基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法及系统与流程

本发明涉及智能对话系统与数据处理，尤其涉及一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法及系统。

背景技术：

1、在保险销售对话过程中，智能对话系统需要持续收集客户信息并动态更新档案，以支持精准的保险方案推荐与合规的销售流程。客户档案既包含年龄、预算等单值字段，也涵盖已有保障等列表字段，档案数据的准确性与完整性直接影响后续服务决策。

2、当前主流的客户档案维护方式采用全量覆盖机制，即每轮对话后依据最新提取信息重新生成并替换整个档案。这种方式在实际应用中存在明显缺陷。全量覆盖需要重写整个档案对象，对话轮次增多时延迟逐渐累积，系统响应效率随之下降。对于列表字段，客户在多轮对话中陆续补充已有保障信息时，全量覆盖容易丢失历史记录或产生重复数据，档案内容出现失真。此外，全量覆盖未区分信息优先级，后续对话中提取的次要信息可能覆盖先前已确认的关键数据，例如客户随口提及的预算偏好意外覆盖已明确确认的年龄信息，导致档案状态混乱，多轮对话的一致性难以保障。

3、现有技术中虽有版本控制或全量快照等改进尝试，但未能从根本上解决增量更新、去重合并与优先级保护的问题。因此，亟需提供一种技术方案解决上述问题。

技术实现思路

1、为解决上述技术问题，本发明提供了一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法及系统。

2、第一方面，本发明提供一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法，该方法的技术方案如下：

3、获取当前轮次对话语句并解析，生成包含至少一个操作指令的增量操作序列，每个操作指令包含操作类型、目标字段和操作值；

4、遍历每个操作指令，根据字段类型注册表判断所述目标字段的字段类型，所述字段类型包括列表字段和单值字段；

5、当所述目标字段为所述列表字段且所述操作类型为添加操作时，提取所述操作值中的待添加元素，计算所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的语义相似度，若所述语义相似度大于预设阈值则放弃所述添加操作，若所述语义相似度不大于所述预设阈值则将所述待添加元素追加至所述已有列表元素之后；

6、当所述目标字段为所述单值字段且所述操作类型为设置操作时，查询p0/p1字段优先级模型，所述p0/p1字段优先级模型中的p0字段为关键业务字段且p1字段为次要偏好字段；

7、若所述目标字段为所述p0字段且未被锁定，则执行所述设置操作并将所述目标字段标记为锁定，若所述目标字段为所述p0字段且已被锁定，则拒绝所述设置操作，若所述目标字段为所述p1字段，则执行所述设置操作；

8、根据遍历的处理结果对保险客户档案执行增量更新，所述增量更新仅修改发生变化的所述目标字段；

9、记录每一步实际执行的所述操作指令及执行结果至操作日志。

10、本发明的一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法的有益效果如下：

11、本发明的方法通过解析当前轮次对话语句生成包含操作类型、目标字段与操作值的增量操作序列，依据字段类型注册表区分列表字段与单值字段并分别处理，对列表字段基于语义相似度计算完成去重合并以避免重复补充，对单值字段通过p0/p1优先级模型锁定关键业务字段并允许更新次要偏好字段，仅针对发生变化的目标字段执行增量更新并记录操作日志，解决了全量覆盖重写导致的响应延迟累积、列表历史记录丢失或重复、关键数据被次要信息意外覆盖以及多轮对话一致性难以保障的问题，提升了保险客户档案更新的准确性与完整性，降低了档案维护的处理开销，保障了保险销售对话过程中档案数据的可靠性与决策支持能力。

12、在上述方案的基础上，本发明的一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法还可以做如下改进。

13、在一种可选的方式中，获取当前轮次对话语句并解析，生成包含至少一个操作指令的增量操作序列的步骤，包括：

14、将所述当前轮次对话语句输入意图分类器，通过所述意图分类器识别所述当前轮次对话语句是否包含信息更新意图，在包含所述信息更新意图时判定所述操作类型；

15、将所述当前轮次对话语句输入槽位填充器，通过所述槽位填充器提取所述操作类型对应的所述目标字段和所述操作值；

16、根据所述操作类型、所述目标字段和所述操作值生成包含至少一个所述操作指令的所述增量操作序列。

17、采用上述可选方式的有益效果为：进一步通过意图分类器识别对话语句中的信息更新意图以判定操作类型，并借助槽位填充器提取对应的目标字段与操作值，使增量操作序列的生成过程更加规范，提升操作指令与对话语义之间的匹配精度，为后续字段级增量更新奠定可靠基础。

18、在一种可选的方式中，所述操作类型的判定规则为：

19、当所述当前轮次对话语句中包含首次提供字段信息或明确更正已有信息时，将所述操作类型判定为设置操作；

20、当所述当前轮次对话语句中包含补充列表类信息时，将所述操作类型判定为添加操作；

21、当所述当前轮次对话语句中包含否定或删除信息时，将所述操作类型判定为移除操作；

22、当所述当前轮次对话语句中包含清空信息时，将所述操作类型判定为清空操作。

23、采用上述可选方式的有益效果为：进一步细化设置、添加、移除、清空四种操作类型的判定规则，使首次提供信息、更正信息、补充列表、否定删除及清空等不同对话场景均被准确映射，减少操作类型误判风险，提升增量操作序列与实际对话语义的对应准确性。

24、在一种可选的方式中，计算所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的语义相似度的步骤，包括：

