资料信息包括以下至少一种：
[0197]
所述高潜客户对象的本机构资产信息，持有金融产品信息，沟通频率信息，本人生日信息，家庭成员生日信息，例行沟通时间信息。
[0198]
可选的，在本发明的一个实施例中，约见机器人子模块具体用于：基于所述执行人员的约见任务目标和所述高潜客户对象的约见优先级排序，对所述高潜客户对象进行约见处理。
[0199]
可选的，在本发明的一个实施例中，任务构建模块13还用于:
[0200]
在所述构建约见成功的目标高潜客户对象对应的约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务前执行的训练任务；
[0201]
和/或
[0202]
在所述执行人员执行所述约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人
员在执行所述约见任务后执行的复盘任务；
[0203]
和/或
[0204]
在所述执行人员执行所述约见任务后，构建所述约见任务对应的、需所述执行人员在执行所述约见任务后执行的辅导任务。
[0205]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述装置还包括：
[0206]
排期机器人模块，用于对所述约见任务的关联任务进行排期处理，所述关联任务包括以下至少一种：执行约见任务前的训练任务、执行约见任务后的复盘任务和执行约见任务后的辅导任务。
[0207]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述任务构建模块13包括：
[0208]
第一信息获取子模块，用于获取执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的第三资料信息；
[0209]
课件生成机器人子模块，用于基于所述执行人员的描述信息和所述目标高潜客户对象的资料信息，生成针对所述约见任务的个性化的训练内容；
[0210]
第一构建子模块，用于基于所述约见任务的个性化的销售训练内容，构建所述训练任务，以在所述执行人员执行所述训练任务时，向所述执行人员输出所述训练内容。
[0211]
可选的，在本发明的一个实施例中，以问答的方式和/或以模拟语音对话的方式向所述执行人员输出所述训练内容。
[0212]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述执行人员的描述信息包括以下至少一种：
[0213]
所述执行人员的能力矩阵，历史约见分析结果、最佳实践分析结果；
[0214]
和/或
[0215]
所述目标高潜客户对象的第三资料信息包括以下至少一种：所述目标高潜客户对象的个人信息、资产情况、财务目标、资产配置模型和关注产品信息，其中，所述资产配置模型包括至少一种投资产品以及各投资产品的推荐比例。
[0216]
可选的，在本发明的一个实施例中，任务构建模块13包括：
[0217]
对话智能机器人子模块，用于对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，生成约见复盘内容；
[0218]
第二构建子模块，用于基于所述约见复盘内容，构建所述复盘任务，以在所述执行人员执行所述复盘任务时，向所述执行人员输出所述约见复盘内容。
[0219]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述约见复盘内容包括以下信息中的至少一种：
[0220]
约见沟通音频文件、
[0221]
按照对话角色拆分的与所述音频文件对应的文本文件、
[0222]
按照沟通议题拆分的所述音频文件和/或所述音频文件对应的文本文件、
[0223]
所述执行人员和所述目标高潜客户对象的各自语音的时长或时长占比、
[0224]
各沟通议题的语音时长或时长占比、
[0225]
沟通纪要、
[0226]
待办事项、
[0227]
合规风险点、
[0228]
目标高潜客户对象的满意度、
[0229]
执行人员的沟通问题，
[0230]
问题辅导。
[0231]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述约见复盘内容包括所述执行人员的沟通问题；所述装置还包括：
[0232]
更新模块，用于基于所述执行人员的沟通问题，更新所述执行人员的描述信息，以在下一次构建训练任务时，利用所述更新的描述信息生成训练内容。
[0233]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述装置还包括业绩预测机器人模块，用于：
[0234]
从所述约见复盘内容中提取所述目标高潜客户对象的满意度信息，所述满意度信息包括机构满意度，产品满意度和执行人员满意度中的至少一种；
[0235]
基于所述满意度信息，通过预先设定的第一机器学习模型，预测所述目标销售目标高潜客户对象的成单概率；
[0236]
根据所述目标高潜客户对象的成单概率，预测所述执行人员的目标达成情况，输出所述预测的目标达成情况。
[0237]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述装置还包括辅导机器人模块，用于：
[0238]
向所述执行人员提供预先确定的最佳实践沟通案例信息；
[0239]
和/或
[0240]
提供辅导查询人机交互界面；接收所述执行人员通过所述辅导查询页面输入的关键词；以所述关键词为索引，在预先设置的沟通技巧数据库中，查询与所述关键词匹配的技巧内容；输出所述查询到的技巧内容。
[0241]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述装置还包括销售漏斗机器人模块，用于：
[0242]
确定所述执行人员约见的客户对象所处的客户阶段；
[0243]
基于所述确定的客户阶段，统计所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的实际转化数量；
[0244]
按照预定的展现方式输出所述执行人员在第一周期内进入到各客户阶段的客户对象的目标转化数量和实际转化数量。
[0245]
其中，所述客户阶段可包括候选阶段，高潜阶段和已转化阶段。
