资金支付计划的调控方法、装置、存储介质和电子设备与流程

技术特征：
1.一种资金支付计划的调控方法，其特征在于，包括：获取原始待支付记录数据池；其中，所述原始支付记录数据池包含多个待支付记录，各个待支付记录包括：申请单位、支付单位、资金调控状态、金额和预计付款日期，所述原始待支付记录数据池中的每个待支付记录的资金调控状态为无状态；在所述原始待支付记录数据池中提取指定未来周期内的待支付记录；将提取的待支付记录的资金调控状态变更为待确认状态以及生成待支付记录集合；在所述待支付记录集合中查询指定申请单位的待支付记录，以及基于查询到的待支付记录生成第一分组；若所述指定申请单位的支付限额小于所述第一分组的累计待支付金额，在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录，以及将选择的待支付记录的资金调控状态变更为申请单位确认状态；在所述待支付记录集合中查询指定支付单位的待支付记录，以及基于查询到的待支付记录生成第二分组；若所述指定支付单位的支付限额小于所述第二分组的累计待支付金额，在所述第二分组中选择一个或多个待支付记录，以及将选择的待支付记录的资金调控状态变更为支付单位确认状态；在所述待支付记录集合中查询资金调控状态为支付单位确认的待支付记录，以及将查询到的待支付记录的资金调控状态变更为已发布状态。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录，包括：基于用户的选择指令，在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录；和/或基于第一预设规则自动在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，待支付记录还包括：分数和付款紧急程度；其中，所述基于第一预设规则在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录，包括：根据分数对所述第一分组中的各个待支付记录进行降序排列，以及选择排在前面的n个待支付记录；或根据付款紧急程度对所述第一分组中的各个待支付记录进行降序排列，以及选择排在前面的n个待支付记录，n为大于或等于1的整数。4.根据权利要求1或2或3所述的方法，所述在所述第二分组中选择一个或多个待支付记录，包括：基于用户的选择指令，在所述第二分组中选择一个或多个待支付记录；和/或基于第二预设规则自动在所述第二分组中选择一个或多个待支付记录。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，还包括：接收支付请求；其中，所述支付请求携带请求方的待支付记录，该待支付记录的资金调控状态为无状态，该待支付记录位于所述待支付记录集合中；根据该待支付记录的金额计算资金偏差率以及确定所述请求方的控制强度；若所述控制强度为强控，判断所述资金偏差率是否超过强控的允许偏差率范围；若为是，拒绝执行支付操作，以及向所述发起方发送支付失败响应；若所述控制强度为弱控或未超出所述强控的允许资金偏差率范围，则允许执行支付操
作。6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，还包括：根据申请单位、部门、处理岗位或处理人的待支付记录的支付状态生成待办报告；其中，所述待办报告包括待办笔数、已办笔数、总笔数、处理进度、待办金额、已办金额、总金额、执行进度、待办岗位和代办人。7.根据权利要求5或6所述的方法，其特征在于，还包括：生成资金支付调控分析报告；其中，所述资金支付调控分析报告包括：本周期综合资金偏差率、未来周期偏差率、累计执行日均资金偏差率、执行进度和预计日均偏差率。8.一种资金支付计划的调控装置，其特征在于，包括：获取单元，用于获取原始待支付记录数据池；其中，所述原始支付记录数据池包含多个待支付记录，各个待支付记录包括：申请单位、支付单位、资金调控状态、金额和预计付款日期，所述原始待支付记录数据池中的每个待支付记录的资金调控状态为无状态；所述获取单元，还用于在所述原始待支付记录数据池中提取指定未来周期内的待支付记录；生成单元，用于将提取的待支付记录的资金调控状态变更为待确认状态以及生成待支付记录集合；查询单元，用于在所述待支付记录集合中查询指定申请单位的待支付记录，以及基于查询到的待支付记录生成第一分组；变更单元，用于若所述指定申请单位的支付限额小于所述第一分组的累计待支付金额，在所述第一分组中选择一个或多个待支付记录，以及将选择的待支付记录的资金调控状态变更为申请单位确认状态；所述生成单元，还用于在所述待支付记录集合中查询指定支付单位的待支付记录，以及基于查询到的待支付记录生成第二分组；所述变更单元，还用于若所述指定支付单位的支付限额小于所述第二分组的累计待支付金额，在所述第二分组中选择一个或多个待支付记录，以及将选择的待支付记录的资金调控状态变更为支付单位确认状态；所述变更单元，还用于在所述待支付记录集合中查询资金调控状态为支付单位确认的待支付记录，以及将查询到的待支付记录的资金调控状态变更为已发布状态。9.一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器，其中，所述存储器用于存储计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，所述处理器用于调用所述程序指令，执行如权利要求1-7任一项所述的方法。10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，所述程序指令当被处理器执行时使所述处理器执行如权利要求1-7任一项所述的。

技术总结
本申请公开了一种资金支付计划的调控方法、装置、电子设备和存储介质，涉及办公自动化领域。全面管控企业支付业务按资金调控计划执行、降低执行偏差率。精准生成企业未来周期资金支付计划，建立申请单位及支付单位的双重调度/确认机制，可查看生成前的笔数/金额/支付明细信息、生成后的笔数/金额/支付明细信息。根据支付审批管控强度的控制机制，对支付业务进行精准控制。通过完善的资金支付调整机制，对紧急支付等业务监管和调整。对紧急支付等业务监管和调整。对紧急支付等业务监管和调整。


技术研发人员：姜敏 徐国伟
受保护的技术使用者：远光软件股份有限公司
技术研发日：2021.10.26
技术公布日：2022/3/15