一种风险控制方法及装置与流程

技术特征：
1.一种风险控制方法，其特征在于，所述方法包括：根据风险集市，采集风险数据；根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水，所述风险预警流水携带有柜员信息；根据所述柜员信息，对所述风险预警流水对应的柜员的审批权限进行限制。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水，包括：实时监测所述风险数据，生成待处理的风险数据任务表；根据所述任务表，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水，包括：根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，确定所述风险数据的类别；根据所述风险数据的类别和所述风险数据，生成所述风险数据对应的风险预警流水。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：针对每个审批流水的柜员，统一扫描所述柜员的状态记录表，所述状态记录表用于确定柜员是否有审批流水的权限；对于状态记录表为冻结状态的柜员，限制所述柜员的审批权限；对于所述状态记录表不处于冻结状态的柜员，不限制所述柜员的审批权限；所述冻结状态包括自动冻结状态和手动冻结状态。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述根据所述柜员信息，对所述风险预警流水对应的柜员的审批权限进行限制，包括：根据所述柜员信息，将所述风险预警流水对应的柜员的状态记录表设置为自动冻结状态。6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：对于存在超期未处理流水的柜员，将所述柜员的状态记录表设置为自动冻结状态。7.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：检测柜员是否存在风险预警流水或超期未处理流水，若否，则解除所述柜员的自动冻结状态。8.一种风险控制装置，其特征在于，所述方法包括：采集模块，用于根据风险集市，采集风险数据；流水生成模块，用于根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水，所述风险预警流水携带有柜员信息；风险管理模块，用于根据所述柜员信息，对所述风险预警流水对应的柜员的审批权限进行限制。9.一种设备，其特征在于，所述设备包括：处理器和存储器；所述存储器，用于存储指令；所述处理器，用于执行所述存储器中的所述指令，执行权利要求1-7任一项所述的方法。10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有程序代码
或指令，当其在计算机上运行时，使得所述计算机执行以上权利要求1-7任一项所述的方法。

技术总结
本申请提供了一种风险控制方法及装置，根据风险集市，采集风险数据；根据所述风险数据，基于预先建立的风险预警模型，生成风险预警流水，风险预警流水携带有柜员信息；根据柜员信息，对风险预警流水对应的柜员的审批权限进行限制。本申请实现了对风险的预警和及时管控，有利于减少贷款审批中的风险操作，降低了贷款审批过程中的风险。审批过程中的风险。审批过程中的风险。


技术研发人员：周衡 刘洁倩 刘畅
受保护的技术使用者：中国银行股份有限公司
技术研发日：2022.07.18
技术公布日：2022/10/11