一种外汇贸易单据筛查方法、设备、介质及产品与流程

本发明涉及数据分析和金融科技，尤其涉及一种外汇贸易单据筛查方法、设备、介质及产品。

背景技术：

1、在金融机构国际贸易业务场景下，反洗钱与涉敏尽职调查是合规管控关键工作，传统涉敏核查需要业务人员跨股权查询、合规筛查、银行内网等多套异构系统频繁切换，手动完成页面访问、信息检索与资料整理等重复性工作。

2、现有处理方式中，工作人员通过人工识别单据影像并手动提取贸易主体信息，依托简易录制脚本依照固定页面点位模拟键鼠操作实现单系统简易查询，全部外部数据获取完成后再依靠人工汇总信息、逐项比对完成涉敏研判。

3、然而，这种依靠固定页面定位的自动化脚本适配能力差，网页改版、弹窗等页面变动极易造成自动化流程中断；股权、筛查、内部交易数据分散孤立无法联动分析，难以排查多层嵌套隐蔽风险；大量环节依赖人工操作降低了筛查效率，提高了错检漏检的风险。

技术实现思路

1、本发明提供了一种外汇贸易单据筛查方法、设备、介质及产品，以解决外汇贸易单据筛查方法适配能力差、易造成自动化流程中断、难以排查多层嵌套隐蔽风险、筛查效率低、以及错检漏检的风险高的问题。

2、根据本发明实施例的一方面，提供了一种外汇贸易单据筛查方法，包括：

3、获取外汇贸易单据影像文件，并通过识别与语义分析，提取贸易业务数据；

4、将贸易业务数据作为查询源数据，在执行针对股权信息查询系统的页面适配操作后，在股权信息查询系统中抓取股权关键字段信息；

5、基于贸易业务数据构建待筛查主体清单，以所述待筛查主体清单为查询依据执行涉敏名单查询，抓取与待筛查主体对应的筛查摘要信息；

6、基于股权关键字段信息与筛查摘要信息，结合银行内部存量历史交易数据，构建融合关联图谱，并采用随机游走算法进行风险演算，计算得出所有待筛查主体的涉敏风险评分以及风险传导路径，作为风险评估结果；

7、基于股权关键字段信息、筛查摘要信息和风险评估结果，生成外汇贸易单据影像文件匹配的合规审查文件。

8、根据本发明实施例的另一方面，提供了一种外汇贸易单据筛查装置，包括：

9、影像识别模块，用于获取外汇贸易单据影像文件，并通过识别与语义分析，提取贸易业务数据；

10、抓取股权模块，用于将贸易业务数据作为查询源数据，在执行针对股权信息查询系统的页面适配操作后，在股权信息查询系统中抓取股权关键字段信息；

11、筛查摘要模块，用于基于贸易业务数据构建待筛查主体清单，以所述待筛查主体清单为查询依据执行涉敏名单查询，抓取与待筛查主体对应的筛查摘要信息；

12、风险评估模块，用于基于股权关键字段信息与筛查摘要信息，结合银行内部存量历史交易数据，构建融合关联图谱，并采用随机游走算法进行风险演算，计算得出所有待筛查主体的涉敏风险评分以及风险传导路径，作为风险评估结果；

13、审查文件模块，用于基于股权关键字段信息、筛查摘要信息和风险评估结果，生成外汇贸易单据影像文件匹配的合规审查文件。

14、根据本发明实施例的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

15、至少一个处理器；以及与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的外汇贸易单据筛查方法。

16、根据本发明实施例的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的外汇贸易单据筛查方法。

17、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如本发明任一实施例所述方法的步骤。

18、本发明实施例的技术方案，通过基于单据影像识别解析提取贸易业务数据作为查询基础，经由多维度页面适配实现外部股权系统自动化稳定爬取股权关键字段，避免网页改版、弹窗干扰造成的自动化任务失败问题，基于业务数据归集形成主体清单批量完成合规名单筛查获取筛查摘要，融合股权信息、筛查结果与银行存量交易数据搭建股权及交易双维度关联图谱并结合随机游走算法量化测算各主体风险分值与传导链路，实现外汇贸易单据全流程自动化合规尽调，既避免人工录入核查带来的低效与人为疏漏问题，又能够穿透多层股权关联与资金交易链路挖掘隐性关联风险，精准定位风险源头与传导路径，最终自动整合全维度资料生成标准化合规审查文件，缩减跨境贸易合规审查工时、提升风控甄别精度与审查文件规范化程度。

19、应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。

1.一种外汇贸易单据筛查方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在执行针对股权信息查询系统的页面适配操作后，在股权信息查询系统中抓取股权关键字段信息，包括：

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在根据查询源数据，抓取股权关键字段信息之前，还包括：

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于股权关键字段信息与筛查摘要信息，结合银行内部存量历史交易数据，构建融合关联图谱，包括：

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在根节点与对手节点之间建立交易关联边，包括：

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，采用随机游走算法进行风险演算，计算得出所有待筛查主体的涉敏风险评分以及风险传导路径，包括：

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在抓取股权关键字段信息的同时，还包括：

8.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的外汇贸易单据筛查方法。

10.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序在被处理器执行时实现根据权利要求1-7中任一项所述的外汇贸易单据筛查方法。