[0246]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括关注产品信息；
[0247]
所述客户洞察机器人模块还用于：
[0248]
对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象提及的机构或产品信息；
[0249]
基于预先配置的机构/产品知识图谱，获取所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息；
[0250]
将所述获取的所述目标高潜客户对象所提及的机构和/或产品信息，和/或，所述机构或产品与本机构或本机构产品的对比信息更新到所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的关注产品信息中，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的第三资料信息生成训练内容。
[0251]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述目标高潜对象的第三资料信息包括资产配置模型；
[0252]
所述客户洞察机器人模块还用于：
[0253]
对所述收集的所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行语义分析处理，提取所述目标高潜客户对象的投资特征信息，所述投资特征包括以下至少一项：投资风险容忍度和投资时间跨度；
[0254]
基于所述提取的投资特征信息，更新所述目标高潜客户对象的第三资料信息中的资产配置模型，以在下一次约见所述目标高潜客户对象前构建训练任务时，利用所述更新的资产配置模型生成训练内容。
[0255]
可选的，在本发明的一个实施例中，所述装置还包括对话智能机器模块，用于对所述收集所述执行人员执行所述约见任务过程中的约见数据进行分析处理，以提取所述目标高潜客户对象的相关信息；
[0256]
所述客户洞察机器人模块用于基于所述相关信息更新所述目标高潜客户对象的资料信息；
[0257]
其中，所述相关信息包括以下至少一种：
[0258]
个人信息、家庭成员信息、资产情况、财务目标、投资风险容忍度、投资时间跨度、关注产品、沟通方式需求、沟通频率需求。
[0259]
如图4所示，本发明实施例还提供一种电子设备，所述电子设备包括：壳体41、处理器42、存储器43、电路板44和电源电路45，其中，电路板44安置在壳体41围成的空间内部，处理器42和存储器43设置在电路板上；电源电路45，用于为上述电子设备的各个电路或器件供电；存储器43用于存储可执行程序代码；处理器42通过读取存储器43中存储的可执行程序代码来运行与可执行程序代码对应的程序，用于执行前述任意实施例的智能销售辅助方法。
[0260]
本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有一个或者多个程序，所述一个或者多个程序可被一个或者多个处理器执行，以实现前述任意实施例的智能销售辅助方法。
[0261]
上述电子设备以多种形式存在，包括但不限于：
[0262]
(1)移动通信设备：这类设备的特点是具备移动通信功能，并且以提供话音、数据通信为主要目标。这类终端包括：智能手机(例如iphone)、多媒体手机、功能性手机，以及低端手机等。
[0263]
(2)超移动个人计算机设备：这类设备属于个人计算机的范畴，有计算和处理功能，一般也具备移动上网特性。这类终端包括：pda、mid和umpc设备等，例如ipad。
[0264]
(3)便携式娱乐设备：这类设备可以显示和播放多媒体内容。该类设备包括：音频、视频播放器(例如ipod)，掌上游戏机，电子书，以及智能玩具和便携式车载导航设备。
[0265]
(4)服务器：提供计算服务的设备，服务器的构成包括处理器、硬盘、内存、系统总线等，服务器和通用的计算机架构类似，但是由于需要提供高可靠的服务，因此在处理能力、稳定性、可靠性、安全性、可扩展性、可管理性等方面要求较高。
[0266]
(5)其他具有数据交互功能的电子设备。
[0267]
相应的，本发明的实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有一个或者多个程序，所述一个或者多个程序可被一个或者多个处理器执行，以实现前述实施例提供的任一种页面适配的测试方法，因此也能实现相应的技术效果，前文
已经进行了详细说明，此处不再赘述。
[0268]
需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个
……”
限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。
[0269]
本说明书中的各个实施例均采用相关的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。
[0270]
尤其，对于装置实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
[0271]
为了描述的方便，描述以上装置是以功能分为各种单元/模块分别描述。当然，在实施本发明时可以把各单元/模块的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。
[0272]
本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的程序可存储于一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，所述的存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体(read-only memory，rom)或随机存储记忆体(random access memory，ram)等。
[0273]
以上所述，仅为本发明的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到的变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应以权利要求的保护范围为准。