一种转账异常预测方法、装置、设备及可读存储介质与流程

技术特征：
1.一种转账异常预测方法，其特征在于，包括：获取第一信息，所述第一信息包括转账操作对应转出客户的信息和转入客户的信息；根据所述第一信息在数据库中提取第二信息，所述第二信息包括转出客户和转入客户对应第一预设数量的转账记录；获取第一训练数据集，所述第一训练数据集包括转账异常数据和正常转账数据；建立全连接神经网络模型，并利用所述第一训练集训练全连接神经网络模型得到转账异常预测模型；将所述第二信息作为所述转账异常预测模型输入信息，求解所述转账异常预测模型得到所述客户信息对应的操作状态。2.根据权利要求1所述的转账异常预测方法，其特征在于,所述根据所述第一信息在数据库中提取第二信息，之前包括：向前端发送安全校验命令，所述安全校验命令用于触发所述前端调用摄像头采集转账操作执行者的人脸信息，所述人脸信息用于触发所述前端调用数据库中的人脸数据库内数据与所述人脸信息对比，若不一致，则更新所述操作状态为危险并禁止修改所述操作状态。3.根据权利要求1所述的转账异常预测方法，其特征在于,所述建立全连接神经网络模型，之前包括：对所述第二信息和所述第一训练集进行去敏处理，并分别更新所述第二信息和所述第一训练集为去敏处理之后的数据。4.根据权利要求3所述的转账异常预测方法，其特征在于,所述对所述第二信息和所述第一训练集进行去敏处理，包括：对所述第二信息和所述第一训练集进行重编码处理，并分别更新所述第二信息和所述第一训练集为从重编码之后的数据。5.根据权利要求3所述的转账异常预测方法，其特征在于,所述分别更新所述第二信息和所述第一训练集为从重编码之后的数据，之后包括：获取第二训练集，所述第二训练集包括经标记的敏感信息和非敏感信息；对所述第二训练集进行重编码处理，得到重编码后的所述第二训练集；建立mlp数学模型，利用重编码后的所述第二训练集训练所述mlp数学模型，得到敏感分类模型；所述第二信息作为所述敏感分类模型的输入信息，求解所述敏感分类模型得到第一子信息和第二子信息，所述第一子信息包括敏感信息和所述第二子信息不包括敏感信息；更新所述第二信息为所述第一子信息。6.根据权利要求1所述的转账异常预测方法，其特征在于,所述操作状态包括风险，所述求解所述转账异常预测模型得到所述客户信息对应的操作状态，之后包括：若所述操作状态为风险，则发送第一命令和第二命令，所述第一命令包括控制所述转出客户使用的前端设备显示器显示第三信息，所述第三信息包括转账具有风险，所述第二命令用于触发银行系统延迟本次转账操作到账时间。7.一种转账异常预测装置，其特征在于，包括：第一获取单元，用于获取第一信息，所述第一信息包括转账操作对应转出客户的信息和转入客户的信息；
提取单元，用于根据所述第一信息在数据库中提取第二信息，所述第二信息包括转出客户和转入客户对应第一预设数量的转账记录；第二获取单元，用于获取第一训练数据集，所述第一训练数据集包括转账异常数据和正常转账数据；第一模型建立单元，用于建立全连接神经网络模型，并利用所述第一训练集训练全连接神经网络模型得到转账异常预测模型；预测单元，用于将所述第二信息作为所述转账异常预测模型输入信息，求解所述转账异常预测模型得到所述客户信息对应的操作状态。8.根据权利要求7所述的转账异常预测装置，其特征在于，所述转账异常预测装置还包括：校验单元，用于向前端发送安全校验命令，所述安全校验命令用于触发所述前端调用摄像头采集转账操作执行者的人脸信息，所述人脸信息用于触发所述前端调用数据库中的人脸数据库内数据与所述人脸信息对比，若不一致，则更新所述操作状态为危险并禁止修改所述操作状态。9.根据权利要求7所述的转账异常预测装置，其特征在于，所述转账异常预测装置还包括：去敏单元，用于对所述第二信息和所述第一训练集进行去敏处理，并分别更新所述第二信息和所述第一训练集为去敏处理之后的数据。10.根据权利要求9所述的转账异常预测装置，其特征在于，所述去敏单元包括：第一重编码单元，用于对所述第二信息和所述第一训练集进行重编码处理，并分别更新所述第二信息和所述第一训练集为从重编码之后的数据。11.根据权利要求10所述的转账异常预测装置，其特征在于，所述去敏单元还包括：第三获取单元，用于获取第二训练集，所述第二训练集包括经标记的敏感信息和非敏感信息；第二重编码单元，用于对所述第二训练集进行重编码处理，得到重编码后的所述第二训练集；第二模型建立单元，用于建立mlp数学模型，利用重编码后的所述第二训练集训练所述mlp数学模型，得到敏感分类模型；信息分类单元，用于所述第二信息作为所述敏感分类模型的输入信息，求解所述敏感分类模型得到第一子信息和第二子信息，所述第一子信息包括敏感信息和所述第二子信息不包括敏感信息；更新单元，用于更新所述第二信息为所述第一子信息。12.根据权利要求7所述的转账异常预测装置，其特征在于，所述转账异常预测装置还包括：判断单元，用于若所述操作状态为风险，则发送第一命令和第二命令，所述第一命令包括控制所述转出客户使用的前端设备显示器显示第三信息，所述第三信息包括转账具有风险，所述第二命令用于触发银行系统延迟本次转账操作到账时间。13.一种转账异常预测设备，其特征在于，包括：存储器，用于存储计算机程序；
处理器，用于执行所述计算机程序时实现如权利要求1至6任一项所述转账异常预测方法的步骤。14.一种可读存储介质，其特征在于：所述可读存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至6任一项所述转账异常预测方法的步骤。

技术总结
本发明提供了一种转账异常预测方法、装置、设备及可读存储介质，涉及计算机技术领域，包括获取第一信息，所述第一信息包括转账操作对应转出客户的信息和转入客户的信息；根据所述第一信息在数据库中提取第二信息，所述第二信息包括转出客户和转入客户对应第一预设数量的转账记录；获取第一训练数据集，所述第一训练数据集包括转账异常数据和正常转账数据；建立全连接神经网络模型，利用所述第一训练集训练全连接神经网络模型得到转账异常预测模型；将所述第二信息作为所述转账异常预测模型输入信息，求解所述转账异常预测模型得到所述客户信息对应的操作状态，本发明通过对转账的交易金额以及交易对象的执行实时监控和预测，减少异常交易发生概率。减少异常交易发生概率。减少异常交易发生概率。


技术研发人员：潘家乐 张同虎 肖兆琦 周琮
受保护的技术使用者：建信金融科技有限责任公司
技术研发日：2021.11.10
技术公布日：2022/1/4