一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统与流程

本发明涉及软件，具体为一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统。

背景技术：

1、随着金融科技的发展和金融行业数字化转型的深入推进，线上营销活动已成为吸引客户、提升用户粘性、促进业务增长的重要手段。目前金融行业线上营销活动（抽奖、券包、签到、理财活动、开户弹窗等）的落地普遍依赖前端、后端、测试人员的全流程开发，活动上线周期较长，运营人员无法自主配置，小活动亦需排期开发，效率极低且迭代成本高昂。市面通用低代码平台多面向通用业务场景设计，一方面缺少优惠券、积分、理财、开户、签到等金融专属组件及其结构化数据模型，无法直接映射金融行业核心业务系统字段，亦无法无缝对接金融行业中台；另一方面不具备内置的合规校验机制，无法满足反洗钱、客户适当性、营销宣传规范等监管要求；同时缺少按总行-分行-支行三级架构设计的多级租户隔离体系，数据权限混乱，难以适配金融行业组织架构管理需求。

2、为此，本发明提供了一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统，用以解决上述问题。

技术实现思路

1、本发明的目的在于解决现有营销活动上线周期长、研发依赖重、合规能力弱、多机构管理混乱、无法自动化对接行内系统的问题。

2、为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：

3、本发明的第一方面是提供一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成系统，包括：

4、营销中台系统，包含客户中心、规则引擎、活动配置单元、礼品权益入库单元、库存管理单元以及商户管理单元，所述活动配置单元包括可视化设计子模块、营销任务子模块和营销模型子模块，用于提供金融行业业务活动的基础数据和业务逻辑支撑；

5、可视化搭建模块，与所述营销中台基础服务层连接，包括微组件分类单元、微组件管理单元、设计中心、身份权限管理单元以及微组件市场单元，用于提供可拖拽的微组件物料并管理组件生命周期；

6、可视化编辑器，响应于用户从所述设计中心将微组件拖拽至画布的操作，触发组件实例化渲染并适配画布栅格规则，提供组件属性配置、导入导出设计、设计预览及设计发布上线功能；

7、活动搭建模块，用于基于所述可视化编辑器生成的活动页面，配置活动类型和活动周期范围，并统计活动运行情况；

8、规则引擎模块，用于配置通用规则和与活动类型对应的专属规则；

9、多租户分级模块，用于根据金融行业组织架构进行数据隔离和操作权限分级管控。

10、所述规则引擎模块包括：

11、通用规则配置单元，用于配置客群圈选、客户参与时间段及不同时间段的参与次数限制；

12、活动专属规则配置单元，用于针对不同活动类型配置对应的规则参数，所述活动专属规则配置单元至少包括抽奖类规则子单元、裂变类规则子单元、拼团类规则子单元和秒杀类规则子单元，所述抽奖类规则子单元用于配置出奖数量、时间段中奖次数、中奖概率、奖池创建、中奖灰名单及中奖黑名单，所述裂变类规则子单元用于配置多层级奖励设置和达标条件，所述拼团类规则子单元用于配置成团人数和达标时效，所述秒杀类规则子单元用于配置时间段范围。

13、所述可视化编辑器包括：

14、排版编辑单元，用于开启像素级吸附对齐逻辑，自动吸附上下左右边界，并支持组件锁定、隐藏、层级调整、批量复制和批量删除；

15、模板管理单元，用于将当前设计保存为模板，支持从模板库中选择模板或新建空模板开始设计，并支持设计稿的导入导出；

16、发布管理单元，用于在设计预览通过后，将活动页面发布上线。

17、所述活动搭建模块支持的活动类型包括抽奖类、裂变类、话题pk类、闯关类、权益领取类、健步走、许愿礼、拼团类、支付类、答题类、秒杀类及自定义类型，所述活动搭建模块还用于设定活动周期范围，并基于所述库存管理单元和活动配置单元中的营销模型子模块进行活动运行情况的统计。