25、将所述待添加元素的名称文本输入预训练语言模型，得到第一语义向量；

26、将所述已有列表元素中各元素的名称文本输入所述预训练语言模型，得到第二语义向量；

27、将所述第一语义向量与所述第二语义向量之间的余弦相似度，作为所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的所述语义相似度。

28、采用上述可选方式的有益效果为：进一步利用预训练语言模型分别提取待添加元素与已有列表元素的语义向量，通过计算余弦相似度实现名称相近但表述不同的元素区分，使列表字段中的同义或近义重复项被准确识别并过滤，避免重复数据进入客户档案。

29、在一种可选的方式中，在计算所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的语义相似度的步骤之前，还包括：

30、提取所述待添加元素的关键属性集合，与所述已有列表元素中各元素的对应关键属性进行字符串比对，若全部关键属性均相同，则判定为重复并直接放弃所述添加操作，若存在任一关键属性不同，则计算所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的语义相似度。

31、采用上述可选方式的有益效果为：进一步在语义相似度计算前增加关键属性字符串比对环节，使属性完全相同的元素被快速识别并直接过滤，减少不必要的模型计算开销，在保持去重准确性的同时降低语义相似度计算的调用频率，加快整体处理速度。

32、在一种可选的方式中，所述p0字段包括年龄、预算和被保险人关系，所述p1字段包括沟通偏好、关注险种类型和备注。

33、采用上述可选方式的有益效果为：进一步将年龄、预算和被保险人关系明确划分为p0关键业务字段，将沟通偏好、关注险种类型和备注明确划分为p1次要偏好字段，使字段优先级划分更加具体清晰，便于在实际对话场景中准确区分关键数据与次要信息，为优先级锁定机制提供明确的分类依据。

34、在一种可选的方式中，在若所述目标字段为所述p0字段且已被锁定，则拒绝所述设置操作的步骤之前，还包括：

35、通过所述意图分类器识别所述当前轮次对话语句是否包含明确更正意图；

36、在包含所述明确更正意图时，解除所述目标字段的锁定并执行所述设置操作，在执行所述设置操作后将所述目标字段重新标记为锁定；在不包含所述明确更正意图时，拒绝所述设置操作。

37、采用上述可选方式的有益效果为：进一步增加明确更正意图的识别与锁定解除机制，使已锁定的p0关键业务字段在客户主动更正时能够被更新，避免关键数据因早期误填或后续变更需求而无法修正，在保护关键数据稳定性的同时保留必要的更正灵活性。

38、第二方面，本发明提供一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护系统，该系统的技术方案如下：

39、生成模块，用于获取当前轮次对话语句并解析，生成包含至少一个操作指令的增量操作序列，每个操作指令包含操作类型、目标字段和操作值；

40、遍历模块，用于遍历每个操作指令，根据字段类型注册表判断所述目标字段的字段类型，所述字段类型包括列表字段和单值字段；

41、处理模块，用于当所述目标字段为所述列表字段且所述操作类型为添加操作时，提取所述操作值中的待添加元素，计算所述待添加元素与所述目标字段的已有列表元素之间的语义相似度，若所述语义相似度大于预设阈值则放弃所述添加操作，若所述语义相似度不大于所述预设阈值则将所述待添加元素追加至所述已有列表元素之后；

42、查询模块，用于当所述目标字段为所述单值字段且所述操作类型为设置操作时，查询p0/p1字段优先级模型，所述p0/p1字段优先级模型中的p0字段为关键业务字段且p1字段为次要偏好字段；

43、执行模块，用于若所述目标字段为所述p0字段且未被锁定，则执行所述设置操作并将所述目标字段标记为锁定，若所述目标字段为所述p0字段且已被锁定，则拒绝所述设置操作，若所述目标字段为所述p1字段，则执行所述设置操作；

44、更新模块，用于根据遍历的处理结果对保险客户档案执行增量更新，所述增量更新仅修改发生变化的所述目标字段；

45、记录模块，用于记录每一步实际执行的所述操作指令及执行结果至操作日志。

46、本发明的一种基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护系统的有益效果如下：

47、本发明的系统通过解析当前轮次对话语句生成包含操作类型、目标字段与操作值的增量操作序列，依据字段类型注册表区分列表字段与单值字段并分别处理，对列表字段基于语义相似度计算完成去重合并以避免重复补充，对单值字段通过p0/p1优先级模型锁定关键业务字段并允许更新次要偏好字段，仅针对发生变化的目标字段执行增量更新并记录操作日志，解决了全量覆盖重写导致的响应延迟累积、列表历史记录丢失或重复、关键数据被次要信息意外覆盖以及多轮对话一致性难以保障的问题，提升了保险客户档案更新的准确性与完整性，降低了档案维护的处理开销，保障了保险销售对话过程中档案数据的可靠性与决策支持能力。

48、第三方面，本发明的一种电子设备的技术方案如下：

49、包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并在所述处理器上运行的程序，所述处理器执行所述程序时实现如本发明的基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法的步骤。

50、第四方面，本发明提供的一种计算机可读存储介质的技术方案如下：

51、计算机可读存储介质中存储有指令，当计算机可读存储介质读取所述指令时，使所述计算机可读存储介质执行如本发明的基于增量操作与优先级锁定的保险档案维护方法的步骤。

52、上述说明仅是本发明技术方案的概述，为了能够更清楚了解本发明的技术手段，可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本发明的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本发明的具体实施方式。