一种数字货币交易异常的验证方法和装置与流程

技术特征：
1.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：所述第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述本地双花信息列表中的双花信息是所述第一运营机构后台系统预先同步至所述第一终端应用的。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用在联网时或进行联机业务时，从所述第一运营机构后台系统同步得到所述本地双花信息列表。5.根据权利要求3或4所述的方法，其特征在于，所述本地双花信息列表存储在所述第一终端应用本地的安全芯片中。6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在所述本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证；如果在所述本地双花信息列表中查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者所述第一运营机构后台系统返回的验证结果为所述验证不通过，则确定所述数字货币交易存在异常。7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，优先执行将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。8.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用向所述第一运营机构后台系统发送锁定请求，以由所述第一运营机构后台系统将所述锁定请求发送至第二运营机构后台系统，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。9.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证，并确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用根据所述数字货币交易信息更新所述本地双花信息列表。10.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述双花信息包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，所述数字货币信息包括数字货币表达式和/或冠字号。
11.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：第一运营机构后台系统接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第一运营机构后台系统在已存双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。13.根据权利要求12所述的方法，其特征在于，所述已存双花信息列表中的双花信息包括第一双花信息和第二双花信息，所述第一双花信息是所述第一运营机构后台系统基于自身签发的数字货币的版本信息、所签发数字货币对应的用户钱包信息和数字货币信息中的一种或多种信息的异常而生成的，所述第二双花信息是所述第一运营机构后台系统通过互联互通从其他运营机构后台系统同步得到的。14.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至第一验证平台，由所述第一验证平台在自有的双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，所述第一验证平台为除所述第一运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。15.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，还包括：如果所述双花验证通过，则所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至本次交易的数字货币的签发机构后台系统；由所述签发机构后台系统对所述数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，如果所述信息校验不通过，则向所述第一终端应用返回指示所述数字货币交易存在异常的验证结果。16.根据权利要求11或15所述的方法，其特征在于，在所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一运营机构后台系统向第二运营机构后台系统发送锁定请求，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。17.根据权利要求16所述的方法，其特征在于，所述锁定请求是所述第一运营机构后台系统生成的，或由所述第一终端应用发送到所述第一运营机构后台系统的。18.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为
所述第二终端应用的运营机构后台；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。19.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统通过第二验证平台的双花信息列表，对所述当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，所述第二验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。20.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统将所述当前交易的数字货币交易信息发送至所述当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由所述签发机构后台系统对所述当前交易的数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，在所述信息校验不通过的情况下，所述双花验证不通过。21.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统通过将所述第二终端应用和/或当前交易的数字货币币串进行锁定，来终止所述当前交易。22.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接；所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定，所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态。23.根据权利要求22所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统通过第三验证平台的双花信息列表，对所述已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述第三验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述已发出的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。24.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第一终端应用中，所述装置包括：通信模块，用于接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；验证模块，用于根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
25.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第一运营机构后台系统中，所述装置包括：交易信息接收模块，用于接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；交易异常验证模块，用于利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。26.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：双花验证模块，用于在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；交易异常终止模块，用于所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。27.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：网络连接建立模块，用于与第二终端应用建立网络连接；双花信息验证模块，用于对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态；应用锁定模块，用于在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定。28.一种电子设备，其特征在于，包括：一个或多个处理器；存储器，用于存储一个或多个程序，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-23中任一所述的方法。29.一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-23中任一所述的方法。

技术总结
本发明公开了一种数字货币交易异常的验证方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。该实施方式能够降低数字货币双花风险，并能有效抑制双花，保证数字货币的交易安全，可支持离线场景、在线场景、跨机构场景等的双花信息验证。跨机构场景等的双花信息验证。跨机构场景等的双花信息验证。


技术研发人员：穆长春 狄刚 赵新宇 崔沛东 于鹏 闫建丽
受保护的技术使用者：中国人民银行数字货币研究所
技术研发日：2021.10.19
技术公布日：2022/3/14