18、所述库存管理单元用于权益的入库、投放、剩余库存管理、库存警报监控、统计报表生成和数据导出，所述礼品权益入库单元用于将话费充值、卡密兑换、红包、立减金、电子支付券、加油卡或实物礼品进行统一入库登记，并关联至所述库存管理单元。

19、所述多租户分级模块依据金融行业的总行、分行、支行组织架构分配独立租户标识，不同租户之间的活动配置数据、权益库存数据和客群数据相互隔离，上级租户具有对下级租户活动进行合规性校验和审核的权限，所述身份权限管理单元基于租户标识进行身份认证授权，控制不同租户对微组件市场和设计中心的可访问范围。

20、本发明的第二方面是提供一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法，应用于上述系统，包括以下步骤：

21、s1、用户在可视化搭建模块通过设计中心选择所需微组件，将所选组件拖拽至画布，触发实例化渲染并自动适配画布栅格规则，形成活动页面布局；

22、s2、通过活动搭建模块选择活动类型并设定活动周期范围；

23、s3、通过礼品权益入库单元和库存管理单元进行权益的入库及库存初始化；

24、s4、通过规则引擎模块配置通用规则以及与所选活动类型匹配的专属规则；

25、s5、通过可视化编辑器对活动页面中的组件进行属性配置，完成页面设计后保存设计并执行设计预览；

26、s6、预览通过后，通过身份权限管理单元进行发布权限校验，并将设计发布上线。

27、所述营销活动参与资格判定流程如下：

28、展示活动页面，判断当前客户是否具备参与资格；

29、若具备参与资格，则判断是否具有参与次数；

30、若有参与次数，直接进入活动抽奖，中奖后进入权益兑换环节；

31、若无参与次数但具有可完成任务资格，则引导客户执行支付任务或裂变任务，任务成功后获得参与次数，返回参与次数判定步骤；

32、若任务失败或客户不具备参与资格，则弹窗提示并终止本次参与流程。

33、所述步骤s1中将组件拖拽至画布之前，通过所述微组件市场单元加载对应分类的微组件列表，将用户选中的微组件展示于物料区，供后续拖拽使用，所述步骤s5中保存设计时，还包括将当前设计保存为自定义模板，并支持将设计稿导出为通用格式文件或从外部导入设计稿进行二次编辑。

34、所述步骤s4中通用规则包括客群圈选和客户参与时间段控制，所述专属规则根据活动类型动态加载对应的规则配置界面；

35、其中，对于抽奖类活动，所述专属规则还包括创建多个奖池，并根据客群等级展示不同的奖池；

36、对于权益领取类活动，所述专属规则还包括领取次数限制和领取时间限制；

37、所述方法还包括通过营销模型子模块配置策略周期内的多活动参与次数总和及中奖次数总和的上限，并由多租户分级模块根据当前操作人员的租户级别进行数据权限校验，限制其仅能配置所属租户及其下级租户的活动规则。

38、与现有技术相比，本发明的有益效果如下：

39、1、本发明的一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统，通过可视化拖拽式配置，使运营人员无需依赖研发即可自主完成活动配置、预览和发布，有效缩短活动上线周期，降低人力成本，实现营销策略的快速迭代。

40、2、本发明的一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统，通过内置的合规校验引擎对活动页面进行反洗钱、客户适当性及营销宣传规范等合规审查，确保活动上线前即满足监管要求；同时基于金融行业总行-分行-支行三级架构设计多租户分级模块，实现各层级数据隔离与权限分级管控，满足金融行业复杂组织架构下的精细化管理需求。

41、3、本发明的一种金融行业营销活动可视化拖拽配置生成方法及系统，通过可视化组件设计中心包含优惠券、积分、理财、开户、签到等金融专属组件，其数据模型直接映射金融行业核心系统字段并自动绑定业务接口，无需额外开发即可对接金融行业中台；规则引擎支持抽奖、裂变、拼团、秒杀等十余种活动类型的通用及专属规则配置，规则表达式与金融行业决策引擎对接实现实时生效，配合库存管理单元实现权益的全链路供销存管控，可有效对接金融行业多样化营销场景需求。