交易风险的检测方法、装置、存储介质及电子设备与流程

本技术涉及人工智能领域，具体而言，涉及一种交易风险的检测方法、装置、存储介质及电子设备。

背景技术：

1、随着电子商务与数字金融的飞速发展，金融卡等电子支付方式已深度融入人们的日常生活。然而，交易规模的指数级增长也伴随着日益严峻的违规风险。这些违规行为不仅给金融机构和持卡人带来巨大的经济损失，也严重破坏了支付市场的信用体系与安全环境。目前，相关技术通常基于预设的静态规则进行交易风险的检测，如，依赖人工设定的阈值或简单的业务逻辑（如，单笔交易金额超限、异地刷卡等）来识别异常，从而存在检测准确性低的问题。

2、对相关技术中的上述问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

1、本技术的主要目的在于提供一种交易风险的检测方法、装置、存储介质及电子设备，以解决相关技术基于预设的静态规则进行交易风险的检测，存在检测准确性低的问题。

2、为了实现上述目的，根据本技术的一个方面，提供了一种交易风险的检测方法。该方法包括：在接收到目标交易请求的情况下，从目标交易请求中提取出交易信息；根据交易信息更新交易图谱，并根据更新后的交易图谱确定目标交易请求的第一交易风险值，其中，交易图谱用于表示多个交易请求之间的关联关系；根据交易信息以及目标交易请求所属的目标对象的交易行为序列，确定目标交易请求的第二交易风险值；根据第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息确定目标信息，其中，目标信息表示目标交易请求的交易风险等级。

3、可选的，交易风险的检测方法还包括：从交易信息中确定交易商户；根据更新后的交易图谱中与交易商户关联的交易请求的异常比例，确定第一子风险值；根据更新后的交易图谱中目标对象与风险商户之间的路径距离，确定第二子风险值；根据更新后的交易图谱中交易信息所属的知识图谱社区，确定第三子风险值；根据第一子风险值、第二子风险值、第三子风险值中的至少之一确定第一交易风险值。

4、可选的，交易风险的检测方法还包括：获取第一风险指标计算模型；通过第一风险指标计算模型对第一子风险值、第二子风险值、第三子风险值进行处理，得到第一交易风险值。

5、可选的，交易风险的检测方法还包括：在根据交易信息以及目标交易请求所属的目标对象的交易行为序列，确定目标交易请求的第二交易风险值之前，从目标对象的多个历史交易请求中提取出多个历史交易信息；按照时间顺序对多个历史交易信息进行排序处理，得到目标对象的交易行为序列。

6、可选的，交易风险的检测方法还包括：获取第二风险指标计算模型；通过第二风险指标计算模型对交易信息以及交易行为序列进行处理，得到第二交易风险值。

7、可选的，交易风险的检测方法还包括：通过第三风险指标计算模型对第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息进行处理，得到目标交易风险值；根据目标交易风险值确定目标信息。

8、可选的，交易风险的检测方法还包括：在根据第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息确定目标信息之后，获取预设的映射关系表，其中，映射关系表用于记录不同交易风险等级与不同请求处理流程之间的映射关系；根据映射关系表，确定目标信息表示的交易风险等级所对应的目标请求处理流程；基于目标请求处理流程对目标交易请求进行处理。

9、为了实现上述目的，根据本技术的另一方面，提供了一种交易风险的检测装置。该装置包括：第一提取模块，用于在接收到目标交易请求的情况下，从目标交易请求中提取出交易信息；第一确定模块，用于根据交易信息更新交易图谱，并根据更新后的交易图谱确定目标交易请求的第一交易风险值，其中，交易图谱用于表示多个交易请求之间的关联关系；第二确定模块，用于根据交易信息以及目标交易请求所属的目标对象的交易行为序列，确定目标交易请求的第二交易风险值；第三确定模块，用于根据第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息确定目标信息，其中，目标信息表示目标交易请求的交易风险等级。

10、可选的，第一确定模块还包括：第一确定子模块，用于从交易信息中确定交易商户；第二确定子模块，用于根据更新后的交易图谱中与交易商户关联的交易请求的异常比例，确定第一子风险值；第三确定子模块，用于根据更新后的交易图谱中目标对象与风险商户之间的路径距离，确定第二子风险值；第四确定子模块，用于根据更新后的交易图谱中交易信息所属的知识图谱社区，确定第三子风险值；第五确定子模块，用于根据第一子风险值、第二子风险值、第三子风险值中的至少之一确定第一交易风险值。

11、可选的，第五确定子模块还包括：获取单元，用于获取第一风险指标计算模型；处理单元，用于通过第一风险指标计算模型对第一子风险值、第二子风险值、第三子风险值进行处理，得到第一交易风险值。

12、可选的，交易风险的检测装置还包括：第二提取模块，用于从目标对象的多个历史交易请求中提取出多个历史交易信息；第一处理模块，用于按照时间顺序对多个历史交易信息进行排序处理，得到目标对象的交易行为序列。

13、可选的，第二确定模块还包括：获取子模块，用于获取第二风险指标计算模型；第一处理子模块，用于通过第二风险指标计算模型对交易信息以及交易行为序列进行处理，得到第二交易风险值。

14、可选的，第三确定模块还包括：第二处理子模块，用于通过第三风险指标计算模型对第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息进行处理，得到目标交易风险值；第六确定子模块，用于根据目标交易风险值确定目标信息。

15、可选的，交易风险的检测装置还包括：获取模块，用于获取预设的映射关系表，其中，映射关系表用于记录不同交易风险等级与不同请求处理流程之间的映射关系；第四确定模块，用于根据映射关系表，确定目标信息表示的交易风险等级所对应的目标请求处理流程；第二处理模块，用于基于目标请求处理流程对目标交易请求进行处理。

16、为了实现上述目的，根据本技术的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质包括存储的可执行程序，其中，在可执行程序运行时控制计算机可读存储介质所在设备执行上述的交易风险的检测方法。

17、为了实现上述目的，根据本技术的另一方面，提供了一种电子设备，电子设备包括存储器，存储有可执行程序；处理器，用于运行程序，其中，程序运行时执行上述的交易风险的检测方法。

18、为了实现上述目的，根据本技术的另一方面，提供了一种计算机程序产品，包括计算机指令，计算机指令被处理器执行时实现上述的交易风险的检测方法的步骤。

19、在本技术实施例中，通过根据交易信息更新交易图谱，并根据更新后的交易图谱确定第一交易风险值，有助于基于图计算技术，动态识别出隐藏在复杂交易网络背后的有组织违规行为，突破对单交易信息进行解析时的检测盲区。通过根据交易信息以及目标对象的交易行为序列，确定第二交易风险值，有助于基于目标对象的历史行为动态识别当前交易的异常与否。从而在根据第一交易风险值、第二交易风险值以及交易信息确定目标信息时，实现了结合双维度动态分析和交易信息本身确定交易风险等级，从而提高了对交易风险的检测准确性。

20、由此可见，本技术所提供的方法达到了结合双维度动态分析和交易信息本身进行交易风险检测的目的，实现了提高对交易风险的检测准确性的技术效果，解决了相关技术基于预设的静态规则进行交易风险的检测，存在检测准确性低的技术问题。